68人被“套路貸”套走70套房！設(shè)套民警律師公證員等被大起底

每經(jīng)編輯 何小桃    

2019年12月30日，北京市第三中級(jí)人民法院對(duì)目前北京最大的一起黑社會(huì)性質(zhì)“套路貸”案進(jìn)行了公開(kāi)宣判，52名被告人分別獲刑，其中主犯被判處無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

詐騙68人70套房

林國(guó)彬被判無(wú)期徒刑

法院最終對(duì)被告人林國(guó)彬以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，其余51名被告人中有11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

法院審理查明，2013年9月至2018年9月，被告人林國(guó)彬通過(guò)實(shí)際控制的公司，以吸收股東、招收業(yè)務(wù)人員的方式，逐步形成了以林國(guó)彬?yàn)楹诵?，被告人增濤、韓文軍、萬(wàn)元春及律師李春杰等人為成員的層級(jí)明確、人數(shù)眾多的黑社會(huì)性質(zhì)組織。

該組織通過(guò)公證員王純、李鐵林等人的幫助，以辦理房屋抵押借款為名，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力、售房委托、抵押解押委托公證，惡意制造違約事項(xiàng)，利用公證書(shū)將被害人房產(chǎn)擅自過(guò)戶(hù)至該組織控制之下。之后林國(guó)彬犯罪組織及譚寧惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙采用暴力、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產(chǎn)，通過(guò)向第三人出售或采用虛假訴訟等方式，將騙取的房屋處置變現(xiàn)，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經(jīng)濟(jì)損失1.78億余元。

涉案公證人員律師警察均獲刑

公證人員王純、李鐵林等9人明知林國(guó)彬等人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供幫助，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪的共犯。最終以詐騙罪判處公證員王純有期徒刑五年，罰金人民幣十萬(wàn)元；公證員齊瑋、王俊杰、楊益、李鐵林犯詐騙罪，均被判處有期徒刑三年六個(gè)月，罰金人民幣七萬(wàn)元。

律師李春杰，犯參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、虛假訴訟罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十六年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

原東城分局民警龐笑天，犯參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、虛假訴訟罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十七年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

本只是以房抵押借款 結(jié)果房沒(méi)了

在林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)犯罪案中，共有68名被害人，其中主要是老年人，被詐騙的房屋達(dá)70套，涉案金額數(shù)億元。他們是如何對(duì)被害人進(jìn)行套路詐騙的？背后又有著怎樣的利益勾結(jié)黑幕？

 

2018年8月，家住北京市海淀區(qū)毛紡北小區(qū)的李淑惠老兩口硬生生被小貸公司的6名壯漢暴力清房，連拖帶拽扔到了自家門(mén)外。

被害人 李淑惠：張牙舞爪的，說(shuō)你們借錢(qián)不還，兩個(gè)人進(jìn)來(lái)把鎖換完以后，架著我老伴兒，拉著腿就出去了。

68歲的李淑惠老人講，他們被趕出家門(mén)后，在快餐店和走廊都住過(guò)，經(jīng)不起折騰的老伴兒很快住進(jìn)了醫(yī)院，2019年春節(jié)時(shí)連氣帶病人就沒(méi)了。

 

那么，他們?yōu)槭裁磿?huì)被小貸公司暴力趕出自家房子呢？

起因是李淑惠經(jīng)人介紹，在北京新元保健品公司，拿房本抵押貸款投資，既可以免費(fèi)吃昂貴的保健品，每月還有投資額1%的利息回報(bào)，而貸款的本息都由保健品公司負(fù)責(zé)。2018年8月20日，她以?xún)r(jià)值500多萬(wàn)的房子做抵押，簽了270萬(wàn)的借款合同，并在北京方正公證處做了公證，這270萬(wàn)當(dāng)天就轉(zhuǎn)給了保健品公司。令她萬(wàn)萬(wàn)想不到的是，辦理貸款公證手續(xù)4天后，她的房子就被人過(guò)戶(hù)，第6天就被人趕了出來(lái)。

和她有相似遭遇的還有趙惠榮老人，她是聽(tīng)信一家收藏品公司的介紹，說(shuō)是以房抵押貸款，入股成為公司股東后，可以快速、高價(jià)在海外拍出自己的收藏品變現(xiàn)，于是以市值400多萬(wàn)的房子抵押借了161萬(wàn)，然后投給收藏品公司。

趙惠榮老人的女兒：大廳叫朝陽(yáng)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)交易大廳，她就認(rèn)為在那兒做什么手續(xù)，整個(gè)過(guò)程我們都不知道，清房了我們才知道有這么一事。辦了三次，就把房子過(guò)戶(hù)在九州寰球貿(mào)易公司名下了。

