“億萬富豪”竟看上快遞小哥20余萬！行騙后還企圖以“借”為名“脫罪”

每經(jīng)記者 廖丹    每經(jīng)編輯 盧久安    

俗話說，致富十年功，被騙一場空！然而，快遞員小宋不僅是積蓄“一場空”，就連自己的信用卡也被刷爆了，前前后后被騙了20余萬元。而騙了小宋的不是別人，正是他眼中的大老板“包總”。

這位包總號稱億萬身家，在余杭南苑街道某產(chǎn)業(yè)園區(qū)內(nèi)開了一家公司。一米八的身高、西裝革履、金絲眼鏡、說話溫文爾雅、對人彬彬有禮……所有的特質(zhì)都似乎跟“騙子”不沾邊。但撕開這層“鍍金”的偽裝，這位包總名下財產(chǎn)基本為零，他的日常吃穿住行全是靠行騙所得。

“富豪=不差錢”的這個認(rèn)知，讓人們在面對“偽富豪”時的防備之心輕易被擊穿，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，把自己包裝成富豪實施詐騙的不止“包總”一人，而受害者也不止小宋一個。騙子究竟是如何玩轉(zhuǎn)“偽富豪”的把戲？若騙子以“借款”為名拒不還錢又是否能逃脫詐騙罪？

代墊快遞貨款被騙20余萬

快遞小哥如何跟“億萬富豪”扯上關(guān)系的？原來，小宋經(jīng)常到包總的公司送快遞，一來二去也就認(rèn)識了這名“億萬富翁”。

2018年6月，包總在網(wǎng)上以公司的名義購買了手機(jī)等電子產(chǎn)品數(shù)萬元，快遞是貨到付款的。小宋將快遞送到包總的公司后，包總讓小宋坐著休息一會，轉(zhuǎn)身去了財務(wù)室。

不久，包總向小宋出示了一張財務(wù)轉(zhuǎn)賬成功的截圖，并表示銀行轉(zhuǎn)賬需要幾天時間。隨后，小宋將貨物交給了包總。

貨到付款的款項，公司要求在當(dāng)天晚上12點之前匯出，小宋想著反正錢款過兩天就到了，他便刷了信用卡，先將錢墊上了。

一次又一次地代墊貨款，一天又一天地拖延還錢，包總以“銀行那邊出了問題”、“財務(wù)出差”、“公司經(jīng)營地址變更”為由讓小宋“多等兩天”，并表示“這點錢肯定會還”。

但這多等幾天并沒有等來還款，反而是把小宋多年的積蓄給“等進(jìn)去”了，還把信用卡給刷爆了……前前后后二十多萬。

被包總騙了的可不止小宋一人，還有一位王女士。

2018年5月，在得知王女士想讓孩子上一所比較好的學(xué)校時，熱心的包總主動找到王女士，表示其認(rèn)識相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，可以幫王女士解決這個問題，但需要35000元“運(yùn)作費(fèi)”，并向王女士表示，如果辦不成將全額退款。

快要開學(xué)的時候，包總卻告知王女士還需要補(bǔ)兩萬塊的“運(yùn)作費(fèi)”，王女士和丈夫一聽果斷放棄，隨后包總表示會讓財務(wù)及時將35000元打到王女士卡上。

不多時，包總發(fā)來一張轉(zhuǎn)賬成功的截圖，同時告知王女士，到賬需要幾天的時間。可這筆錢，王女士卻遲遲沒有收到。每次要錢時，包總總有理由推脫，事情拖了半年多，王女士沒收到一分錢。

靠假財務(wù)轉(zhuǎn)賬截圖行騙

聽完王女士的自述，小宋發(fā)覺自己可能是上當(dāng)受騙了。此后，小宋又找到多名與其有相同遭遇的人。2019年4月20日，小宋向余杭公安南苑派出所報案。

民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，包某（34歲，浙江紹興人）名下財產(chǎn)基本為零，他的日常吃穿住行全是靠行騙所得。而包某根本不是什么成功人士、商界大亨，只有初中文化的他因犯詐騙罪于2017年12月被下城區(qū)人民法院判處有其徒刑一年兩個月，緩刑一年六個月，案發(fā)時正處于緩刑考驗期。

據(jù)了解，包某先是在余杭南苑某產(chǎn)業(yè)園區(qū)內(nèi)租了一個辦公室，注冊了一家空殼公司，營造了一副企業(yè)老總的模樣，隨后用假的財務(wù)轉(zhuǎn)賬截圖四處行騙。

2017年年底至2019年年初，包某行騙對象包括飯店老板、汽車銷售、快遞小哥、彩票店老板、裝修工人等等，受騙十余人，金額累計六十余萬元。

等民警找上門時，有的受害人甚至還不知道自己已經(jīng)上當(dāng)受騙了，還以為是包總因故耽擱，沒有來得及轉(zhuǎn)賬。

目前，包某已被余杭公安分局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

企圖以“借”為名蒙混過關(guān)

有意思的是，據(jù)余杭公安消息，被判刑后的包某不但不知悔改，反而繼續(xù)走詐騙的老路。跟之前不同的是，他這次學(xué)會用公司老總的形象來包裝自己，給受害人一種安心的感覺。另外，他還潛心專研《刑法》，到案后一直堅稱不存在詐騙，企圖以“借”為名蒙混過關(guān)。

