場外認購48億元 第二批科創(chuàng)主題基金銷售回歸理性

每經(jīng)記者 王晗 聶虹    每經(jīng)編輯 葉峰    

首批科創(chuàng)主題基金申購熱潮余溫未退，第二批產(chǎn)品接踵而至。

6月5日，華安、富國、廣發(fā)、鵬華和萬家基金旗下5只3年封閉期科創(chuàng)主題基金同日發(fā)售，銀行渠道方最新數(shù)據(jù)顯示，科創(chuàng)板基金目前銷售規(guī)模中，5家中有4家超過10億元上限，開啟末日配售。

截至發(fā)稿，銀行渠道方最新數(shù)據(jù)顯示，科創(chuàng)基金最新募集規(guī)模為48億元，富國基金12億元，鵬華11億元，廣發(fā)基金、華安基金各10億元，萬家基金5億元，以上均不含場內(nèi)，上述數(shù)據(jù)仍需基金公司最終確定。

場外認購48億元 基金銷售趨于理性

雖然不及首批科創(chuàng)主題基金有千億資金追捧，但相較于普通基金，科創(chuàng)主題基金依然一騎絕塵。5家中有4家超過10億元上限，開啟末日配售。有基金業(yè)內(nèi)人士表示，今晚或明早就將發(fā)布提前結(jié)束募集公告，很快大家就能看到配售比例。

從《每日經(jīng)濟新聞》記者走訪渠道的信息來看，科創(chuàng)主題基金依然是熱門，但銷售狀況已經(jīng)逐漸趨于理性。究其原因，主要有以下幾點。

不同于第一批科創(chuàng)主題基金，第二批均為三年封閉的運作方式，這在一定程度上影響了投資者的購買意愿。北京地區(qū)建設(shè)銀行某客戶經(jīng)理表示，“因為最新一批科創(chuàng)主題基金都是封閉式的，所以投資者參與預期沒有那么強烈。”而西南地區(qū)中國銀行某網(wǎng)點的理財經(jīng)理表示，“確實有人會認為三年封閉時間太長，但其實只有封閉才能參與戰(zhàn)略配售，所以在和客戶的溝通中，我們不斷強調(diào)三年封閉式基金的戰(zhàn)略配售優(yōu)勢，并且3年封閉并不是認購了就只能三年之后再退出，完全可以通過轉(zhuǎn)托管的方式進場交易買賣換取流動性。”雖然如此，但投資者大多還是會有所猶豫。

首批科創(chuàng)主題基金的火爆發(fā)售對第二批也有一些影響。北京廣發(fā)銀行某網(wǎng)點理財經(jīng)理表示，“第一批科創(chuàng)主題基金銷售時，我們銀行代銷了個別科創(chuàng)板基金，當時投資者參與熱情都很高，但最終的有效認購申請比例非常低，正是因為上次的配售比例都很低，資金周轉(zhuǎn)過程很影響大額資金的當期利息，所以這輪基金賣的一般。”而華夏銀行某客戶經(jīng)理則稱，“之前那批投資者在拿到配售退回的資金后可能選擇了其他理財產(chǎn)品，這種情況也就不會再參與此次科創(chuàng)主題基金了。”

另外，在產(chǎn)品公開發(fā)售前夕監(jiān)管下發(fā)“關(guān)于科創(chuàng)板基金的銷售要求”，要求不得在募集期間對外披露銷售數(shù)據(jù)，不得使用微信等媒體渠道擴大宣傳、虛假宣傳，炒作熱點；清晰揭示投資風險；不得在產(chǎn)品發(fā)售日期之前開展預約認購，不得擅自變更基金發(fā)售日期，及時退還投資者認購不成功款項等，這也有助于科創(chuàng)主題基金銷售趨于理性。

有投顧仍需做好功課

記者在走訪的過程中也發(fā)現(xiàn)了銀行渠道的一些優(yōu)勢和弊端。

首批科創(chuàng)主題基金發(fā)售時，不少媒體都實時跟進了基金的銷售金額，不少投資者為了配售到自己的目標金額，因此隨著銷售金額的上漲進行了追加資金的操作。但在沒有媒體信息的情況下，網(wǎng)上認購的投資者無法獲取認購信息，而銀行客戶經(jīng)理則能夠從基金公司獲得銷售數(shù)據(jù)，并提示投資者。

“像是在上一批科創(chuàng)主題基金申購的中午，我們就接到配售比例可能不到一半（50%）的消息，然后就給客戶打電話，如果還想獲配目標份額就需要他們再追加資金入場。” 一位理財經(jīng)理表示，在今天幾乎沒有媒體播報銷售數(shù)據(jù)的情況下，其在中午1點左右收到了當前銷售額及配售比例，并及時告知投資者幫助其做出決策。

雖說如此，但也要謹防掉“坑”。記者走訪過程中，就有理財經(jīng)理向記者推薦某基金公司的信息創(chuàng)新基金產(chǎn)品。其表示這是一只開放式科創(chuàng)主題基金，限售10億元，不僅能投資科創(chuàng)板而且還能參加戰(zhàn)略配售。對科創(chuàng)主題基金稍有關(guān)注的投資者都知道，第二批科創(chuàng)主題基金都是3年封閉式基金，且只有3年封閉才能參與戰(zhàn)略配售。該理財經(jīng)理要么是業(yè)務(wù)能力不到位，要么就是存心“忽悠”投資者。因此，即便有理財經(jīng)理或投資顧問但投資者在購買產(chǎn)品之前也不可完全不做功課，否則小心買錯。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)