同樣被人莫名其妙把市值1100多萬(wàn)的房子賣(mài)掉的還有高磊，他2015年11月，以房抵押向小貸公司借了300萬(wàn)，在北京方正公證處做的公證手續(xù)，每月他都正常還著利息，第六個(gè)月當(dāng)他要還本金時(shí)，發(fā)現(xiàn)小貸公司的放貸人聯(lián)系不上了。

被害人 高磊：因?yàn)槲腋赣H資金回籠，想要還本金，但是這時(shí)候再跟放貸人打電話(huà)的時(shí)候，已經(jīng)聯(lián)系不上了，電話(huà)不接，短信不回。

感覺(jué)情況不對(duì)的高磊趕緊去朝陽(yáng)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)交易大廳查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)自己的房子早在兩個(gè)月前已經(jīng)被人過(guò)戶(hù)。

查房產(chǎn)手續(xù) 揪出黑社會(huì)性質(zhì)組織

被害人告訴記者，他們本來(lái)只是“以房抵押”借款，但最后房子竟然被人莫名其妙、偷偷過(guò)戶(hù)賣(mài)掉了，而整個(gè)賣(mài)房、過(guò)戶(hù)這事他們完全不知情、沒(méi)參與，這到底是怎么發(fā)生的呢？

2018年5月，隨著大量被暴力清房的被害人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，該類(lèi)案件引起北京警方高度重視，被害人的房子究竟是怎樣被過(guò)戶(hù)的？也成為了警方要揭開(kāi)的秘密。

北京市公安局朝陽(yáng)分局刑偵支隊(duì)探長(zhǎng) 楊應(yīng)達(dá)：嫌疑人利用委托公證，在老年人不知情的情況下把房產(chǎn)過(guò)戶(hù)，但犯罪分子用合法的手段掩蓋了他非法的目的。

警方發(fā)現(xiàn)，被偷偷過(guò)戶(hù)的房子一般都有三份公證文書(shū)：一是賦予抵押借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證；二是全權(quán)售房委托公證；三是解押抵押公證。在一份全權(quán)售房委托公證書(shū)上記者看到：受托人可以代辦銀行還款手續(xù)，代理房地產(chǎn)的解押登記手續(xù)并領(lǐng)取產(chǎn)權(quán)證。代為確定房屋價(jià)格、出售房產(chǎn)，并代收房款等。

事實(shí)上，被害人貸款的數(shù)額一般連房產(chǎn)市值的一半都不到，但卻在短時(shí)間內(nèi)被人強(qiáng)行過(guò)戶(hù)，那對(duì)被害人強(qiáng)取豪奪的幕后黑手究竟是誰(shuí)呢？

北京市公安局朝陽(yáng)分局刑偵支隊(duì)探長(zhǎng) 楊應(yīng)達(dá)：我們發(fā)現(xiàn)這些老年人的房子，被受托人過(guò)戶(hù)到九州寰球、保俶商貿(mào)、福燚通、京晟嘉匯和原道訓(xùn)這幾家公司，我們又對(duì)這幾家公司的法定代表人進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)這都是林國(guó)彬團(tuán)伙底下的幾大骨干。

林國(guó)彬，36歲，北京順義人，北京京晟嘉匯投資有限公司法定代表人，京廣金融服務(wù)外包公司實(shí)際控制人，此前曾做過(guò)房產(chǎn)中介公司的業(yè)務(wù)員。

在鎖定林國(guó)彬犯罪團(tuán)伙的同時(shí)，警方也鎖定了涉案的北京方正公證處公證員王純、齊瑋、王俊杰、楊益，北京國(guó)立公證處公證員李鐵林等9名公證人員，以及兩名涉案律師和涉案的北京市公安局東城分局民警龐笑天等。2019年9月，北京警方采取集中抓捕行動(dòng)，陸續(xù)將52名犯罪嫌疑人悉數(shù)抓捕歸案。

公證文件設(shè)套

公證員律師助紂為虐

那林國(guó)彬團(tuán)伙實(shí)施“套路貸”犯罪的伎倆是什么呢？首先是精心選擇作案對(duì)象。

北京市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 李國(guó)慶：他找的對(duì)象就是特定對(duì)象，要?dú)q數(shù)大，家里有房，他在借款過(guò)程中先查選定對(duì)象家里有沒(méi)有公檢法司人員、有沒(méi)有債務(wù)，所以說(shuō)有的個(gè)別民警在這里頭給他提供了一定的幫助。

