深陷“羅靜案”，湘財證券近20億元產(chǎn)品“踩雷”后收罰單，分管領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)總監(jiān)等4人也難辭其咎！

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

14日，湖南證監(jiān)局發(fā)布了對湘財證券采取責(zé)令改正并增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)行政監(jiān)管措施的決定，同時4名人員也相應(yīng)被采取出具警示函措施，而這與均與“羅靜案”關(guān)系緊密。

湖南證監(jiān)局稱，湘財證券存在4大問題，其中之一便是未對金匯25、26、27號資管產(chǎn)品底層資產(chǎn)對應(yīng)的采購協(xié)議、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書等重要文書的真實(shí)性進(jìn)行現(xiàn)場核查。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，上述三個資管計劃投資于集合資金信托計劃，信托計劃資金用于購買中誠實(shí)業(yè)的應(yīng)收賬款債權(quán)。而中誠實(shí)業(yè)實(shí)際控制人羅靜于2019年6月20日被刑事拘留，其原因為羅靜以大量應(yīng)收賬款質(zhì)押向金融機(jī)構(gòu)融資，但資金鏈斷裂，被金融機(jī)構(gòu)以經(jīng)濟(jì)詐騙為由報案。

公司及4責(zé)任人均受到相應(yīng)處罰

湖南證監(jiān)局稱，該局發(fā)現(xiàn)湘財證券存在以下問題：一是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查過程不夠?qū)徤鳌?/p>

二是公司代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部管理不夠規(guī)范。公司代銷云南信托云涌系列產(chǎn)品時與云南信托簽署了《湘財證券云南信托金融產(chǎn)品代銷主協(xié)議》，并約定了代銷費(fèi)用；公司又通過與廣東中誠實(shí)業(yè)簽署《財務(wù)顧問框架協(xié)議》及附屬協(xié)議《財務(wù)顧問費(fèi)及支付》，額外收取一筆費(fèi)用作為代銷費(fèi)用的一部分。

三是個別營業(yè)部員工開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)時未充分說明金融產(chǎn)品風(fēng)險。

四是個別營業(yè)部員工在推介代銷金融產(chǎn)品過程中未審慎評估客戶購買產(chǎn)品的適當(dāng)性。

對于以上違規(guī)行為，湖南證監(jiān)局對湘財證券采取責(zé)令改正并增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。湖南證監(jiān)局稱：“你公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)和投資者適當(dāng)性管理，有效提升從業(yè)人員合規(guī)風(fēng)控和勤勉盡責(zé)意識，妥善處理客戶糾紛，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。你公司應(yīng)在收到本決定之日起1個月內(nèi)完成整改工作，并向我局提交書面整改報告”。

同時，記者也注意到，與上述違規(guī)行為相關(guān)的4名人員也因此受到處罰，首先是2名分管領(lǐng)導(dǎo)。湖南證監(jiān)局稱，李翰園作為湘財證券時任分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的副總裁，在公司發(fā)行金匯系列產(chǎn)品過程中未主動識別、控制業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險，在履職過程中未勤勉盡責(zé)。王小平作為時任湘財證券分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的副總裁，在公司代銷云涌系列產(chǎn)品過程中，未主動識別、控制業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險。因此對于上述兩人采取出具警示函措施。

此外，湖南證監(jiān)局還表示，張仁良作為時任湘財證券合規(guī)總監(jiān)，對公司發(fā)行金匯系列產(chǎn)品盡職調(diào)查過程中存在的問題，未督促公司整改并及時向我局報告；Charles Yang（楊光）作為時任湘財證券金匯系列項目負(fù)責(zé)人，在公司發(fā)行金匯系列產(chǎn)品過程中，未充分了解基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬情況，在履職過程中未勤勉盡責(zé)。因此這兩人也被采取出具警示函措施。

5.6億元“踩雷”資管產(chǎn)品分“3322”清算

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，上述監(jiān)管決定中提到的湘財證券發(fā)行的金匯系列及代銷云南信托云涌系列其實(shí)都與“羅靜案”關(guān)系緊密。

2019年7月5日，上市公司江蘇博信投資控股股份有限公司發(fā)布公告，稱其實(shí)際控制人兼董事長羅靜于2019年6月20日被上海市楊浦區(qū)公安分局刑事拘留。此后有消息稱，羅靜以大量應(yīng)收賬款質(zhì)押向金融機(jī)構(gòu)融資，但資金鏈斷裂，被金融機(jī)構(gòu)以經(jīng)濟(jì)詐騙為由報案。

湘財證券管理的金匯25號、26號、27號集合資產(chǎn)管理計劃，均投資于集合資金信托計劃，信托計劃資金用于購買廣東中誠實(shí)業(yè)控股有限公司（以下簡稱中誠實(shí)業(yè)）的應(yīng)收賬款債權(quán)。上述三個資管計劃規(guī)模分別約為2.487億元、1.085億元和1.997億元，合計達(dá)5.569億元。

關(guān)鍵一點(diǎn)在于，羅靜同為中誠實(shí)業(yè)實(shí)際控制人。相關(guān)應(yīng)收賬款的第一還款來源為債務(wù)人到期還款，第二還款來源為中誠實(shí)業(yè)對應(yīng)收賬款履行差額補(bǔ)足義務(wù)及回購義務(wù)，羅靜同時提供個人連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

據(jù)了解，在湘財證券獲知中誠實(shí)業(yè)實(shí)際控制人羅靜被刑事拘留等風(fēng)險事件后，為化解風(fēng)險，保護(hù)標(biāo)的資管計劃委托人的合法權(quán)益，湘財證券立即啟動了應(yīng)急處置工作并采取了風(fēng)險化解相關(guān)措施。清算方案上，計劃對底層資產(chǎn)處置并轉(zhuǎn)讓，底層資產(chǎn)的受讓方在兩年半時間內(nèi)分四期支付對應(yīng)的轉(zhuǎn)讓價款給標(biāo)的資管計劃的管理人。同時，標(biāo)的資管計劃主要參考投資者所投金額分四次清算，四次清算比例分別為30%、30%、20%、20%。

記者注意到，目前對于已書面同意清算方案的投資者，標(biāo)的資管計劃對應(yīng)的第一次清算資金已按期支付。金匯25號、26號和27號的第二次清算時間分別是2020年的8月30日、9月10日和10月28日。第三次和第四次則在2021年和2020年。

代銷超14億產(chǎn)品“踩雷”已引發(fā)投資者訴訟

在代銷云南信托云涌系列方面，記者了解到，湘財證券共計代銷了8只，代銷規(guī)模高達(dá)14.359億元。

另外，羅靜為云涌8號、10號、11號、12號、13號對應(yīng)的信托合同項下中誠實(shí)業(yè)的差額補(bǔ)足及回購義務(wù)提供個人連帶責(zé)任保證擔(dān)保；中誠實(shí)業(yè)、羅靜為云涌16號、17號、18號對應(yīng)的信托合同項下康安貿(mào)易差額補(bǔ)足及回購義務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

資管產(chǎn)品金匯系列有神秘的第三方接盤，但代銷的云南信托云涌系列產(chǎn)品卻沒有那么幸運(yùn)。針對云南信托相關(guān)產(chǎn)品后續(xù)解決方案，部分是以延期形式處理，延期時間為1年。記者發(fā)現(xiàn)，延期截止日期集中在今年下半年和明年初，最近的就是云涌8號，延期后終止日為2020年9月27日。