樂(lè)山商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷被罰50萬(wàn) 今年以來(lái)已收到9張罰單

每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)編輯 陳星    

4月12日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，樂(lè)山銀保監(jiān)分局于日前一口氣開(kāi)出4張罰單，皆指向樂(lè)山市商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“樂(lè)山商業(yè)銀行”）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違規(guī)行為。

除樂(lè)山商業(yè)銀行被罰50萬(wàn)元外，還有包括該行法定代表人在內(nèi)的三名相關(guān)責(zé)任人也受到了行政處罰，合計(jì)受罰18萬(wàn)元，并且均被予以警告。

值得注意的是，2019年以來(lái)，樂(lè)山銀保監(jiān)分局共公布了9張罰單，均與樂(lè)山商業(yè)銀行有關(guān)，該行及相關(guān)個(gè)人的被罰金額已達(dá)148萬(wàn)元。

運(yùn)營(yíng)中斷被罰50萬(wàn)

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，樂(lè)山商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，樂(lè)山銀保監(jiān)分局于3月19日對(duì)該行作出了罰款50萬(wàn)元的行政處罰決定。

一并受罰的還有三名相關(guān)責(zé)任人。在樂(lè)山商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則事件中，法定代表人蔡昌慶負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被警告并罰款6萬(wàn)元；倪志強(qiáng)負(fù)管理責(zé)任，被警告并罰款7萬(wàn)元；劉正彬負(fù)管理責(zé)任，被警告并罰款5萬(wàn)元。

對(duì)于業(yè)務(wù)的連續(xù)性，監(jiān)管部門已有相關(guān)規(guī)定。原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2014年9月印發(fā)了修訂后的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，其中第三十條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系，明確組織結(jié)構(gòu)和管理職能，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，組織開(kāi)展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評(píng)估，有效應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件，保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。

而在此前，也有商業(yè)銀行因?yàn)榘l(fā)生運(yùn)營(yíng)中斷被罰。2017年7月17日，原安徽銀監(jiān)局向徽商銀行亳州分行開(kāi)出罰單，案由是徽商銀行亳州分行對(duì)于徽商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估揭示出的機(jī)房配電系統(tǒng)嚴(yán)重隱患，長(zhǎng)期未有效整改，多次發(fā)生運(yùn)營(yíng)中斷事件，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。雖然行政處罰信息公開(kāi)表顯示，在業(yè)務(wù)中斷期間，未對(duì)銀行或客戶利益造成損害，無(wú)相關(guān)客戶投訴，且積極整改，主動(dòng)減輕危害后果，但徽商銀行亳州分行仍然被給予了罰款20萬(wàn)元的行政處罰決定。

年內(nèi)九張罰單共計(jì)148萬(wàn)

值得注意的是，樂(lè)山銀保監(jiān)分局本次開(kāi)具的四份罰單是2019年的6號(hào)~9號(hào)罰單，而此前的1號(hào)~5號(hào)罰單，也均與樂(lè)山商業(yè)銀行有關(guān)。

來(lái)自銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站的行政處罰信息顯示，1月4日，樂(lè)山銀保監(jiān)分局將2019年1號(hào)罰單開(kāi)給了樂(lè)山商業(yè)銀行夾江支行，該行因貸款三查不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用，被罰款20萬(wàn)元。此外，唐德強(qiáng)因在其中負(fù)直接責(zé)任，被警告及罰款5萬(wàn)元。

2月11日，樂(lè)山商業(yè)銀行再吃罰單，原因是違規(guī)發(fā)放不符合條件的項(xiàng)目貸款，被樂(lè)山銀保監(jiān)分局罰款40萬(wàn)元。負(fù)直接責(zé)任的李嵐被警告及罰款6萬(wàn)元，負(fù)直接責(zé)任的楊志敏被警告及罰款9萬(wàn)元。

由此可見(jiàn)，今年以來(lái)，樂(lè)山商業(yè)銀行及相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)陸續(xù)領(lǐng)到了9張罰單，包括該行及個(gè)人在內(nèi)，合計(jì)被罰金額達(dá)148萬(wàn)元。

資料顯示，截至2017年末，該行除樂(lè)山市外，分別在眉山、自貢、資陽(yáng)、南充、瀘州、成都、宜賓、甘孜、綿陽(yáng)和內(nèi)江設(shè)立了10家異地分行，此外還發(fā)起設(shè)立了3家村鎮(zhèn)銀行。目前注冊(cè)資本約23.92億元。

樂(lè)山商業(yè)銀行2019年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃中所披露的信息顯示，截至2018年12月末，該行股本總額約23.92億股，其中國(guó)有股9戶，持股占比39.97%；民營(yíng)企業(yè)43戶，持股占比59.8%；自然人126戶，持股占比0.23%。

未經(jīng)審計(jì)的財(cái)報(bào)顯示，2018年，樂(lè)山商業(yè)銀行行完成營(yíng)業(yè)收入18.95億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.18億元。截至2018年末，該行總資產(chǎn)為1044.99億元，發(fā)放貸款及墊資余額352.77億元，吸收存款余額473.43億元，不良貸款率2.85%，撥備覆蓋率130.47%，資本充足率13.62%。

數(shù)據(jù)來(lái)源：公司公告

（封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)）