龐笑天，原北京市公安局東城分局民警，林國(guó)彬犯罪組織的7名股東之一，占股7%。他利用職務(wù)便利直接查詢(xún)被害人戶(hù)籍情況，如果發(fā)現(xiàn)作案目標(biāo)家里有公檢法司從業(yè)人員，會(huì)提示林國(guó)彬組織直接放棄。在后期暴力清房時(shí)，龐笑天也利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)給林國(guó)彬團(tuán)伙提供幫助。

鎖定作案目標(biāo)后，辦理貸款手續(xù)時(shí)，林國(guó)彬團(tuán)伙成員會(huì)把被害人帶到公證處辦理公證手續(xù)，最大的坑也就在這里。

按被害人的意愿，他們只是以房抵押進(jìn)行借款，并沒(méi)有出賣(mài)房子的意思，正常情況下，他們只需要做一份賦予抵押借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證就足夠了，但被害人卻在不知情的情況下簽署了全權(quán)售房委托公證和解押抵押公證。

北京市人民檢察院第三分院 第七檢察部主任 孫振宇：被害人在簽署合同過(guò)程中，他們認(rèn)為只是以房抵押，而不是出售房屋，再單獨(dú)簽署一個(gè)出售房屋委托合同以后，就面臨著什么？就面臨著房屋委托給他人可以直接出售。

大量的被害人也講到，他們?cè)诠C處簽署文件時(shí)，根本就不知道簽的是啥，公證員不但沒(méi)有告知風(fēng)險(xiǎn)，有的甚至根本就不在場(chǎng)。

被害人 李淑惠：叫我簽簽簽，說(shuō)快點(diǎn)兒快下班兒了，簽完了以后他們一份兒都沒(méi)給我，也不知道是什么內(nèi)容。

公證員本該依法替被害人把好公證文件的法律風(fēng)險(xiǎn)，盡到告知警示的職責(zé)，但涉案公證員卻為了私利出賣(mài)應(yīng)有的職業(yè)良知，為林國(guó)彬團(tuán)伙提供幫助，將被害人推入房子被騙的深淵。

據(jù)了解，王純作為北京方正公證處四部的部長(zhǎng)，最早的提成是收費(fèi)的25%，證據(jù)顯示，王純2016年的收入達(dá)到了190.7萬(wàn)元。法官介紹，為了讓相關(guān)公證文件更有利于林國(guó)彬團(tuán)伙，甚至被害人在公證處簽署的文件都是經(jīng)林國(guó)彬團(tuán)伙的涉案律師李春杰等精心修改過(guò)的。

北京市第三中級(jí)人民法院刑二庭副庭長(zhǎng) 鐘欣：他們跟方正公證處聯(lián)系非常緊密，那些公證員跟他們也熟悉，到了以后就直接把他們公司的相應(yīng)的模板拿出來(lái)，直接打印出來(lái)就可以，這個(gè)公司的模板是經(jīng)過(guò)法律顧問(wèn)李春杰修改后放在公證處的。

法官提示：投資要慎重 簽文件要看清

實(shí)施套路貸詐騙的林國(guó)彬犯罪團(tuán)伙，包括涉案的公證員、律師、警察等都受到法律應(yīng)有的懲罰。最近幾年，像林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織這樣專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人實(shí)施詐騙的案件還有多起，比如北京最近兩年爆發(fā)的新元盛業(yè)生物科技公司“保健品”詐騙案、北京中安民生公司“以房養(yǎng)老”詐騙案等。針對(duì)此類(lèi)詐騙犯罪，在政法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊懲處的同時(shí)，法官也提出了相應(yīng)的防范建議。

法官介紹，很多老年人之所以掉進(jìn)林國(guó)彬團(tuán)伙“套路貸”的陷阱，就是被所謂“以房養(yǎng)老”以及現(xiàn)在社會(huì)上非常風(fēng)行的收藏品投資、保健品投資等項(xiàng)目所詐騙，然后才有以房子做抵押貸款，最后錢(qián)被上游詐騙公司騙走，房子又被林國(guó)彬團(tuán)伙設(shè)套賣(mài)掉。

針對(duì)此種情況，法官建議，老年人對(duì)社會(huì)上所謂的以房養(yǎng)老、收藏品投資等項(xiàng)目一定要慎重，最好做到不聽(tīng)不信、不參與，對(duì)于一些親朋好友所說(shuō)的借錢(qián)過(guò)橋、用房子抵押貸款等，千萬(wàn)不要輕易答應(yīng)，如果確實(shí)有資金需求，最好征詢(xún)子女意見(jiàn)，到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理。

北京市第三中級(jí)人民法院刑二庭副庭長(zhǎng) 鐘欣：在簽署任何的文書(shū)的時(shí)候，一定要慎重，比如借款合同，一定要看清楚你簽署的是什么。

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