外資銀行再現(xiàn)千萬(wàn)級(jí)別罰單！風(fēng)險(xiǎn)管理缺位、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則……意大利裕信銀行被罰1030萬(wàn)元

每經(jīng)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 廖丹    

繼花旗銀行（中國(guó)）有限公司之后，外資銀行再現(xiàn)千萬(wàn)級(jí)別罰單。7月9日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)肅查處銀行員工職務(wù)侵占案件有關(guān)情況的通報(bào)》。

前期，上海銀保監(jiān)局在工作中發(fā)現(xiàn)，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行（下稱“裕信銀行上海分行”）員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局第一時(shí)間成立案件督查組督導(dǎo)銀行進(jìn)行案件調(diào)查，并及時(shí)對(duì)銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，裕信銀行上海分行風(fēng)險(xiǎn)管理缺位，合規(guī)、內(nèi)審等部門未能有效發(fā)揮監(jiān)督制約和預(yù)防保護(hù)作用，案件防控工作有效性嚴(yán)重不足。該員工利用銀行在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、系統(tǒng)建設(shè)等方面存在的嚴(yán)重漏洞，無(wú)指令辦理部分賬戶資金對(duì)外支付，盜用復(fù)核人密碼，將資金劃轉(zhuǎn)入由其實(shí)際控制的賬戶。

為此，上海銀保監(jiān)局依法作出行政處罰，對(duì)裕信銀行上海分行處以罰款1030萬(wàn)元人民幣；對(duì)涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業(yè)工作；對(duì)時(shí)任該分行行長(zhǎng)予以警告，并取消其銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格2年。同時(shí)，責(zé)令該行對(duì)有關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅給予內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

從同日上海銀保監(jiān)局披露的罰單來(lái)看，裕信銀行上海分行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括以下六點(diǎn)：

1、2016年1月至2018年5月,該分行某員工無(wú)指令辦理部分賬戶資金的對(duì)外支付；

2、2016年1月至2018年5月，該分行未完整準(zhǔn)確記錄部分資金劃付交易信息；

3、2016年1月至2018年5月，該分行對(duì)部分賬戶資金劃付交易未進(jìn)行有效對(duì)賬；

4、2016年1月至2018年5月，該分行對(duì)個(gè)別不相容崗位未實(shí)施分離措施；

5、該分行信息科技外包管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；

6、該分行案件防控和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

今年3月末，有消息稱，上海某外資銀行女員工非法侵占銀行資金1億余元人民幣，在海內(nèi)外購(gòu)置10多套房產(chǎn)，而據(jù)媒體報(bào)道，該銀行正是意大利裕信銀行。彼時(shí)，接近監(jiān)管的人士向記者表示后續(xù)會(huì)公布該事件的處罰情況。

針對(duì)該案件暴露出的銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制中存在的問(wèn)題，上海銀保監(jiān)局要求相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行全面整改。

據(jù)悉，意大利裕信銀行是意大利最大的銀行集團(tuán)之一。2018年8月，上海銀保監(jiān)局對(duì)裕信銀行上海分行變更營(yíng)運(yùn)資金作出批復(fù)，批準(zhǔn)意大利裕信銀行股份有限公司向裕信銀行上海分行增撥人民幣營(yíng)運(yùn)資金7.5億元。增資后，該分行營(yíng)運(yùn)資金為12.5億元人民幣，其中外匯營(yíng)運(yùn)資金2億元人民幣等值的自由兌換貨幣，人民幣營(yíng)運(yùn)資金10.5億元幣。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)