西部信托發(fā)年報(bào)，沒提違反《反洗錢法》的事？

每經(jīng)記者 張素書    每經(jīng)編輯 師安鵬    

▲圖片來源：攝圖網(wǎng)

陜西僅有的3家信托公司中，陜國投頂著上市公司光環(huán)，長安信托業(yè)務(wù)體量最大。

至于西部信托，似乎較為低調(diào)，連年報(bào)披露，都“藏著掖著”。

按照規(guī)定，信托公司年度經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)情況以及特別事項(xiàng)等，都需在年度報(bào)告中披露。以此衡量，西部信托2018年度報(bào)告難言完整。

譬如，其違法《反洗錢法》被中國人民銀行西安分行處罰，并未在“特別事項(xiàng)揭示”披露。

除此之外，西部信托去年的“看點(diǎn)”還較多，再如與海航系的4.3億元合同糾紛，股權(quán)轉(zhuǎn)讓掛牌未成交延期……

01

金融，國之重器。對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，相較其它行業(yè)也更為嚴(yán)格。

年報(bào)披露，西部信托去年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入7.18億元，較上年微增。實(shí)現(xiàn)凈利潤3.28億元，同比微降。

當(dāng)然，作為信托公司一年一度的成績單，年度報(bào)告需要披露的遠(yuǎn)不止此。

銀保監(jiān)等監(jiān)管部門對信托公司的年報(bào)披露，要求甚嚴(yán)。其中，《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》是規(guī)范之一。

依照該《辦法》第十七條，信托投資公司披露的年度特別事項(xiàng)，至少應(yīng)包括8項(xiàng)內(nèi)容。其中，第（五）項(xiàng)為公司及其高級管理人員受到處罰的情況。

西部信托2018年報(bào)，在“特別事項(xiàng)揭示”事項(xiàng)下，對于“公司及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到處罰的情況”的回答是：無。

然而，事實(shí)如何呢？

在過去的2018年，西部信托公司、董事、監(jiān)事、高級管理人員，是否果真沒有受到任何處罰?

▲ 圖片來源：視覺中國

2018年8月1日，中國人民銀行西安分行開出兩張罰單：西銀罰字[2018]第12號和西銀罰字[2018]第13號。處罰的對象分別為西部信托及其相關(guān)責(zé)任人。

原因是，西部信托未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料，違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）款、第（二）款。

中國人民銀行西安分行依法對西部信托處以60萬元罰款，對其相關(guān)責(zé)任人處以4萬元罰款。

“金融強(qiáng)監(jiān)管”的思路，市場已不陌生。“一行兩會(huì)”官網(wǎng)披露的諸多罰單，也凸顯著強(qiáng)監(jiān)管的落實(shí)力度。

只是，西部信托在被中國人民銀行西安分行處罰后，依然在年度報(bào)告中漠視的態(tài)度，是否契合監(jiān)管部門強(qiáng)監(jiān)管的精神？

02

被處罰之外，去年，西部信托還出現(xiàn)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)退出的情形。

去年11月9日，西部信托的股權(quán)轉(zhuǎn)讓信息，在上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所披露。其1.35%股權(quán)和0.18%股權(quán)被掛牌轉(zhuǎn)讓，掛牌底價(jià)為9473萬元和1280萬元，合計(jì)約1.07億元。

值得注意的是，轉(zhuǎn)讓方分別為西安飛機(jī)工業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司、陜西飛機(jī)工業(yè)（集團(tuán)）有限公司。二者均隸屬于央企中航工業(yè)集團(tuán)。

西部信托共有24名股東，控股股東為陜西省電力建設(shè)投資開發(fā)公司，持股57.78%。其余股東的持股比例均較小。

此次轉(zhuǎn)讓的兩名股東，排名分別位居第12位和第22位。如果轉(zhuǎn)讓完成，它們將完全退出西部信托。

對于轉(zhuǎn)讓信托公司股權(quán)的原因，粉巷君(微信ID:nbdfxcj)從西部信托相關(guān)人士處了解到，系西飛集團(tuán)和陜飛集團(tuán)應(yīng)中航工業(yè)集團(tuán)的要求，清理非主業(yè)參股項(xiàng)目，集中主業(yè)。

▲ 圖片來源：每經(jīng)記者 畢華章 制圖

這里提醒一下：西部信托的股東陣容，堪稱豪華。不僅囊括了央企中航工業(yè)集團(tuán)，還包括眾多陜西本土頗具實(shí)力的資本系。

譬如，其股東或股東背后，不乏彩虹集團(tuán)、延長石油集團(tuán)、陜西有色集團(tuán)、陜煤集團(tuán)、陜汽集團(tuán)、煙草總公司陜西省公司、中航工業(yè)集團(tuán)等大咖的身影。

稀缺的金融牌照，以及一眾如此強(qiáng)大的股東陣容加持，西部信托的股權(quán)，似乎不應(yīng)乏人問津乃至延長掛牌期。

2月下旬，首輪掛牌期達(dá)到3個(gè)月后，兩項(xiàng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓并未成交。于是，繼續(xù)開始新一輪掛牌。

不過，即使到了近日，粉巷君從西部信托相關(guān)人士處了解到，其仍未收到股東變更的通知。

03

再說第三個(gè)事。

西部信托每年的大量業(yè)務(wù)中，與海航系存在交集。其中，部分業(yè)務(wù)并不愉快。

此前，西部信托曾為海航發(fā)行過相關(guān)信托產(chǎn)品。比如，2016年7月29日，西部信托•海航2號集合資金信托計(jì)劃成立，金額為5億元。

這筆信托計(jì)劃在運(yùn)行五個(gè)月后，提前結(jié)束，獲得了達(dá)到預(yù)期收益率水平的年收益率。

相比之下，2018年西部信托令人印象深刻的是，與海航系公司發(fā)生4.3億元的合同糾紛。

由于信托公司信息披露的局限，這筆4.3億元的合同糾紛，是“繞道”經(jīng)由上市公司的公告，才浮出水面。

去年12月3日，上市公司海航基礎(chǔ)發(fā)布公告稱，其控股股東海航基礎(chǔ)控股集團(tuán)及其一致行動(dòng)人海航實(shí)業(yè)集團(tuán)，所持有海航基礎(chǔ)的全部股份被司法凍結(jié)。

對于海航基礎(chǔ)來說，可謂城門失火，殃及池魚。

▲ 圖片來源：攝圖網(wǎng)

原來，西部信托與海航基礎(chǔ)控股集團(tuán)、海航實(shí)業(yè)集團(tuán)，以及同為海航系旗下的北京億城房地產(chǎn)公司，產(chǎn)生了合同糾紛。

陜西省高級人民法院受理了此案。西部信托向陜西省高院申請了4.3億元范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)保全。

于是，兩大股東持有海航基礎(chǔ)的23億多股股份，全部被凍結(jié)。

雖然“航海系”旗下公司債務(wù)的密集爆雷，堪稱令市場膽戰(zhàn)心驚的黑天鵝。但是，無論行業(yè)環(huán)境如何，結(jié)果則是，西部信托牽涉其中。

在金融嚴(yán)監(jiān)管的行業(yè)背景下，信托公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和管理能力相較以往被更加重視。尤其是，諸如債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的2018年，更應(yīng)時(shí)刻繃緊風(fēng)險(xiǎn)管理這根弦。

待到2019年度報(bào)告披露時(shí)，西部信托會(huì)交出怎樣的答卷？