涉案1046億、波及600萬人！這起驚天傳銷大案宣判，三大套路曝光

假慈善真斂財(cái)！深圳善心匯假借慈善名義吹噓“共富神話”，以暴富引誘傳銷拉人，不到兩年涉案598萬余人、涉案金額1046億余元。如今，“共富神話”破滅，主犯張?zhí)烀鞅慌?7年、罰沒1億。

善心匯平臺(tái)規(guī)模一度驚人膨脹，2017年4月，平臺(tái)每天增加會(huì)員3至5萬，單日最高達(dá)6.8萬人，平臺(tái)每月布施（投資）總額從原來的493.74萬達(dá)到234.34億，而平臺(tái)的虧空金額卻以每日2-3億元的規(guī)模疊加累計(jì)。

12月14日，這起驚天大案一審宣判，主犯張?zhí)烀鞅慌?7年、罰沒1億元；其他9名被告人分別以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處一年六個(gè)月至十年不等的有期徒刑及罰金，同時(shí)追繳各被告人違法所得。

假慈善真斂財(cái)！涉案金額1046億余元

12月14日，湖南省雙牌縣人民法院稱，當(dāng)天依法對(duì)被告人張?zhí)烀鞯?0人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)，聚眾擾亂公共場(chǎng)所秩序案一審公開宣判，判處被告人張?zhí)烀饔衅谕叫淌吣?，并處罰金1億元；對(duì)本案其他9名被告人分別以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處一年六個(gè)月至十年不等的有期徒刑及罰金，同時(shí)追繳各被告人違法所得。

雙牌縣人民法院稱，經(jīng)審理查明，2013年5月，被告人張?zhí)烀髯?cè)成立深圳市善心匯文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱“善心匯”公司）。2016年3月起，張?zhí)烀麝懤m(xù)招募燕吉利、劉力華、黃榮權(quán)、董健、劉海、廖雄云、陳清勁、方同松、劉韓望等被告人加入深圳“善心匯”公司，開發(fā)了“善心匯眾扶互生系統(tǒng)”并上線運(yùn)行，成立、入股了多家公司。

早在2017年9月，彼時(shí)湖南永州市公安機(jī)關(guān)以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，依法對(duì)深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯榷嗝饕缸锵右扇藞?zhí)行逮捕。

事實(shí)上，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)也以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等罪名對(duì)一批犯罪嫌疑人依法執(zhí)行逮捕。

經(jīng)查，2016年5月以來，張?zhí)烀鞯热艘?ldquo;扶貧濟(jì)困、均富共生”、構(gòu)建“新經(jīng)濟(jì)生態(tài)模式”為幌子，歪曲國(guó)家“精準(zhǔn)扶貧”等有關(guān)政策，在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立運(yùn)行“善心匯眾扶互生大系統(tǒng)”，同時(shí)以高額回報(bào)引誘參與人變相繳納門檻費(fèi)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，采取“拉人頭”等方式發(fā)展的善心匯會(huì)員，騙取財(cái)物，裹挾全國(guó)各省市群眾逾500多萬人，是近年來較為罕見的特大涉嫌傳銷犯罪的團(tuán)伙。彼時(shí)媒體報(bào)道稱，張?zhí)烀鹘M織的善心匯，是一種“經(jīng)濟(jì)邪教”。

雙牌縣人民法院稱，截至案發(fā)，參與“善心匯”傳銷活動(dòng)的人員共598萬余人，涉案金額1046億余元。

雙牌縣法院認(rèn)為，張?zhí)烀鞯纫?ldquo;扶貧互助”為名，以高額回報(bào)為誘餌，采取培訓(xùn)、宣傳等多種方式在全國(guó)各地發(fā)展會(huì)員，騙取財(cái)物，要求參加者以繳納300元購買“善種子”的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，會(huì)員之間根據(jù)“善心匯”確定的收益規(guī)則進(jìn)行資金往來，以發(fā)展下線的數(shù)量作為返利依據(jù)，會(huì)員的獲利收益全部來源于后期會(huì)員投入的資金，而非實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持。

此外，公安機(jī)關(guān)對(duì)“善心匯”傳銷活動(dòng)立案?jìng)刹楹螅瑥執(zhí)烀魍ㄟ^“善心匯”公司微信群煽動(dòng)600余名會(huì)員于2017年6月9日、6月10日先后到有關(guān)公共場(chǎng)所采取拉橫幅、喊口號(hào)等行動(dòng)，提出違法要求，抗拒、阻礙公安人員依法執(zhí)行職務(wù)。

