震驚！男子僅初中文化，5個(gè)月內(nèi)卻3次騙取銀行貸款1.13億，案發(fā)后畏罪潛逃緬甸，被當(dāng)?shù)鼐熳カ@

每經(jīng)編輯 畢陸名

又曝驚天大案！同一家銀行不到半年時(shí)間，被同一人騙貸三次累計(jì)金額高達(dá)1.13億元，案發(fā)后在緬甸被當(dāng)?shù)鼐熳カ@。

日前，據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，2013年9月至2014年1月間，在宿州市白馬商貿(mào)城的建設(shè)中，被告人周觀春以實(shí)際控制的宿州市白馬置業(yè)有限公司、宿州市奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司、東臺(tái)億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司等公司的名義，采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽訂虛假合同、編造貸款理由的手段，先后從安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦理貸款合計(jì)人民幣1.13億元。

5個(gè)月內(nèi)3次騙貸銀行1.13億

據(jù)刑事裁定書顯示，周觀春，男，1966年1月5日出生于浙江省文成縣，漢族，初中文化，系宿州市白馬置業(yè)有限公司法定代表人、宿州市奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司、東臺(tái)億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司實(shí)際控制人。

2013年9月至2014年1月間，在宿州市白馬商貿(mào)城的建設(shè)中，周觀春采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽訂虛假合同、編造貸款理由等手段，先后從安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦理貸款合計(jì)人民幣1.13億元。

具體事實(shí)如下：

2013年9月11日，被告人周觀春以宿州市白馬置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱白馬置業(yè)公司）的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，使用該公司與宿州市第五建筑安裝工程有限責(zé)任公司簽訂虛假的裝修合同，虛構(gòu)裝修白馬商城20＃樓室內(nèi)外裝飾合同，并向銀行部門提供虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)往來等貸款申請(qǐng)資料，以白馬置業(yè)公司的白馬商城20＃樓房產(chǎn)作抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款8000萬元，后該筆貸款逾期。

2013年12月23日，周觀春以實(shí)際控制的奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司名義，與宿州市白馬建筑工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱白馬建筑公司）簽訂虛假的裝修合同，并向銀行部門提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)往來等貸款申請(qǐng)資料，以白馬商城1＃、4＃、8＃樓的3層房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款2000萬元用作白馬商城15＃、19＃房室內(nèi)裝飾工程，后該筆貸款也發(fā)生逾期。

2014年1月21日，被告人周觀春以宿州市白馬置業(yè)有限公司的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，與其實(shí)際控制的東臺(tái)市大運(yùn)發(fā)商貿(mào)有限公司（后更名為東臺(tái)市億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司）簽訂虛假的商品購銷價(jià)款為2300萬元的合同，并向銀行部門提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、賬務(wù)往來等貸款申請(qǐng)材料，以白馬商城2＃樓第3層的房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款1300萬元，后該筆貸款逾期。

在緬甸被警方抓獲

據(jù)刑事裁定書顯示，貸款逾期后，宿州農(nóng)村商業(yè)銀行于2016年5月26日向宿州市中級(jí)人民法院提起民事訴訟，另對(duì)部分逾期貸款向宿州市埇橋區(qū)人民法院提起訴訟。2018年8月2日，宿州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會(huì)向宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局報(bào)案，當(dāng)日該分局對(duì)周觀春以涉嫌犯合同詐騙罪立案?jìng)刹椤?/p>

2018年9月5日，周觀春被緬甸聯(lián)邦共和國(guó)撣邦東部第四特區(qū)警察局抓獲，隨后被移交云南省西雙版納州公安局，同月10日周觀春因涉嫌犯騙取貸款罪被宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留。

針對(duì)上述犯罪事實(shí)，一審法院認(rèn)為：周觀春以宿州市白馬置業(yè)有限公司等公司的名義，以欺騙手段取得安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款人民幣共計(jì)1.13億元，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。周觀春歸案后如實(shí)供述騙取銀行貸款的事實(shí)，其對(duì)行為性質(zhì)的辯解，不影響坦白情節(jié)的認(rèn)定，依法對(duì)其從輕處罰。周觀春犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬元。

騙貸人上訴否認(rèn)騙取銀行貸款

針對(duì)原審法院認(rèn)定以欺騙手段取得安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行共計(jì)1.13億元的犯罪事實(shí)，騙貸人周觀春不服。

周觀春以其未虛構(gòu)事實(shí)、使用欺騙手段從金融機(jī)構(gòu)取得貸款，認(rèn)定的三筆貸款辦理程序合法，貸款發(fā)放銀行均進(jìn)行了審核，且未主張追究借款方挪用貸款、改變貸款用途的違約責(zé)任，并且本案立案前其已將貸款全部清償，未給宿州農(nóng)商行造成實(shí)際損失，亦未利用貸款從事非法活動(dòng)，實(shí)施危害金融管理秩序的行為為由提出上訴，請(qǐng)求二審法院改判無罪。

據(jù)刑事裁定書顯示，安徽省宿州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人周觀春以宿州市白馬置業(yè)有限公司、宿州奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司名義，通過虛構(gòu)貿(mào)易背景、提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表等方法先后三次從安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司騙取貸款計(jì)1.13億元，雖未給貸款發(fā)放銀行造成重大損失，但其多次以欺騙手段騙取貸款擾亂了金融管理秩序，周觀春的行為構(gòu)成騙取貸款罪。原判認(rèn)定周觀春的行為構(gòu)成騙取貸款罪并無不當(dāng)。周觀春的此項(xiàng)上訴理由和相關(guān)辯護(hù)意見均不能成立，本院不予采納。

公開資料顯示，宿州農(nóng)商行成立于2014年6月，經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局批準(zhǔn)，在原宿州信用合作聯(lián)社的基礎(chǔ)上改制為地方性股份制商業(yè)銀行，注冊(cè)資本金6.02億，設(shè)置12個(gè)職能部門，下轄58個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在職員工584人，內(nèi)退員工61人。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)