財付通因未按規(guī)定報送可疑交易報告等被罰40萬元

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 易啟江    每經(jīng)實習編輯 段煉    

3月6日，央行深圳中心支行公布的一則行政處罰信息顯示，財付通支付科技有限公司（以下簡稱“財付通”）因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，未按照規(guī)定報送可疑交易報告，被央行深圳中心支行處以40萬元人民幣罰款，作出行政處罰決定的日期是2020年2月27日。

對此，財付通公司相關負責人向記者表示：“就公示指出的問題，財付通已于發(fā)現(xiàn)第一時間完成了整改。后續(xù)，財付通將在人民銀行的指導下，繼續(xù)加強合規(guī)工作。”

此外，與財付通一同被罰的還有時任財付通風險控制部可疑交易監(jiān)測中心副總監(jiān)周治明，因對財付通上述兩項違法違規(guī)行為負有責任，被罰款人民幣2萬元。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

央行信息顯示，財付通于2011年5月3日獲得支付牌照，彼時的業(yè)務類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付，業(yè)務范圍為全國。發(fā)展至今，其業(yè)務范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單。

值得一提的是，去年9月12日，央行深圳中心支行發(fā)布的處罰信息顯示，財付通因違反支付結算管理和金融消費權益保護相關制度，被央行深圳中心支行處以警告，并處罰款人民幣149萬元。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)