理財(cái)、保險(xiǎn)、公募……統(tǒng)一規(guī)則下資管業(yè)下一程如何走？六位重磅嘉賓齊聚2019中國金融發(fā)展論壇

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

近年來，中國經(jīng)濟(jì)取得了突破性的發(fā)展，金融行業(yè)也實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，取得了矚目的成就。尤其是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，使得金融的內(nèi)涵和外延不斷拓展。

數(shù)據(jù)顯示，10月末，社會(huì)融資規(guī)模存量為219.6萬億元，同比增長10.7%。其中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額為149.13萬億元，同比增長12.5%；對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣余額為2.18萬億元，同比下降9%；委托貸款余額為11.67萬億元，同比下降8.4%；信托貸款余額為7.62萬億元，同比下降3.4%；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票余額3.18萬億元，同比下降14.5%；企業(yè)債券余額為22.81萬億元，同比增長14.2%；地方政府專項(xiàng)債券余額為9.41萬億元，同比增長29.6%；非金融企業(yè)境內(nèi)股票余額為7.26萬億元，同比增長4.1%。

有業(yè)內(nèi)人士表示，數(shù)據(jù)有力地表明了我國金融總體形勢向好，普遍高于市場預(yù)期。金融宏觀數(shù)據(jù)向好，折射了我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金需求能力增強(qiáng)，蓄積發(fā)展動(dòng)能的提升和前景向好，也反映了金融體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力得到進(jìn)一步加強(qiáng)。

在此背景下，由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的2019中國金融發(fā)展論壇也將拉開序幕，論壇將邀請(qǐng)行業(yè)專家和企業(yè)高管一起回望中國金融業(yè)的風(fēng)云變化并展望未來趨勢，一起為金融業(yè)發(fā)展建言獻(xiàn)策。

與此同時(shí)，由每日經(jīng)濟(jì)新聞發(fā)起，聯(lián)合專業(yè)學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、第三方咨詢機(jī)構(gòu)主辦的金融業(yè)評(píng)選——“2019金鼎獎(jiǎng)”也將在論壇期間發(fā)布評(píng)選結(jié)果。

中國金融發(fā)展呈現(xiàn)三大趨勢

當(dāng)前，金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中處于牽一發(fā)而動(dòng)全身的地位，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，具有優(yōu)化資金配置和調(diào)節(jié)、反映、監(jiān)督經(jīng)濟(jì)的作用。我國經(jīng)過十幾年改革，金融業(yè)以前所未有的速度和規(guī)模在成長。隨著世界經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，各國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，農(nóng)業(yè)所占比重下降，我國金融業(yè)也逐漸提升比重，形成金融行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中占主要份額的局面。

而隨著新時(shí)代的到來，中國經(jīng)濟(jì)面臨著多重挑戰(zhàn)，中國金融業(yè)也呈現(xiàn)出了新的趨勢性變化。

其一便是金融科技帶來的變局，而金融科技的發(fā)展又在三個(gè)層面影響金融格局，分別為金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)發(fā)展業(yè)態(tài)和金融生態(tài)。機(jī)構(gòu)層面，即機(jī)構(gòu)下一步競爭發(fā)展的形態(tài)，金融機(jī)構(gòu)過去的優(yōu)勢可能會(huì)變?yōu)榱觿荩@會(huì)影響到企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的路徑；金融行業(yè)發(fā)展的業(yè)態(tài)，包括金融業(yè)態(tài)發(fā)展的邊界和發(fā)展模式，可能會(huì)極大催化整個(gè)金融行業(yè)的分化，這種分化的趨勢已經(jīng)慢慢來臨；金融生態(tài)層面，金融科技手段的運(yùn)用對(duì)行業(yè)本身、金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展和競爭格局產(chǎn)生很大變化，金融監(jiān)管如何適應(yīng)這種變化也是構(gòu)成這一生態(tài)的重要部分。

其二表現(xiàn)為中國的金融體系正經(jīng)歷著必需的變革。當(dāng)下，金融體系無論從自身還是服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，都面臨著不足。有不足便意味要有變革，而變革的力量來自三個(gè)方面：一是新需求，二是供給側(cè)改革，三是開放。供給側(cè)改革給金融變革提供支撐，金融的開放給金融變革不斷提供力量。

