六項違法違規(guī)、5.6億未兌付！中金國瑞被監(jiān)管處分：注銷資格，主要負(fù)責(zé)人加入黑名單

每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》獲悉，此前引起行業(yè)震動的深圳市中金國瑞基金管理有限公司（以下簡稱中金國瑞）“跑路”一案，近日監(jiān)管機(jī)構(gòu)有了結(jié)論。

近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱中基協(xié)）公布了一則對中金國瑞的紀(jì)律處分決定書，其中詳細(xì)陳述了中金國瑞存在的六大違法違規(guī)事實，并對該公司及其主要負(fù)責(zé)人作出了相關(guān)處分。中基協(xié)在公告中表示，該案現(xiàn)已審理終結(jié)。

監(jiān)管公布紀(jì)律處分：中金國瑞注銷私募管理人登記，主要負(fù)責(zé)人“拉黑”

根據(jù)中基協(xié)公布的公告，中金國瑞的違法違規(guī)事實主要包括以下六項：

1、私募基金募集完成后未按規(guī)定向中基協(xié)備案；

2、單只產(chǎn)品募集人數(shù)超過法律法規(guī)規(guī)定的特定數(shù)量；

3、在私募基金募集過程中向非合格投資者募集；

4、向不特定投資者推介私募基金產(chǎn)品；

5、向投資者承諾本金不受損失或最低收益；

6、未及時向協(xié)會報告重大事項。

中基協(xié)表示，以上事實有深圳證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書和公安機(jī)關(guān)案件通報等證據(jù)予以證實，事實清楚、證據(jù)充分，足以認(rèn)定。鑒于以上基本事實、情節(jié)和審理情況，以及相關(guān)法律法規(guī)，中基協(xié)對中金國瑞作出了“取消會員資格，撤銷管理人登記”的紀(jì)律處分。

與該處分同時發(fā)布的還有對中金國瑞主要負(fù)責(zé)人的處分決定。其中之一是中金國瑞法定代表人、董事長、總經(jīng)理秦鵬，中基協(xié)將其加入黑名單、期限為五年。秦鵬此前曾供職于招商銀行和銀泰證券，2011年開始任中金國瑞總經(jīng)理。其合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人項杰明也被中基協(xié)擬采取“加入黑名單、期限為三年”的紀(jì)律處分措施。

值得注意的是，項杰明也提出了申辯意見，中基協(xié)也作出了相應(yīng)回應(yīng)，并指出不存在處分過重的情形。

事實上，中基協(xié)已于今年2月20日向中金國瑞下達(dá)了《紀(jì)律處分事先告知書》，中金國瑞如對有關(guān)擬采取的紀(jì)律處分措施存在異議，應(yīng)當(dāng)在2020年3月13日前向中基協(xié)提出聽證申請或提交書面申辯意見。在此期間，中金國瑞未提出聽證申請或提交書面申辯意見，該案現(xiàn)已審理終結(jié)。

涉嫌非法集資：5.6億未兌付，相關(guān)負(fù)責(zé)人已被批準(zhǔn)逮捕

中基協(xié)官網(wǎng)信息顯示，中金國瑞成立于2011年10月、備案于2014年6月，注冊資本1億元。根據(jù)產(chǎn)品備案情況，該公司在暫行辦法實施前成立的基金有兩只、暫行辦法實施后成立的基金則有8只，涵蓋股票型、混合型、量化型、FOF型、資產(chǎn)證券化等，其中多只已經(jīng)提前清算了。

啟信寶數(shù)據(jù)顯示，中金國瑞的全資股東為深圳市中金國瑞資本管理有限公司，后者的實際控制人也為秦鵬，對外還投資了深圳市中金國富財富管理有限公司等5家公司。

今年2月，深圳市公安局福田分局發(fā)布《關(guān)于“中金國瑞”基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報》，通報了該局對私募基金管理人深圳市中金國瑞基金管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪案的偵查近況。

通報顯示，2020年2月7日深圳市人民檢察院對犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。

初步查明，涉案公司即中金國瑞實際募集資金總額為22.48億元，支付投資人本金和利息總額為16.88億元。也就是說，尚有5.6億元未兌付。目前警方正在對公司運營成本、傭金提成、投資項目盈虧及個人占有等資金進(jìn)行深度審計。

警方已依法采取查封涉案房產(chǎn)、扣押車輛和凍結(jié)涉案賬戶等措施，并將繼續(xù)追查涉案資產(chǎn)及資金；警方還將全力收集其他涉案人員的犯罪證據(jù)，并依法開展持續(xù)打擊。

深圳證監(jiān)局也在風(fēng)險警示中表示，除“中金國瑞”案件外，目前轄區(qū)已被深圳公安部門通報涉嫌非法吸收公眾存款等刑事犯罪的私募基金管理人至少還有6家，這些機(jī)構(gòu)形式上登記為私募基金管理人，實際上是涉嫌非法行為的“偽私募”，需要堅決依法查處并予以清除。

投資者注意：巧用中基協(xié)查詢工具，避開“偽私募”

深圳證監(jiān)局提醒投資者，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，私募基金只向合格投資者募集，不得承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，私募基金管理人不是持牌金融機(jī)構(gòu)，中基協(xié)對私募基金管理人、私募基金的登記備案不構(gòu)成對其持續(xù)合規(guī)狀況和專業(yè)投資能力的認(rèn)可；請切實增強(qiáng)投資風(fēng)險意識，審慎判斷私募基金管理人的誠信狀況及專業(yè)水平，擦亮眼睛識別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動避開“湊單”“拼單”等各類陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙、遭受財產(chǎn)損失。

其實要想分辨私募機(jī)構(gòu)是不是靠譜，中基協(xié)有一系列工具都特別實用。例如可以辨別私募基金真?zhèn)蔚囊训怯浌芾砣斯鞠到y(tǒng)，能夠查詢基金產(chǎn)品信息的產(chǎn)品備案公示系統(tǒng)等，都能對投資者的判斷起到良好的輔助作用。因為私募基金產(chǎn)品本來就有高風(fēng)險屬性，所以哪怕是正規(guī)私募，投資者在購買前仍然要考察好基金管理人的投資能力、合規(guī)情況等再做決定。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時提醒私募基金管理人，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)以“中金國瑞”等案件為鑒，切實增強(qiáng)合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，維護(hù)投資者合法權(quán)益；不得以任何形式向不特定對象宣傳推介，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得向投資者承諾保本保收益，不得以私募基金名義兜售“明股實債”“明基實貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品，不得侵占、挪用基金財產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益，不得以私募基金為名從事非法金融活動；已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時整改到位，否則將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)