“偽私募”奇葩：投資5萬元就成客戶；兼職業(yè)務(wù)員非法吸存連兒媳也不放過！

每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了2019版《私募投資基金備案須知》，對(duì)從事借（存）貸等“偽私募”業(yè)務(wù)的情形進(jìn)行了重新界定和規(guī)范。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，不少“偽私募”的精彩故事還在繼續(xù)。12月23日，山西省太原市杏花嶺區(qū)人民法院發(fā)布了一則刑事判決書，判決書顯示，新晉商基金的兼職業(yè)務(wù)員崔某無底線拉客，為了業(yè)務(wù)還拉來了自己的兒媳婦來投資，涉嫌犯非法吸收公眾存款罪。迫于壓力，崔某主動(dòng)自首并退還了違法所得。此外，新晉商基金也不對(duì)客戶進(jìn)行資格審核，投資者只要投資5萬元，公司就接收為客戶，最終公司非法吸收存款合計(jì)9.21億元，損失了3.25億元。

新晉商基金不進(jìn)行客戶資格審核 5萬投資都接收

12月23日，山西省太原市杏花嶺區(qū)人民法院發(fā)布了一則一審刑事判決書。判決書顯示，被告人崔某，女，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2018年12月19日被取保候?qū)彙?/p>

據(jù)太原市杏花嶺區(qū)人民檢察院指控，2010年11月，桂晉生、賈茹、杜懷讓（另案處理）成立新晉商基金公司。至2015年5月，桂晉生、賈茹、杜懷讓等人違法《證券法》《私募基金管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，先后在太原市迎澤區(qū)景峰國際、太原市杏花嶺區(qū)新建路宇泓大廈設(shè)立辦公室。由杜懷讓為新晉商基金公司招聘培訓(xùn)業(yè)務(wù)員。

新晉商基金公司先后以“藏山旅游風(fēng)景名勝區(qū)”、“北京晉商博物館”、“寶泰藥業(yè)”、“新超管業(yè)”項(xiàng)目需要資金為由，讓招聘的業(yè)務(wù)員通過向客戶打電話及上門宣傳，承諾年12%固定收益方式，吸引不特定人群來公司投資。值得注意的是，為了拿錢新晉商基金公司可謂是毫無底線，不審核投資客戶是否符合私募基金條件，客戶5萬、10萬投資都接收。

值得注意的是，新晉商基金公司收取客戶的投資款未全部用于對(duì)應(yīng)項(xiàng)目方。依據(jù)山西家豪司法鑒定中心司法鑒定意見，新晉商基金公司涉及投資客戶1313人，合同金額921143800元。尚未償還投資客戶795人，投資本金344791350元，實(shí)際損失325240104元。至今投資客戶的投資期限均已到期，投資款未能退還客戶。

無底線兼職業(yè)務(wù)員拉兒媳婦來投資

記者注意到，判決書顯示，被告人崔某是新晉商基金公司的兼職業(yè)務(wù)員，自2014年3月至2014年5月，被告人崔某在新晉商基金公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，違反私募資金相關(guān)法律法規(guī)，針對(duì)不特定人群以口口相傳的形式，對(duì)外宣稱新晉商基金公司為合法私募基金公司，資金使用有銀行監(jiān)管，募集資金保證用于項(xiàng)目方，且項(xiàng)目用款有擔(dān)保，能保證資金安全，并以給予年利息12%的高額固定回報(bào)為誘餌非法吸收公眾存款。

對(duì)有投資意向的客戶，被告人崔某未進(jìn)行資格審核、未告知投資風(fēng)險(xiǎn)，只顧接收客戶投資。經(jīng)山西省家豪司法鑒定中心審計(jì)，個(gè)人業(yè)績?yōu)?0萬元，團(tuán)隊(duì)業(yè)績10萬元，掙取工資及提成2.25萬元。現(xiàn)投資人郭某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，投資合同金額共計(jì)125萬元，實(shí)際損失為45萬元，其中60萬元為被告人崔某的業(yè)績，剩余款項(xiàng)為其他人的業(yè)績。程某為其團(tuán)隊(duì)業(yè)績，投資金額為10萬元，被告人崔某領(lǐng)程某提成500元。

值得注意的是，被告人崔某的供述節(jié)錄顯示，在2014年3月到2014年5月期間，崔某在新晉商公司做兼職業(yè)務(wù)員，主要是拉客戶，掙傭金。崔某自稱當(dāng)時(shí)不知道私募基金的規(guī)定，也沒對(duì)客戶做過問卷調(diào)查或進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。在公司期間介紹了兩個(gè)客戶，分別是郭某投資了60萬元，楊某投資了10萬元。還有別人發(fā)展的客戶算到崔某頭上，程某投資了10萬元，崔某領(lǐng)了0.5%的提成。

更奇葩的是，崔某為了業(yè)績，還把自己的兒媳婦也拉來搞投資，上文中的楊某就是崔某的兒媳，楊某的10萬元投資的提成3000元，崔某介紹的三名客戶投資總額為80萬元，提成20500元，工資2000元。

2018年12月17日，被告人崔某主動(dòng)向太原市公安局杏花嶺分局投案自首。針對(duì)指控的犯罪事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人崔某違反國家金融管理規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，被告人崔某有自首情節(jié)，被告人崔某犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。被告人崔某退繳的違法所得19500元，按比例發(fā)還集資參與人。

對(duì)此有業(yè)內(nèi)人士指出，之前私募行業(yè)出現(xiàn)的爆發(fā)式增長，其中也出現(xiàn)了不少的問題私募，尤其是P2P金融的風(fēng)險(xiǎn)敞口還在繼續(xù)。而近期監(jiān)管層發(fā)布了新版?zhèn)浒疙氈?，?duì)當(dāng)前部分私募基金偏離“投資”本質(zhì)，從事借（存）貸等“偽私募”業(yè)務(wù)的情形進(jìn)行了重新界定和規(guī)范，進(jìn)一步明確了私募基金的外延邊界。同時(shí)，對(duì)5類“偽私募”不備案，有助于引導(dǎo)機(jī)構(gòu)回歸私募基金的本質(zhì)。