其三表現(xiàn)為金融理念正面臨著必要的變更。具體表現(xiàn)為金融責(zé)任的理念，金融服務(wù)的理念和金融風(fēng)險(xiǎn)理念的更新。尤其是資管新規(guī)的頒布，讓金融業(yè)面臨著“洗牌”。新規(guī)之下商業(yè)銀行、券商、保險(xiǎn)、信托、基金等各類金融機(jī)構(gòu)站在同一起跑線上，開始在資管市場的大舞臺(tái)上同臺(tái)競技，理念的變更顯得尤為必要。當(dāng)前，新規(guī)之下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開始加大凈值型產(chǎn)品的發(fā)行力度；信托業(yè)金融機(jī)構(gòu)以去通道、加強(qiáng)主動(dòng)管理為新方向；基金業(yè)則是加速整改，分級(jí)基金和保本基金逐漸清退；券商資管則是在對(duì)存量業(yè)務(wù)進(jìn)行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變的同時(shí)，還積極備戰(zhàn)新產(chǎn)品。

行業(yè)嘉賓相約“論道”

在此背景下，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的金鼎獎(jiǎng)也以新的面貌重新出發(fā)。

本屆金鼎獎(jiǎng)打破了原來單一條線、行業(yè)內(nèi)討論的舊有模式，將金鼎獎(jiǎng)旗下的資管論壇、券商論壇、基金論壇合多為一、化繁為簡，于同一時(shí)間同步召開，銀行、保險(xiǎn)、券商、基金等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者和行業(yè)專家也將在同一舞臺(tái)上探討切磋，就資管新規(guī)下行業(yè)生態(tài)、各類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)變化等展開討論。

具體來看，本屆金鼎獎(jiǎng)歷時(shí)一天，上午由三大平行論壇組成，下午為金鼎獎(jiǎng)的主論壇——2019中國金融發(fā)展論壇。上午的三大平行論壇分別為銀保資管與金融科技高峰論壇、券商行業(yè)高峰論壇、公募基金高峰論壇。既貼合了市場和大眾需求，又是當(dāng)下很多投資者未深入涉足的領(lǐng)域。

主論壇上，國務(wù)院參事室特約研究員、原國家統(tǒng)計(jì)局總經(jīng)濟(jì)師姚景源，國研中心金融研究所原所長張承惠，光大理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書記、董事長張旭陽，亞太財(cái)險(xiǎn)總裁蒲海成，華夏基金總經(jīng)理李一梅，西南財(cái)大信托與理財(cái)研究所所長翟立宏將針對(duì)銀、證、信、保等領(lǐng)域發(fā)表演講。

其中，姚景源將發(fā)表題為《堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展》的主旨演講，張承惠將發(fā)表題為《開放背景下的中國金融改革》的主旨演講，張旭陽將發(fā)表題為《中國銀行業(yè)理財(cái)趨勢展望》的主旨演講，蒲海成將發(fā)表題為《未來已來，保險(xiǎn)走進(jìn)“新時(shí)代”》的主旨演講、李一梅將發(fā)表《財(cái)富管理時(shí)代，公募基金如何發(fā)揮核心競爭力》的主旨演講。

三大平行論壇也將分別針對(duì)當(dāng)下人們關(guān)注的熱門話題和領(lǐng)域展開討論。以銀保資管與金融科技高峰論壇為例，在嘉賓發(fā)言之后設(shè)置了圓桌對(duì)話環(huán)節(jié)，與會(huì)嘉賓將圍繞“中小金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型與社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)”“金融科技助力財(cái)富管理：變革與合規(guī)”兩大話題展開討論。

券商行業(yè)高峰論壇和公募基金高峰論壇亦是如此，均在主旨發(fā)言環(huán)節(jié)后增加了圓桌對(duì)話環(huán)節(jié)。其中，券商行業(yè)高峰論壇的圓桌對(duì)話主題為“零傭金來襲，數(shù)字化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型”；公募基金高峰論壇的兩大圓桌對(duì)話分別主題為“權(quán)益投資的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)：基金如何成為能力者”和“指數(shù)基金爆紅背后：如何玩轉(zhuǎn)被動(dòng)投資”。

將正式發(fā)布2019財(cái)富管理報(bào)告

屆時(shí)，由西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所提供研究支持的《2019中國財(cái)富管理市場報(bào)告》(以下簡稱《報(bào)告》)也將正式發(fā)布。

這已經(jīng)是每日經(jīng)濟(jì)新聞和西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所的再次合作了，《報(bào)告》梳理當(dāng)年的銀行理財(cái)、信托、基金、保險(xiǎn)資管、券商資管等機(jī)構(gòu)當(dāng)前的發(fā)展現(xiàn)狀，資管政策的影響和在新的監(jiān)管背景下各行業(yè)的發(fā)展格局，為行業(yè)提供全面的理論和數(shù)據(jù)分析。

