銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理分類監(jiān)管來了 D級(jí)及以下將暫停部分業(yè)務(wù)

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 易啟江    

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實(shí)提升公司治理有效性，11月29日，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。

據(jù)悉，銀保監(jiān)會(huì)將建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估信息系統(tǒng)，加強(qiáng)評(píng)估全過程的信息化管理。根據(jù)《辦法》，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估內(nèi)容主要包括：黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和高管層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理等方面。

公司治理監(jiān)管評(píng)估包括合規(guī)性評(píng)價(jià)、有效性評(píng)價(jià)、重大事項(xiàng)調(diào)降評(píng)級(jí)三個(gè)步驟。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行判斷、評(píng)價(jià)和分類，評(píng)估總分值為100分，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司將被評(píng)估為A、B、C、D、E五個(gè)等級(jí)，90分以上為A級(jí)，80分以上至90分以下為B級(jí)，70分以上至80分以下為C級(jí)，60分以上至70分以下為D級(jí)，60分以下為E級(jí)。

銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)評(píng)估結(jié)果依法實(shí)施分類監(jiān)管。比如說，評(píng)估等級(jí)為A級(jí)（優(yōu)秀），表示該機(jī)構(gòu)公司治理各方面健全，未發(fā)現(xiàn)明顯的合規(guī)性及有效性問題，公司治理機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)有效，對(duì)于這一級(jí)機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會(huì)將不采取特別監(jiān)管措施。

對(duì)B級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)關(guān)注公司治理風(fēng)險(xiǎn)變化，并通過窗口指導(dǎo)、監(jiān)管談話等方式指導(dǎo)機(jī)構(gòu)逐步完善公司治理；對(duì)C級(jí)機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)B級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，還可視情形依法采取下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管意見書、監(jiān)管措施決定書、監(jiān)管通報(bào)，責(zé)令機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以問責(zé)，要求機(jī)構(gòu)限期整改等措施；

對(duì)D級(jí)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門除可采取對(duì)C級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，在市場準(zhǔn)入中，認(rèn)定其公司治理未達(dá)到良好標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，采取責(zé)令調(diào)整相關(guān)責(zé)任人、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、限制分配紅利和其他收入等監(jiān)管措施；

對(duì)E級(jí)機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)D級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，對(duì)機(jī)構(gòu)及責(zé)任人進(jìn)行處罰。

《辦法》還指出，存在下列情形的公司，可直接評(píng)定為E級(jí)：

（1）拒絕或者阻礙公司治理監(jiān)管評(píng)估；

（2）隱瞞公司治理重要事實(shí)、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的重大風(fēng)險(xiǎn)或提供虛假材料；

（3）股東虛假出資、出資不實(shí)、循環(huán)注資、抽逃出資或變相抽逃出資；

（4）股東通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的控制權(quán)或主導(dǎo)權(quán)造成實(shí)質(zhì)影響；

（5）公司治理機(jī)制失靈，股東（大）會(huì)、董事會(huì)長期無法正常召開或做出決策；

（6）出現(xiàn)兌付危機(jī)、償付能力嚴(yán)重不足；

（7）監(jiān)管部門認(rèn)定的其他公司治理機(jī)制失靈情形。

銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，是中國銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要手段，是推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的重要舉措?！掇k法》的出臺(tái)將為監(jiān)管部門做好銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)估工作提供制度依據(jù)，對(duì)引導(dǎo)規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升公司治理水平起到重要作用。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)