創(chuàng)新提質(zhì)跨境金融服務(wù) 交通銀行力挺制造業(yè)“乘風破浪”

國內(nèi)某龍頭造紙企業(yè)，生產(chǎn)基地遍布全國，是亞洲領(lǐng)先的箱板原紙生產(chǎn)商。受新冠疫情影響，加之原材料價格的上漲，集團生產(chǎn)銷售受到一定影響。交通銀行廣東省分行得知情況后，開通專屬綠色通道，在一天時間內(nèi)實現(xiàn)資料收集、審批放款，為集團發(fā)放貸款11億元，并給予一定利率優(yōu)惠，之后又通過跨境保函、進口信用證、國內(nèi)信用證等方式提供超5億元低成本資金，有力支持了生產(chǎn)基地復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

這是交通銀行高效服務(wù)制造業(yè)的一個縮影。為了貫徹落實國務(wù)院會議部署，有效落實“穩(wěn)外貿(mào)”“穩(wěn)外資”等各項政策，交通銀行持續(xù)升級完善跨境金融服務(wù)，為制造業(yè)企業(yè)提供覆蓋跨境貿(mào)易全流程的金融產(chǎn)品，推出了外貿(mào)貼心貸、快捷證、快捷貸、保單融資等特色產(chǎn)品和專屬金融服務(wù)，支持制造業(yè)企業(yè)“走出去”。

據(jù)了解，客戶依托“快捷證”、“快捷貸”等線上產(chǎn)品開展貿(mào)易融資，從網(wǎng)上提交融資申請到款項到賬最快只需 17分鐘，外貿(mào)產(chǎn)業(yè)資金鏈得以進一步暢通。

交通銀行廣東省分行實地走訪了解企業(yè)全流程控制生產(chǎn)

分類施策 創(chuàng)新完善貿(mào)易融資模式

年初以來，受疫情影響，海外市場萎縮，外貿(mào)企業(yè)的原料供應(yīng)、商品輸出等受到?jīng)_擊。在深圳，供應(yīng)鏈企業(yè)以及進出口制造類企業(yè)較多，因此該地客戶貿(mào)易融資需求量也較大。

為了幫助企業(yè)更好地克服疫情、加快復(fù)工復(fù)產(chǎn)，交通銀行深圳分行結(jié)合總行國際部指引推出“穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資促復(fù)產(chǎn)”金融服務(wù)方案，并制定了《疫情防控期間外匯業(yè)務(wù)綠色通道服務(wù)指南》，以高效優(yōu)質(zhì)的跨境服務(wù)踐行金融支持，加強銀企對接，建立互信共贏機制。

疫情期間，深圳某供應(yīng)鏈公司作為深圳市政府指定的防疫用品采購方，向交通銀行申請貿(mào)易融資，用于境外采購防疫物資。深圳分行在了解情況后為客戶降低融資利率，并第一時間為企業(yè)完成了930萬美元防疫資金匯劃，為客戶提供了快速、便捷的外匯金融服務(wù)，為解決醫(yī)療物資緊缺貢獻了交行“速度”與“溫度”。

為了更好地滿足客戶金融需求，交通銀行深圳分行對存量客戶進行系統(tǒng)摸底，提供適宜產(chǎn)品。例如，對自身條件較好、購貨方信用等級較高、出口收匯穩(wěn)定的企業(yè)，提供出口發(fā)票融資業(yè)務(wù)；對上下游客戶關(guān)系穩(wěn)定、應(yīng)收賬款較大的企業(yè)，提供信用證業(yè)務(wù)；對進口量巨大且有延期付款額度、資信評級較高的企業(yè)，提供進口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)方案。

此外，交通銀行創(chuàng)新提供保單融資支持，持續(xù)加強與中國出口信用保險公司合作，發(fā)揮信用保險風險緩釋作用。一方面，推出“特險通”產(chǎn)品，為外貿(mào)企業(yè)提供跨境商務(wù)合同項下應(yīng)收賬款催收、管理、融資等全流程服務(wù)；另一方面，開啟“政府+銀行+信保”融資模式，通過風險共擔，支持小微外貿(mào)企業(yè)融資需求，同時推出“名單制管理信用授信”融資模式，對名單內(nèi)客戶給予信用授信額度辦理保單融資業(yè)務(wù)。

基于利率、費率優(yōu)惠，并配合相應(yīng)的匯率管理產(chǎn)品，一系列業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化大大提升了客戶體驗，讓客戶實實在在體會到交通銀行貿(mào)易融資產(chǎn)品的優(yōu)勢。在小范圍客戶見面會等形式進行交流時，通過客戶口口相傳，吸引了更多客戶來到交通銀行辦理業(yè)務(wù)。

