人社部加強養(yǎng)老金產(chǎn)品管理：一年內(nèi)3次產(chǎn)品備案被否，則暫停上新6個月

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，人社部發(fā)布關于加強養(yǎng)老金產(chǎn)品管理有關問題的通知（以下簡稱《通知》）。《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，此次發(fā)布的《通知》，與2013年發(fā)布的《關于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關問題的通知》存在著一些不同。

比如投資管理人向人社部申請備案養(yǎng)老金產(chǎn)品時，需要提交承諾書；另外，養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人在一個自然年度內(nèi)發(fā)生3次養(yǎng)老金產(chǎn)品備案不予通過情形的，人社部將從第3次做出不予通過決定之日起，6個月內(nèi)暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請。

圖片來源：人社部官網(wǎng)截圖

通知共有十一項內(nèi)容

具體從《通知》的內(nèi)容來看，人社部表示，為進一步加強養(yǎng)老金產(chǎn)品管理，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》（人力資源社會保障部令第11號）、《人力資源社會保障部財政部關于印發(fā)職業(yè)年金基金管理暫行辦法的通知》（人社部發(fā)〔2016〕92號）和《人力資源社會保障部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關問題的通知》（人社部發(fā)〔2013〕24號）等規(guī)定，就有關問題發(fā)布通知。

記者注意到，此次《通知》內(nèi)容涉及十一項，此處列舉了以下幾點主要內(nèi)容：

1、投資管理人可以面向企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金，以及其他經(jīng)人力資源社會保障部認可的合格投資者定向銷售養(yǎng)老金產(chǎn)品。同一養(yǎng)老金產(chǎn)品可以面向不同合格投資者銷售。投資管理人應通過擴大已運作養(yǎng)老金產(chǎn)品的管理規(guī)模，不斷提高投資效率。

企業(yè)年金計劃、職業(yè)年金計劃投資組合的投資管理人，可以將投資組合的委托投資資產(chǎn)投資于養(yǎng)老金產(chǎn)品。法人受托機構(gòu)可以將受托管理的企業(yè)年金計劃、職業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，直接分配給養(yǎng)老金產(chǎn)品。

2、投資管理人向人力資源社會保障部申請備案養(yǎng)老金產(chǎn)品，應報送養(yǎng)老金產(chǎn)品備案函、承諾書、養(yǎng)老金產(chǎn)品備案說明等九項材料。

3、發(fā)生人社部發(fā)〔2013〕24號文第三條第（五）款所列示的養(yǎng)老金產(chǎn)品變更情形，且投資管理人與托管人協(xié)商一致擬變更養(yǎng)老金產(chǎn)品的，應在告知份額持有人后，向人力資源社會保障部申請備案。備案時應提供七項資料。

4、養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)生以下變更情形的，投資管理人應當自變更生效之日起15日內(nèi)，以書面送達或者公告等方式通知份額持有人，并向人力資源社會保障部報告。

5、申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生變化的，養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人應及時向人力資源社會保障部提交更新材料。

6、存款型、基礎設施債權(quán)投資計劃型、信托產(chǎn)品型、優(yōu)先股型、股權(quán)型養(yǎng)老金產(chǎn)品，可以采用分期發(fā)行方式。已備案確認但不符合上述類型要求的分期養(yǎng)老金產(chǎn)品應在3個月內(nèi)依規(guī)向人力資源社會保障部申請變更或終止。

7、養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人在一個自然年度內(nèi)發(fā)生3次養(yǎng)老金產(chǎn)品備案不予通過情形的，人力資源社會保障部將從第3次做出不予通過決定之日起，6個月內(nèi)暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請。

8、投資管理人應自養(yǎng)老金產(chǎn)品獲得初次備案確認之日起12個月內(nèi)進行募集。超期未募集養(yǎng)老金產(chǎn)品達到兩只及以上的，人力資源社會保障部將暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請。已運作單只養(yǎng)老金產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模未達到5000萬元的，將不再受理該投資管理人新的同類型養(yǎng)老金產(chǎn)品的備案申請。股權(quán)型、優(yōu)先股型以及面向基本養(yǎng)老保險基金定向銷售的養(yǎng)老金產(chǎn)品可以不受本條規(guī)定的限制。

9、投資管理人資格發(fā)生轉(zhuǎn)移的，應依規(guī)在企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務移交期到期前，向人力資源社會保障部申請變更養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行主體；逾期未申請變更的，按人社部發(fā)〔2013〕24號文中關于養(yǎng)老金產(chǎn)品終止情形處理。

3次備案不通過，暫停6個月備案申請

每經(jīng)記者注意到，此次的《通知》與2013年發(fā)布的《關于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關問題的通知》存在著一些不同，兩者的區(qū)別主要有以下幾點：

可以看出，除了備案時新增部分材料以外，在養(yǎng)老金產(chǎn)品的發(fā)行運作上也新增了不少內(nèi)容。其中，尤為值得關注的就是，養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人在一個自然年度內(nèi)發(fā)生3次養(yǎng)老金產(chǎn)品備案不予通過情形的，人力資源社會保障部將從第3次做出不予通過決定之日起，6個月內(nèi)暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)