2018敗家排行：比特幣第一A股第三，這個姿勢竟然最賺錢

2018年終于要翻篇了，很多投資者都會懷念它，畢竟這是近百年來全球金融資產(chǎn)表現(xiàn)最差的一年。 2018年本是可以“躺贏”的一年，只要不買股、不買基、不買幣、不買P2P……躺著不動就是贏家。中證君有位朋友，今年基金賬戶總投資金額為5元，10月總收益0.01元，結(jié)果超越了85%的基民…… 中證君統(tǒng)計了10類主要投資品2018年的收益率數(shù)據(jù)，結(jié)果顯示：2018年要想賺錢，如果不考慮現(xiàn)金存款類產(chǎn)品的話，似乎只有4個選項：買債券、換美元、買房子，或者去巴西、印度炒股。其他選項，隨隨便便就能把你虧哭…… 數(shù)據(jù)截至2018年12月25日，房產(chǎn)數(shù)據(jù)為2017年11月至2018年11月 股票：全球同此涼熱，A股賺錢股票不到一成 2018年，滬深核心指數(shù)的跌幅都超過了15%。截至12月25日，上證綜指的年內(nèi)跌幅是24.26%，滬深300指數(shù)的年內(nèi)跌幅是25.15%，深證成指的年內(nèi)跌幅是33.59%，創(chuàng)業(yè)板指的年內(nèi)跌幅是27.34%。 數(shù)據(jù)來源：wind（截至12月25日） 從A股總市值來看，截至12月25日，A股總市值為44.06萬億元，較去年底的56.62萬億元縮水12.56萬億元。根據(jù)中登公司數(shù)據(jù)，最新A股賬戶投資者數(shù)量為1.45億人，據(jù)此粗略計算，今年以來A股投資者人均虧損8.66萬元。 剔除今年上市的新股后，A股年內(nèi)收益為正的僅有228只個股，占比為6.4%。也就是說，賺錢的股票不到一成，超過九成的股票是虧損的。全部A股年內(nèi)漲跌幅的中位數(shù)是-33.5%，也就是說A股中一半股票跌幅超過了30%。 年內(nèi)收益為正的222只個股，從所屬行業(yè)來看，醫(yī)藥生物行業(yè)最多有30只個股，其次是計算機行業(yè)有28只，化工行業(yè)和機械設(shè)備行業(yè)各有有23只和21只。 債券：8.61%！債市很牛，但爆雷無數(shù) “股債蹺蹺板”效應(yīng)再現(xiàn)，隨著國債收益率的下行和股票市場的下跌，2018年的債市表現(xiàn)十分亮眼。中證全債指數(shù)年內(nèi)漲幅為8.61%，中證國債指數(shù)的年內(nèi)漲幅為8.31%。 利率債和高等級信用債都是典型的避險資產(chǎn)，但低等級信用債就是另外一回事了。債市這個避風(fēng)港也并不十分安全，今年債券違約數(shù)量達到歷史高峰。 所以做債券的小伙伴今年的日子也好過不到哪里，一不小心踩到雷，別說收益了，本金都搭進去了。都說股市很殘酷，沒想到債券更恐怖！ 數(shù)據(jù)來源：wind（截至12月25日） 偏股基金：去年近九成賺錢，今年近九成虧錢 股市慘淡，基金亦是。截至12月25日，在可統(tǒng)計數(shù)據(jù)的2139只股混型開放式基金中（剔除今年新成立基金），年內(nèi)平均回報為-16.4%。 金牛理財網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至12月25日，主動股票型基金的年內(nèi)平均回報是-24.25%，混合型基金的年內(nèi)平均回報是-15.4%。唯一讓人感到欣慰的是債券型基金，托債市走牛的福，年內(nèi)平均回報是4.27%。 在可統(tǒng)計數(shù)據(jù)的2139只股混型開放式基金中（剔除今年新成立的基金），主動股票型基金全線盡墨，沒有一只基金取得正收益，年內(nèi)收益為正的混合型基金有307只，在所有股混型中占比為14.35%。 回想2017年有近九成基金是賺錢的，沒想到今年全還回去了…… 房價：平均上漲7.57%，只是有價無量 2018年的樓市依舊“千里冰封”，但國家統(tǒng)計局公布的數(shù)據(jù)顯示，2018年的房價還是漲了…… 國家統(tǒng)計局發(fā)布的11月數(shù)據(jù)顯示，在70個大中城市中，只有廈門和深圳兩個城市的新房價格低于去年同期，其余68個城市均出現(xiàn)不同程度上漲。二手房價格數(shù)據(jù)同樣如此，在70個大中城市中，僅有3個城市的二手住宅價格低于去年同期，分別是北京、上海、廈門。 根據(jù)11月數(shù)據(jù)計算，70個大中城市二手房價格同比漲跌幅的平均值為7.57%。這意味著，如果在2017年11月買房，那么一年的投資收益應(yīng)該在7.57%左右。不過，樓市調(diào)控政策未見放松，沒有成交量的價格，或許不足以反映真實的樓市情況。 數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局 美元：一年升值近6%，但它把大家都害慘了 2017年的美元一路下行，一年貶值超5%。但進入2018年后，美元從一路貶值變成了一路升值。 美元兌人民幣匯率，在2016年12月28日創(chuàng)下高點6.9666，隨后一路下跌。進入2018年，在2月7日創(chuàng)下低點6.2519后，逐漸一路上揚，10月31日達到高點6.9780。截至12月25日，今年以來美元兌人民幣累計升值5.74%。這意味著，如果你去年底兌換5萬美元，現(xiàn)在已經(jīng)賺了1.87萬元人民幣。 2018年美國的加息縮表和減稅，塑造了強勢的美元，導(dǎo)致美元加快回流，同時也重挫了其他國家的貨幣，最典型的是土耳其里拉。