深圳證監(jiān)局對5家券商營業(yè)部開罰單：信息技術人員開發(fā)客戶，未審慎核查客戶交易異常！

每經(jīng)記者 劉海軍    每經(jīng)編輯 吳永久    

近日，深圳證監(jiān)局接連對下轄的深圳5家券商營業(yè)部發(fā)出了罰單，營業(yè)部分別是華泰證券深圳一營業(yè)部、財達證券深圳一營業(yè)部、東方財富深圳一營業(yè)部、國泰君安深圳一營業(yè)部、西南證券深圳一營業(yè)部，這五個營業(yè)部均在合規(guī)上存在一些問題。

查處5家券商營業(yè)部

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，3月17日，深圳證監(jiān)局一口氣對轄區(qū)內(nèi)5家券商營業(yè)部發(fā)出了監(jiān)管措施函。這5家出現(xiàn)合規(guī)問題的營業(yè)部分別涉及華泰證券、財達證券、國泰君安、東方財富、西南證券5家券商，其中，有4家營業(yè)部被出具警示函，西南證券深圳深南大道營業(yè)部被責令改正。

具體來看，第一、西南證券深圳深南大道證券營業(yè)部：

該營業(yè)部存在投顧人員私下代客戶辦理證券交易的行為，營業(yè)部未能有效實施合規(guī)管理，存在內(nèi)部控制不完善等問題。上述行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2010〕27號）第九條的規(guī)定。

深圳證監(jiān)局表示，“根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條第一款規(guī)定，我局決定對你營業(yè)部采取責令改正的監(jiān)督管理措施。你營業(yè)部應采取切實有效的整改措施，加強合規(guī)管理，完善內(nèi)部控制，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報告。”

第二、東方財富證券深圳深南大道證券營業(yè)部：

該營業(yè)部存在未對開通科創(chuàng)板股票交易權限的個人投資者適當性條件進行審慎核查的情況。

“上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號）第三條相關規(guī)定。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條，我局決定對你營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你營業(yè)部應加強客戶適當性管理，提升主動合規(guī)意識，依法合規(guī)開展業(yè)務。”證監(jiān)局稱。

第三、國泰君安證券深圳紅荔西路證券營業(yè)部：

此營業(yè)部存在副總經(jīng)理實際履行分支機構負責人職責4個月未向證監(jiān)局報備的情形。

上述行為違反了《證券公司分支機構監(jiān)管規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]17號）第十七條相關規(guī)定。根據(jù)《證券公司分支機構監(jiān)管規(guī)定》第二十條，證監(jiān)局決定對營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

第四、財達證券深圳濱河路證券營業(yè)部:

此營業(yè)部存在合規(guī)管理人員、信息技術人員名下掛有客戶并開展客戶維護工作，信息技術人員開發(fā)客戶并領取相應獎金等情況,反映出營業(yè)部合規(guī)管理不到位。上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第133號）第二十六條、《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第四條第一項的規(guī)定。

“根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條、《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第八條規(guī)定，我局決定對你營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你部應進一步加強內(nèi)控管理，提升主動合規(guī)意識，依法合規(guī)開展業(yè)務。”證監(jiān)局表示。

第五、華泰證券深圳紅荔路證券營業(yè)部：

該營業(yè)部存在以下問題：一是在2018年5月至2019年3月期間，營業(yè)部監(jiān)測發(fā)現(xiàn)客戶鄧某某有14個交易日出現(xiàn)交易異常預警，但僅通過電話詢問和發(fā)送提示短信即排除可疑；二是鄧某某在電話回訪中已表示將賬戶交他人操作，但營業(yè)部未充分了解實際操作人、實際受益人、賬戶資金來源歸屬等重要信息并防范風險；三是未審慎核查交易異常預警的關聯(lián)客戶，未及時上報重大異常行為。

深圳證監(jiān)局稱，“上述行為不符合《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的有關規(guī)定。按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的有關規(guī)定，我局決定對你營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你營業(yè)部應進一步加強客戶交易監(jiān)控和預警處置工作，完善相關工作流程，勤勉盡責核實賬戶異常，防止為客戶違規(guī)從事交易活動提供便利。”

“合規(guī)經(jīng)營”須謹記

在上述5個營業(yè)部中，西南證券深南大道營業(yè)部投顧私下代客戶辦理證券交易，財達證券濱河路營業(yè)部合規(guī)管理人員、信息技術人員名下掛有客戶并開展客戶維護工作，這兩種違規(guī)現(xiàn)象在其他營業(yè)部經(jīng)常發(fā)生，也是券商合規(guī)經(jīng)營的老大難。

國泰君安紅荔西路營業(yè)部副總任職四個月未報備、東方財富證券深南大道營業(yè)部未審核客戶適當性條件這兩種違規(guī)情況則是券商合規(guī)經(jīng)營中相對比較少出現(xiàn)的。

記者了解到，《證券公司分支機構監(jiān)管規(guī)定》相關條款如下：分支機構負責人強制離崗或因故缺位5個工作日以上的，證券公司應當指定專人代為履行職務，并在指定之日起3個工作日內(nèi)向分支機構所在地證監(jiān)局報告。代為履行職務的時間不得超過3個月。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》相關規(guī)定如下：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構應當遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產(chǎn)品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。

深圳證監(jiān)局一口氣下發(fā)了5個罰單，其中有4份明確提出券商要提升合規(guī)意識、加強合規(guī)管理的要求。

“防范金融風險，維持金融市場穩(wěn)定是當前監(jiān)管層重點考慮的問題，為了不影響復工復產(chǎn)，避免國內(nèi)市場出現(xiàn)外圍的動蕩，需要對現(xiàn)有金融市場產(chǎn)生的可能性風險進行排除，所以短期而言，監(jiān)管是偏謹慎趨嚴的。券商營業(yè)部也要積極自查，遵守投資者適當性原則，防范市場波動，杜絕操控市場及內(nèi)幕交易，這個弦還是要一直繃緊的。”廣東展富資產(chǎn)總經(jīng)理鐘海波對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

封面圖來自：攝圖網(wǎng)