內(nèi)外聯(lián)動 協(xié)同合作為企業(yè)充電蓄能

自2016年以來，交通銀行為2000多家制造業(yè)企業(yè)客戶提供國際貿(mào)易融資服務(wù)，累計投放金額逾1300億美元；為近40家制造業(yè)企業(yè)客戶提供內(nèi)保外貸服務(wù)，累計開立保函金額約66.56億美元。

在穩(wěn)固和完善現(xiàn)有貿(mào)易融資模式的同時，交通銀行也注重新客戶拓展，并發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動協(xié)同優(yōu)勢，加強同業(yè)合作，為重點領(lǐng)域企業(yè)“走出去”提供境內(nèi)外一站式金融服務(wù)支持。

年初，交通銀行深圳分行根據(jù)深圳進出口海關(guān)名單，充分、全面掌握區(qū)域內(nèi)客戶的金融需求情況，為重點貿(mào)易融資業(yè)務(wù)客戶的上游供應(yīng)商和下游經(jīng)銷商提供適宜性產(chǎn)品，同時緊跟企業(yè)資金流，建立結(jié)算渠道，不斷壯大基礎(chǔ)客戶群。

例如，深圳地區(qū)某上市公司，因業(yè)務(wù)發(fā)展需要為香港平臺公司進行融資，分行多次上門為其制定NRA福費廷、NRA賬戶融資收款、賬戶資金歸集統(tǒng)一劃撥、跨境授信等綜合業(yè)務(wù)方案，為“走出去”企業(yè)提供全貿(mào)易鏈項下的融資服務(wù)。

據(jù)了解，為有效發(fā)揮同業(yè)資金優(yōu)勢，交通銀行非常注重與境內(nèi)外同業(yè)的溝通和合作，堅持每年走訪外資銀行，探討貿(mào)易融資合作可能性，尋求最大限度的資金保障和價格優(yōu)勢，從而更好滿足客戶需求，降低企業(yè)資金成本。目前，交通銀行深圳分行已經(jīng)與50家境內(nèi)外外資行建立了合作關(guān)系。今年該分行與當?shù)匾慌攸c支持類制造業(yè)企業(yè)建立了緊密的報價合作機制，并已成功落地多筆國際證福費廷業(yè)務(wù)。

另外，依托境內(nèi)外聯(lián)動協(xié)同機制，交通銀行加強對國家“走出去”企業(yè)跨境金融支持。例如，為某電力公司巴基斯坦胡布電站機組建設(shè)項目提供融資金額1億美元，為某紡織機械和技術(shù)進出口公司赴越南投資建廠提供融資金額1725萬美元等，多筆中長期信貸資金的支持有力促進了中國企業(yè)參與國際產(chǎn)能合作。

效率升級 提高跨境金融服務(wù)水平

在疫情防控常態(tài)化時期，為了更好地滿足部分制造業(yè)企業(yè)在跨境業(yè)務(wù)上的金融需求，今年以來，交通銀行不斷豐富和完善跨境金融產(chǎn)品體系，打造全面、高效的境內(nèi)外一體化跨境金融服務(wù)。

武漢某集成電路制造公司主要經(jīng)營半導體集成電路的技術(shù)開發(fā)及集成電路相關(guān)產(chǎn)品的設(shè)計、研發(fā)、制造和銷售等。

疫情期間，為了保障該企業(yè)跨境業(yè)務(wù)正常開展，交通銀行湖北省分行開啟綠色通道，累計為企業(yè)開立信用證折人民幣近13億元，辦理進口項下融資折人民幣近2億元，為企業(yè)不停產(chǎn)不停工提供了強有力的金融支持。

在復(fù)工復(fù)產(chǎn)有序進行的過程中，交通銀行湖北省分行還為該企業(yè)投放銀團貸款10億元，開出單筆金額近5000萬歐元的進口信用證，助力企業(yè)采購核心生產(chǎn)設(shè)備。

據(jù)了解，目前交通銀行向該企業(yè)授信品種涵蓋了固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、進口匯出款融資、進口押匯等多個業(yè)務(wù)品種，有效滿足了其境外采購設(shè)備儀器及原材料的需求，助力企業(yè)研發(fā)和生產(chǎn)。在交通銀行的協(xié)助下，該企業(yè)已部分實現(xiàn)產(chǎn)品的量產(chǎn)和銷售，新研發(fā)并實現(xiàn)量產(chǎn)的兩款產(chǎn)品已基本追平世界先進水平，有力推動了國產(chǎn)化技術(shù)的進程。 文/文玉