一而再再而三！大泰金石基金又被罰，這次被暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)12個(gè)月

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

每經(jīng)記者 黃小聰

近日，江蘇證監(jiān)局再次對(duì)大泰金石基金銷售有限公司采取暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，此次暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)的時(shí)間長達(dá)12個(gè)月。

記者注意到，這已經(jīng)不是該銷售機(jī)構(gòu)第一次收到罰單，自取得基金銷售資格以來，已經(jīng)是第三次收到罰單了，去年就曾因銷售違規(guī)被暫停辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月。

被暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)12個(gè)月

根據(jù)江蘇證監(jiān)局近日發(fā)布的行政監(jiān)管措施公告，經(jīng)查，大泰金石基金銷售有限公司（以下簡稱大泰金石基金）存在三方面的問題。

一是，大泰金石基金高級(jí)管理人員實(shí)際發(fā)生變更，但未將變更情況進(jìn)行備案。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第二十二條第一款的規(guī)定。

記者從國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)也查詢到，大泰金石基金早在2019年4月就進(jìn)行了法定代表人變更，另外，在今年6月，經(jīng)營范圍也發(fā)生了變化。由原來的"公募基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售；設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布國內(nèi)各類廣告。"變成了"許可項(xiàng)目：證券投資基金銷售服務(wù)"。

二是，自2020年8月起，大泰金石基金取得基金從業(yè)資格的實(shí)際在崗人員持續(xù)不足10人。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第十五條第七項(xiàng)的規(guī)定。

記者注意到，根據(jù)第十五條第七項(xiàng)的規(guī)定，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售，但在需要具備的條件里面，其中一個(gè)條件就是"取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。"

三是，大泰金石基金已無法確保基金銷售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第五十六條的規(guī)定。

正是由于上述這些問題，江蘇證監(jiān)局對(duì)其采取了暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

曾兩次收到罰單

據(jù)記者進(jìn)一步了解，這并不是大泰金石基金第一次受到處罰了。

自從2015年8月拿到基金銷售資格之后，2016年大泰金石基金就第一次收到了江蘇證監(jiān)局的處罰。

彼時(shí)的問題同樣也是三方面，其中在基金宣傳推介材料方面，大泰金石基金"金石寶"等產(chǎn)品在其官方網(wǎng)站上的宣傳推介材料未報(bào)備，還有部分產(chǎn)品，在官方網(wǎng)站上的宣傳推介材料中關(guān)于過往業(yè)績的披露不完整，且未特別聲明"過往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn)"。

在產(chǎn)品銷售協(xié)議方面，大泰金石基金與長盛基金管理公司的產(chǎn)品"長盛電子信息主題混合"銷售協(xié)議沒有簽訂完成，但是大泰金石基金已經(jīng)在官網(wǎng)上將這支基金作為重點(diǎn)銷售品種推薦。

此外，在內(nèi)部控制方面，大泰金石基金基金銷售業(yè)務(wù)后臺(tái)的信息處理和資金處理為同一人負(fù)責(zé)，崗位未實(shí)現(xiàn)分離。

到了2019年初，大泰金石基金再次收到江蘇證監(jiān)局的處罰，此次違規(guī)的內(nèi)容更是多達(dá)五方面，比如在宣傳推介方面，大泰金石基金2016年10月制作的"五維模型教您挑選優(yōu)質(zhì)基金"的宣傳資料上有"排名靠前，選債能力、風(fēng)控能力居同類基金前茅""排名居前三分之一，抗跌能力強(qiáng)"等字樣。

還有在業(yè)務(wù)流程方面，大泰金石基金在選擇基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)部分基金管理人未進(jìn)行審慎調(diào)查；在信息技術(shù)方面，大泰金石基金未定期組織信息系統(tǒng)安全演練；在信息報(bào)送方面，大泰金石基金首次開展私募基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，未在開展銷售業(yè)務(wù)后三個(gè)工作日內(nèi)提交書面報(bào)告；在適當(dāng)性管理方面，向不合格投資者提供了宣傳推介服務(wù)。

最終，江蘇證監(jiān)局對(duì)其采取出具警示函并暫停辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

但僅僅一年多時(shí)間，大泰金石基金又被罰了。值得一提的是，多家基金公司也紛紛公告與其終止銷售合作關(guān)系。

比如9月30日，華商基金公告，自2020年9月30日起，大泰金石終止代銷本公司旗下所有公募基金，并停止辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，包括認(rèn)購、申購、定投、轉(zhuǎn)換、贖回、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)