人民幣兌土耳其里拉匯率，年內(nèi)升值達35.08%，要去土耳其旅游的同學(xué)可以省一筆錢了。 美元回流導(dǎo)致美元離岸市場呈現(xiàn)緊縮態(tài)勢，也直接擊潰了各類風(fēng)險資產(chǎn)。全球主要股指中，只有圣保羅IBOVESPA指數(shù)和孟買SENSEX30指數(shù)今年是正收益，年內(nèi)漲幅分別為12.17%和4.25%。其他市場指數(shù)都是負收益，包括長牛十年的美股。 黃金：“避險王者”也失去光環(huán) 2017年是貴金屬的“黃金年”，黃金的年度漲幅達到8%。然而2018年的黃金，卻是曾經(jīng)滄海難為水。 截至12月25日，COMEX黃金的年內(nèi)跌幅為2.5%，在1月創(chuàng)下年內(nèi)高點之后，金價開始連續(xù)走低。COMEX白銀的年內(nèi)跌幅為12.66%。去年漲幅高達40%的鈀金，今年表現(xiàn)依舊強勁，年內(nèi)漲幅為12.49%。 今年各類風(fēng)險資產(chǎn)都出現(xiàn)大幅下跌，作為“避險王者”的黃金為什么如此疲軟呢？因為黃金走勢和美國實際利率負相關(guān)，而美國在2018年一直在加息，美國國債的實際收益更高了，大家買黃金的動力自然就減弱了。而且，黃金是以美元計價的，美元強勢，黃金價格自然要下跌。 所以，不管是風(fēng)險資產(chǎn)還是避險資產(chǎn)的糟糕表現(xiàn)，都怪美元……就連特朗普都氣炸了，“唯一的問題是美聯(lián)儲”。 理財：一年收益4%左右，寶寶類理財“脫粉” 金牛理財網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，銀行理財綜合收益指數(shù)今年以來一路下行，從年初的4.97%回落到了12月21日的4.3%，今年平均水平為4.67%。今年以來貨幣基金的收益率出現(xiàn)較大下滑，貨幣理財指數(shù)從年初的4.88%銳減到了12月25日的2.98%，今年平均水平為3.59%。 國民理財神器——余額寶的最新七日年化收益率為2.55%，今年以來的收益率是3.41%。前幾年火爆異常的“寶寶類”貨幣基金的收益率“跌跌不休”，七日年化收益率跌破3%，遭遇了一波“脫粉”。 不少人回顧2018年的理財投資發(fā)現(xiàn)，手頭的閑錢輾轉(zhuǎn)股市、基金、P2P后，還是回到銀行才覺得更安穩(wěn)。隨著年關(guān)將至，銀行理財市場開始出現(xiàn)收益率“年末翹尾”現(xiàn)象，受流動性收緊影響，接下來銀行理財、互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財?shù)氖找媛嗜杂锌赡苓M一步小幅上升。 比特幣：從瘋長13倍到暴跌逾七成 2017年你最后悔的是什么事？有一個答案對99%的人都適用，那就是沒在年初的時候買入比特幣。2017年比特幣的投資收益高達13倍！ 在2016年末，比特幣的價格“僅為”966美元，但在2017年末一度沖擊2萬美元！萬萬沒想到的是，進入2018年后比特幣開啟了暴跌模式，目前已經(jīng)跌破4000美元，截至12月25日報價為3745.75美元，年內(nèi)暴跌逾七成。漲起來讓人超越夢想，跌起來讓人懷疑人生，這就是比特幣的世界。 當(dāng)然，這并非比特幣歷史上第一次大跌，過去的好幾次暴跌，最終都迎來了更大幅度的上漲。這一次暴跌之后，比特幣還會重演過去的反彈嗎？ P2P：網(wǎng)貸有史以來最大的一次“雷潮” 雖然網(wǎng)貸“爆雷”一直存在，但2018年這次是網(wǎng)貸有史以來最大的一次“雷潮”。 從5月開始，網(wǎng)貸行業(yè)就進入了風(fēng)險釋放期，到了7月，幾乎每天都能聽到平臺出現(xiàn)問題。網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年11月底，年內(nèi)已有1115家P2P平臺出現(xiàn)問題，歷史累計停業(yè)及問題平臺達到5245家，歷史累計涉及投資人數(shù)約為200.9萬人（不考慮去重情況），涉及貸款余額約為1612.5億元，占歷史累計成交量的比例約為2.04%。 2018年11月，網(wǎng)貸行業(yè)綜合參考收益率為10.11%，主流綜合參考收益率區(qū)間仍分布在8%-12%，平臺占比逾七成。 銀保監(jiān)會主席郭樹清今年提醒投資者，高收益意味著高風(fēng)險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上就要準備損失全部本金。 根據(jù)德意志銀行報告統(tǒng)計，在德意志銀行長年追蹤的全球金融資產(chǎn)當(dāng)中，截至12月20日，今年累計負回報的資產(chǎn)占比已高達93%。2018年將成為各種資產(chǎn)回報史上最差的一年，秒殺了此前的最差1920年（84%資產(chǎn)負收益）以及1929年的經(jīng)濟大蕭條。 投資虐我千百遍，我待投資如初戀。2019年就要來了，這將是充滿想象的一年，有故人說——人生發(fā)財靠康波！ 原中信建投首席經(jīng)濟學(xué)家周金濤認為，“40歲以上的人，人生第一次機會在2008年，第二次機會在2019年，最后一次在2030年附近，能夠抓住一次你就能夠成為中產(chǎn)階級，這就是人生發(fā)財靠康波的道理。1985年之后出生的人，第一次人生機會只能在2019年出現(xiàn)?！?（宋兆卿中國證券報）