外匯管理局罰單來了 違規(guī)企業(yè)和個人行為將被納入央行征信系統(tǒng)

每經記者 邊萬莉    每經編輯 盧九安    

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5月20日，國家外匯管理局通報了17起外匯違規(guī)典型案例，包括5家銀行、6家企業(yè)以及6名個人。

《每日經濟新聞》記者注意到，被處罰的銀行涉及的違規(guī)行為主要有是虛假轉口貿易付匯、違規(guī)辦理內保外貸、個人分拆售付匯；企業(yè)被處罰的原因是逃匯；個人則是非法買賣外匯。上述違規(guī)行為被處罰款數(shù)額從45.2萬到3734萬不等。

具體來看銀行罰單，2016年2月至3月，南京銀行上海浦東支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿易付匯業(yè)務；2016年9月至2017年9月，農業(yè)銀行寧波市分行憑企業(yè)無效提單或重復單證辦理轉口貿易付匯業(yè)務，未按規(guī)定在同一銀行網點辦理轉口貿易收付匯業(yè)務；2016年9月至2017年10月，工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿易付匯業(yè)務。上述銀行分別被罰款80萬、64.48萬、111.54萬。

此外，興業(yè)銀行臺州分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯業(yè)務時，未盡審核責任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查，處以罰沒款95.31萬；招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務，處以罰沒款100萬元。

在6起企業(yè)違規(guī)案例中，山東清源集團有限公司使用虛假合同、發(fā)票、提單，虛構貿易背景對外付匯955.5萬美元，處以罰款309.74萬元人民幣；廣州飏帆貿易有限公司、寧波慧力國際貿易有限公司、泰豪電源技術有限公司使用虛假提單，虛構貿易背景對外付匯，分別處以罰款3734萬、509.84萬、80萬元；北京欣華陽商貿有限公司使用無效提單，虛構貿易背景對外付匯619萬美元，處以罰款213.65萬元人民幣。此外，鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司實際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元，處以罰款302萬元人民幣。

值得一提的是，上述6家違規(guī)企業(yè)的處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。而個人違規(guī)行為不僅會被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)，還將對其實施“關注名單”管理?！睹咳战洕侣劇酚浾咦⒁獾?，6起個人違規(guī)案例大多和地下錢莊有關系，主要涉及非法外匯買賣和分拆逃匯等。如，2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計244.62萬美元，用于境外投資等。

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