商戶(hù)實(shí)名制落實(shí)不到位、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)……環(huán)迅支付領(lǐng)罰518萬(wàn)元

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 廖丹    

近日，中國(guó)人民銀行青島市中心支行官網(wǎng)顯示，迅付信息科技有限公司（下稱(chēng)“環(huán)迅支付”）青島分公司因商戶(hù)實(shí)名制落實(shí)不到位、商戶(hù)收單結(jié)算賬戶(hù)設(shè)置不規(guī)范、商戶(hù)交易記錄和資金結(jié)算記錄不匹配、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)等行為，被央行青島市中心支行責(zé)令限期改正，并處罰款518萬(wàn)元。

同時(shí)，李聰龍對(duì)環(huán)迅支付青島分公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被處罰款4.5萬(wàn)元。

環(huán)迅支付歷史上已經(jīng)有多次被罰的記錄，更因收到一張千萬(wàn)巨額罰單震驚業(yè)內(nèi)。2019年7月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被央行上海分行給予警告，并沒(méi)收違法所得968.68萬(wàn)元，處以罰款4970.72萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)5939.41萬(wàn)元。

此后的2019年11月，環(huán)迅支付還曾被上海有關(guān)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令停止新增實(shí)體特約商戶(hù)，并在3個(gè)月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。

經(jīng)查，彼時(shí)環(huán)迅支付存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展銀行卡收單、條碼支付實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺(tái)直接提供支付服務(wù)，交易監(jiān)測(cè)不到位，未按規(guī)定對(duì)可疑交易采取有效措施，變?cè)煦y行卡交易信息，未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息等問(wèn)題，違反了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定。

資料顯示，環(huán)迅支付于2011年獲得央行頒發(fā)的首批《支付業(yè)務(wù)許可證》，目前，其支付牌照范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付（全國(guó)）、移動(dòng)電話(huà)支付（全國(guó)）、固定電話(huà)支付（全國(guó)）以及銀行卡收單（江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市）。央行官網(wǎng)顯示，其支付牌照將于2021年5月2日到期。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)