去年同期，每日經(jīng)濟(jì)新聞和西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所發(fā)布了《2018中國財(cái)富管理市場報(bào)告》，指出我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入提質(zhì)增效的新時(shí)期，金融機(jī)構(gòu)快速擴(kuò)張的發(fā)展模式不復(fù)存在，金融業(yè)發(fā)展既需要適應(yīng)新的外部宏觀環(huán)境，又需要梳理新的內(nèi)部競合關(guān)系，不論是體量最大的銀行，還是信托、證券、基金等非銀金融機(jī)構(gòu)，都在挖掘自身潛力，尋找新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。

具體而言，資管新規(guī)對(duì)銀行理財(cái)帶來轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)，同時(shí)也賦予新的機(jī)遇。未來，銀行理財(cái)將進(jìn)一步鞏固客戶與渠道優(yōu)勢，在投資、產(chǎn)品等各個(gè)環(huán)節(jié)重塑理財(cái)管理能力。在監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)背景下，信托業(yè)將回歸信托本源，立足實(shí)體經(jīng)濟(jì)，發(fā)揮實(shí)業(yè)投行功能，實(shí)現(xiàn)從量變到質(zhì)變的平穩(wěn)過渡。

基金行業(yè)業(yè)態(tài)發(fā)生轉(zhuǎn)變，“頭部效應(yīng)”明顯，兩極分化局面顯現(xiàn)，大型機(jī)構(gòu)依靠自身綜合實(shí)力，更能獲得投資者的青睞；投研能力將成為公司核心競爭力，未來金融科技將逐步運(yùn)用到行業(yè)升級(jí)發(fā)展過程中，智能投顧將升級(jí)投資運(yùn)營及服務(wù)管理；基金行業(yè)發(fā)展將在競爭與革新中前行。

在資管新規(guī)下，保險(xiǎn)資管憑借穩(wěn)健保守的投資風(fēng)格較其他資管行業(yè)受到的沖擊更小，這為其繼續(xù)開拓業(yè)務(wù)提供了較好的發(fā)展機(jī)遇。在居民財(cái)富持續(xù)積累、理財(cái)觀念也不斷提升的大背景下，國內(nèi)資產(chǎn)管理市場有較大的成長空間。

而今年，隨著政策和市場的變化，《報(bào)告》也必然會(huì)帶給我們新的驚喜。此外，由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》發(fā)起，與專業(yè)學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、第三方咨詢機(jī)構(gòu)聯(lián)合主辦的金鼎獎(jiǎng)也將發(fā)布評(píng)選名單。群雄逐鹿，百舸爭流！在資管新規(guī)下，哪些機(jī)構(gòu)是“新資管時(shí)代”的佼佼者呢？我們拭目以待。

掃碼報(bào)名參會(huì)，聆聽大佬智慧

重磅嘉賓齊聚主論壇

姚景源：國務(wù)院參事室特約研究員，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家。曾任國家統(tǒng)計(jì)局總經(jīng)濟(jì)師兼新聞發(fā)言人，國家經(jīng)委副處長、商業(yè)部政策研究室副處長、國際合作司處長、副司長、中國國際貿(mào)易促進(jìn)會(huì)商業(yè)行業(yè)分會(huì)副會(huì)長、常務(wù)副會(huì)長、國內(nèi)貿(mào)易部商業(yè)發(fā)展中心主任、中國商業(yè)聯(lián)合會(huì)副會(huì)長、秘書長、安徽省政府副秘書長、安徽省阜陽市委書記、安徽省統(tǒng)計(jì)局局長兼黨組書記，國家統(tǒng)計(jì)局總經(jīng)濟(jì)師兼新聞發(fā)言人。

其長期從事經(jīng)濟(jì)工作，對(duì)我國的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀十分熟悉，并長期進(jìn)行我國宏觀經(jīng)濟(jì)的分析與研究工作。

此次，姚景源在每日經(jīng)濟(jì)新聞舉辦的2019中國金融發(fā)展論壇上，將發(fā)表題為《堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展》的主旨演講，闡述當(dāng)下中國經(jīng)濟(jì)的總基調(diào)和發(fā)展規(guī)律。

