深圳銀保監(jiān)局發(fā)布10張罰單 9家企業(yè)及數(shù)名自然人共被罰816萬元

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 易啟江    

2月3日，中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局（以下簡稱“深圳監(jiān)管局”）發(fā)布了10張罰單，分別對深圳市德泰保險公估有限公司（以下簡稱德泰保險公估）、深圳市雙誠南華保險公估有限公司（以下簡稱南華保險）、永達理保險經(jīng)紀(jì)有限公司深圳分公司（以下簡稱永達理保險經(jīng)紀(jì)深圳分公司）、深圳市正好保險代理有限公司（以下簡稱正好保險代理）、平安銀行股份有限公司（以下簡稱平安銀行）、東亞銀行（中國）有限公司深圳分行（以下簡稱東亞銀行深圳分行）、深圳市國眾聯(lián)保險公估股份有限公司（以下簡稱國眾聯(lián)保險公估）、深圳市吉安福保險代理有限公司（以下簡稱吉安福保險代理）以及數(shù)名自然人，共計被罰816萬元。

具體來看，德泰保險公估和自然人張旭亮因營運資金使用不合規(guī)，被深圳監(jiān)管局處罰。深圳監(jiān)管局依據(jù)《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十四條對公司警告并罰款1萬元；對張旭亮警告并罰款1萬元。

雙誠南華保險公估和自然人劉海波因營運資金使用不合規(guī)；未按規(guī)定制作規(guī)范的客戶告知書；委托未持有本機構(gòu)發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險公估業(yè)務(wù)；保險公估報告簽署人數(shù)不規(guī)范被深圳監(jiān)管局處罰。深圳監(jiān)管局依據(jù)《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十四條、第九十條、九十五條和《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十九條對公司警告并罰款合計4萬元；對劉海波警告并罰款合計3萬元。

永達理保險經(jīng)紀(jì)深圳分公司和自然人黃益富因未開立獨立的傭金收取賬戶，被深圳監(jiān)管局處罰。深圳監(jiān)管局依據(jù)《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2018〕3號）第一百零一條第（六）項對公司警告并罰款1萬元；對黃益富警告并罰款1萬元。

深圳監(jiān)管局因正好保險代理委托與未辦理執(zhí)業(yè)登記人員開展保險代理業(yè)務(wù)，依據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條對其作出警告并罰款3萬元的處罰。

正邦保險公估和自然人楊金輝因營運資金使用不合規(guī)被深圳監(jiān)管局處罰。深圳監(jiān)管局依據(jù)《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十四條對公司警告并罰款1萬元；對楊金輝警告并罰款1萬元。

對自然人徐加連欺騙投保人主要違法違規(guī)事實，深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十二條對徐加連警告并罰款1萬元。

平安銀行因汽車金融事業(yè)部將貸款調(diào)查的核心事項委托第三方完成、代理保險銷售的人員為非商業(yè)銀行人員等15項主要違法違規(guī)事實，被深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條罰款720萬元。

深圳監(jiān)管局就東亞銀行深圳分行固定資產(chǎn)貸款調(diào)查不盡職導(dǎo)致資金被挪用；流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職導(dǎo)致資金被挪用主要違法違規(guī)事實，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條罰款70萬元。

國眾聯(lián)保險公估和該公司法定代表人陳金洋因未按規(guī)定使用銀行賬戶；開展業(yè)務(wù)時未向客戶出示客戶告知書；公估業(yè)務(wù)未簽訂合作協(xié)議或委托協(xié)議被深圳監(jiān)管局處罰。深圳監(jiān)管局依據(jù)《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條第六項、第九十條、第九十五條第八項、第一百零一條對公司警告并罰款合計3萬元；對陳金洋警告并罰款合計1.5萬元。

吉安福保險代理和該公司法定代表人趙文因委托未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售；培訓(xùn)工作管理不規(guī)范；分支機構(gòu)撤銷未按規(guī)定報告被深圳監(jiān)管局處罰，深圳監(jiān)管局對公司警告并罰款4萬元；對趙文警告并罰款5000元。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)