但以“借”為名真的就能蒙混過關(guān)嗎？未必！

中國法院網(wǎng)曾刊發(fā)《借錢不還可能構(gòu)成詐騙罪》一文，對“借款式”詐騙的司法認(rèn)定進(jìn)行闡述。

“借錢不還”型詐騙，即借貸式詐騙，是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，騙取公私財物的詐騙方式。

此類犯罪在日常生活中時有發(fā)生，由于犯罪人通常都是披著民間借貸的面紗實施，而且多發(fā)于親戚、朋友、熟人之間，因此與民事案件中的債權(quán)債務(wù)糾紛有一定的相似之處。而區(qū)分借貸詐騙和民間借貸，可從三個方面考慮：

首先，行為人的主觀意圖不同。詐騙人主觀上具有非法占有的故意，即行為人在借錢時就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行為人具有非法占有為目的作為主觀構(gòu)成要件的，因此，詐騙人“借錢”只是其虛構(gòu)的幌子，主觀上根本沒有歸還的意圖。

其次，行為人采取的方式不同。詐騙人在借款時都會采用虛構(gòu)事實和隱瞞真相的手段，導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，如虛構(gòu)借款用于某種投資或營利性的活動，又如虛構(gòu)自已的財務(wù)狀況，使被害人誤信其有歸還的能力。

再次，行為人對借款的態(tài)度不同。詐騙人在騙得財物后不會考慮歸還財物，因此在財物的使用上毫無顧慮和節(jié)制，直接造成財物的滅失，如將借款用于賭博、吸毒或個人揮霍。

事實上，騙子實施詐騙并以借款為名意圖脫罪此前就已有案例。

2012年12月至2013年1月，羅小兵虛構(gòu)自己在重慶做工程需要資金的事實，以高額利息為幌子，共騙取李某某人民幣231.91萬元，除案發(fā)前已歸還的27.6萬元外，其余款項均用于賭博、還債等。原審法院認(rèn)為，羅小兵以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

羅小兵不服，提起上訴，其辯稱找李某某借款231.91萬元是有口頭協(xié)議的，之后歸還了李某某16萬元本金及11.6萬元利息，其與李某某之間是民間借貸關(guān)系，不構(gòu)成詐騙罪。

二審法院認(rèn)為，上訴人羅小兵以非法占有為目的，虛構(gòu)其在重慶做工程缺錢的事實，掩蓋其對所獲資金的真實用途，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

最終，二審法院駁回上述，維持原判。

截圖來源：裁判文書網(wǎng)

“偽富豪”詐騙花樣多

不止在浙江，此前，湖南省江永縣也曾發(fā)生過類似的“偽富豪”詐騙案。在這起詐騙案中，騙子冒充“新加坡富豪”，號稱投資兩個億，編造各種理由詐騙近百萬。

2017年7月，瀟浦鎮(zhèn)的蔣先生認(rèn)識了一個“新加坡老板”。該男子號稱手里有兩個億的資金，來江永考察投資項目，請蔣先生來幫忙聯(lián)系投資，但是在投資前，需要看看蔣先生的誠意如何，也需要一些資金來進(jìn)行“前期協(xié)調(diào)”。為了能夠接下這一筆巨額投資，一年多的時間里，蔣先生前前后后花費(fèi)了近百萬元滿足這位男子的各種要求，但是兩個億的投資沒等到，該男子卻失蹤了。

而后，這男子也被抓獲，據(jù)其供述，2017年4月，他在火車上認(rèn)識了受害人的親戚，進(jìn)而認(rèn)識了受害人，得知受害人做生意有錢，于是想到了扮演新加坡富豪來騙錢，作案時，金某江專門叫人扮演自己的“財務(wù)助理”和“生活秘書”，PS與名人和領(lǐng)導(dǎo)的合影照片，PS新加坡身份證明，自己一人注冊多個微信號進(jìn)行“角色扮演”騙取信任。

一年多的時間里，他以“協(xié)調(diào)資金”為由向受害人多次要錢，還以“做大事要包裝形象”為由叫蔣先生幫他購買了價值20萬元的金項鏈名表，刷空了受害人20多萬元的信用卡，在整個詐騙過程中，該男子的手段一環(huán)套一環(huán)，讓受害人防不勝防，前后累計詐騙近百萬元，騙得的錢財、金項鏈、名表等物品已被揮霍一空。該男子被抓獲時，還正在對上海當(dāng)?shù)匾幻有序_。

除了這位“新加坡富豪”，在荊門市通寶區(qū)，也有人冒充“香港富豪”實施詐騙，還專挑女性下手。

民警介紹，犯罪嫌疑人用略帶粵語口音的普通話，以問路的方式與人搭訕，謊稱自己所帶銀行卡不能在內(nèi)地使用，需要聯(lián)系親友將錢款轉(zhuǎn)賬至受害者銀行卡內(nèi)。隨后，又以錢財從香港轉(zhuǎn)賬只能隔日到賬、自己又急需現(xiàn)金為理由，通過抵押隨身物品或多付報酬等方式，向受害者暫借現(xiàn)金，詐騙得手后便迅速逃離。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人李某如實交代了其分別在咸陽、西安、湖北、湖南、成都、貴陽、南京等地假冒香港富豪作案17起的犯罪事實。

而今年1月到4月，在佛山市高明區(qū)也曾發(fā)生騙子冒充外籍商人向獨(dú)行女士借款的騙局。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)