張承惠：國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所原所長。1994年進(jìn)入國務(wù)院發(fā)展研究中心工作，歷任宏觀部副研究員、研究室副主任。1998年晉升為技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究部第一研究室主任。2002年起任技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究部副部長，2003年2月起任國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長,2011年任金融研究所所長。1992年6月至1992年12月，曾赴日本櫻花銀行總部進(jìn)修金融業(yè)務(wù)。2000年6月至12月，任日本綜合研究開發(fā)機(jī)構(gòu)（NIRA）客座研究員。

張承惠曾參加多項(xiàng)國務(wù)院發(fā)展研究中心的重點(diǎn)課題，并主持研究多個(gè)課題。七次獲得中國發(fā)展研究獎(jiǎng)，發(fā)表論文兩百多篇，獨(dú)立、合作撰寫專著十余本。

圖片來源：視覺中國

此次，張承惠在2019中國金融發(fā)展論壇上，將發(fā)表題為《開放背景下的中國金融改革》的主旨演講，詳細(xì)解讀中國金融改革開放的成果。

張旭陽：畢業(yè)于中國人民大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)系和倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融會(huì)計(jì)系，分別獲得經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、金融學(xué)碩士學(xué)位，現(xiàn)任中國光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)，光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事長、黨委書記，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)相關(guān)委員會(huì)委員，并任網(wǎng)聯(lián)清算有限公司監(jiān)事會(huì)主席，有著豐富的金融實(shí)踐與管理經(jīng)驗(yàn)。

1997年至2016年在中國光大銀行工作期間，張旭陽曾負(fù)責(zé)光大銀行理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)、設(shè)計(jì)、交易與管理，取得國內(nèi)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的多個(gè)第一，并榮獲“中央國家機(jī)關(guān)青年創(chuàng)新獎(jiǎng)”。2016年6月至2019年7月，張旭陽在百度工作期間，任公司副總裁、度小滿公司副總裁。2019年7月，張旭陽回歸光大銀行。

此次，張旭陽在2019中國金融發(fā)展論壇上，將發(fā)表題為《中國銀行業(yè)理財(cái)趨勢展望》的主旨演講，就當(dāng)下銀行理財(cái)市場的現(xiàn)狀和為未來發(fā)展給出方向。

蒲海成：博士，經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任亞太財(cái)險(xiǎn)總裁、主持公司經(jīng)營管理工作，分管戰(zhàn)略規(guī)劃部。

其歷任天安保險(xiǎn)公司總公司協(xié)理，戰(zhàn)略企劃部總經(jīng)理，總公司黨委委員，天津分公司黨委書記，西部新產(chǎn)品試驗(yàn)基地領(lǐng)導(dǎo)委員會(huì)副主任；天安保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理員會(huì)、投資決策委員會(huì)、精算工作委員會(huì)、績效考核委員會(huì)、品牌推廣委員會(huì)委員；中煤財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理等職。

此次，蒲海成在2019中國金融發(fā)展論壇上，將發(fā)表題為《未來已來，保險(xiǎn)走進(jìn)“新時(shí)代”》的主旨演講，結(jié)合當(dāng)下保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢，闡述了新時(shí)代下保險(xiǎn)業(yè)的變革。

李一梅：華夏基金總經(jīng)理，CFA，美國哈佛大學(xué)公共政策碩士、中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2001年8月加入華夏基金管理有限公司，曾任基金營銷部總經(jīng)理、營銷總監(jiān)、市場總監(jiān)等，曾任上海華夏財(cái)富投資管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理。

此次，李一梅在2019中國金融發(fā)展論壇上，將發(fā)表題為《財(cái)富管理時(shí)代，公募基金如何發(fā)揮核心競爭力》的主旨演講，詳解就大資管時(shí)代下，公募基金的優(yōu)勢和發(fā)展方向。

翟立宏：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)博士，教授，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長。1991年7月至2005年7月，在山東工商學(xué)院任教，其中2004年12月至2005年7月期間任經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長；2005年7月至今，任教于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院。2006年6月起任西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長。

其對(duì)金融理論、企業(yè)融資、金融產(chǎn)品創(chuàng)新等有較深的研究，曾在《金融理論與實(shí)踐》、《經(jīng)濟(jì)問題》等雜志上發(fā)表專業(yè)論文數(shù)十篇。

活動(dòng)現(xiàn)場，每日經(jīng)濟(jì)新聞將聯(lián)合西南大信托與理財(cái)研究所發(fā)布《2019中國財(cái)富管理市場報(bào)告》，翟立宏作為嘉賓，將對(duì)該報(bào)告進(jìn)行解讀與評(píng)析。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)