雙牌縣人民法院認(rèn)為，被告人張?zhí)烀鞯?0名被告人以“眾扶互生系統(tǒng)”為依托，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，騙取財(cái)物，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。10名被告人的行為已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，造成了惡劣的社會(huì)影響，情節(jié)嚴(yán)重。張?zhí)烀骶郾姅_亂公共場(chǎng)所秩序，抗拒公安人員依法執(zhí)行職務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，且系首要分子，其行為已構(gòu)成聚眾擾亂公共場(chǎng)所秩序罪。根據(jù)10名被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照法律相關(guān)規(guī)定，遂作出上述一審判決。

“善心匯”三大傳銷套路

500多萬人參與的傳銷騙局，涉案金額千余億元，善心匯到底是一場(chǎng)怎樣的騙局，讓眾多會(huì)員被煽動(dòng)進(jìn)行違法傳銷活動(dòng)？

太陽底下沒有新鮮事，仔細(xì)了解“善心匯”的模式，會(huì)發(fā)現(xiàn)無論涉案金額大小，運(yùn)作模式本質(zhì)上有諸多類似之處：

套路一：高額收益引誘、傳銷模式拉人、資金盤龐氏騙局

在此前的報(bào)道和案情描述中，“善心匯”是“簡(jiǎn)單而美好的賺錢方式”，無需門檻，只要花300元從推薦人買一顆“善種子”激活會(huì)員賬號(hào)，身份證牌照注冊(cè)就行，會(huì)員賬戶激活后，可通過投入資金和發(fā)展下線獲得高額靜態(tài)、動(dòng)態(tài)收益。

在“善心匯眾扶互生系統(tǒng)”里，注冊(cè)成為會(huì)員之后，可以按不同額度確定投資等級(jí)，不同等級(jí)收益率不同、打款收款存在時(shí)間差。按張?zhí)烀鞯热藙?chuàng)設(shè)了一系列語境，靜態(tài)收益是指會(huì)員按照平臺(tái)指令，向陌生會(huì)員匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時(shí)間后，平臺(tái)會(huì)安排其他會(huì)員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會(huì)員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”六個(gè)檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5%至50%不等。動(dòng)態(tài)收益則指的是會(huì)員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2%—6%的提成。

在辦案民警看來，就是張?zhí)烀鹘藗€(gè)資金互助盤，會(huì)員之間互相打款，輸贏與他無關(guān)，新加入會(huì)員注冊(cè)費(fèi)、排單費(fèi)等收益歸其公司所有；但是當(dāng)沒有下線，即沒有新的會(huì)員進(jìn)來，這個(gè)游戲就玩不下去，典型的擊鼓傳花，一旦下線發(fā)展慢了，資金流入量小于支付量，資金鏈就會(huì)斷裂，系統(tǒng)就會(huì)崩盤。

然而，由于低門檻、盈利方式簡(jiǎn)單粗暴，甚至有會(huì)員初入每月就能躺贏收益、最高月回報(bào)達(dá)50%。不少人在注冊(cè)該平臺(tái)并初次獲益之后，陸續(xù)把家人、親友拉入成為會(huì)員，并加碼投資。沒想到最后血本無歸。

圖說：善心匯等級(jí)收益模式簡(jiǎn)單粗暴，用張?zhí)烀鹘邮芫接崋柕脑捠牵?ldquo;不同社區(qū)間形成時(shí)間差、資金閥值，像血管一樣呈現(xiàn)滴灌效果，平臺(tái)內(nèi)能夠充分循環(huán)”

而且，張?zhí)烀鬟€設(shè)計(jì)了層級(jí)結(jié)構(gòu)，即等級(jí)社區(qū)。比如只要花3萬元，就可以成為善心匯的A輪服務(wù)中心會(huì)員，這相當(dāng)于傳統(tǒng)傳銷領(lǐng)域的省代理，總共只有50個(gè)名額。A輪服務(wù)中心可以低折進(jìn)貨善種子、善心幣，再轉(zhuǎn)售給其發(fā)展的會(huì)員，賺取差價(jià)。普通人進(jìn)入貧困社區(qū)后，都渴望盡快得到回報(bào)，系統(tǒng)設(shè)置其半月左右能排單一次；而后面逐級(jí)由小康社區(qū)、富人社區(qū)提高到德尚社區(qū)、大德社區(qū)，如上表所示，投資越大，回報(bào)時(shí)間越短、回報(bào)率越低。

警方案情公示顯示，通過傳銷機(jī)制拉人，善心匯實(shí)現(xiàn)了“會(huì)員倍增”計(jì)劃，“我只需要帶一個(gè)10人的團(tuán)隊(duì)，他們每人給我?guī)?0人，就是100人，這100人再找10人，就有1000人。僅僅一年時(shí)間，我團(tuán)隊(duì)的規(guī)模是30萬人左右。”發(fā)展較多下線的“功德主”也可以獲得折扣批發(fā)善種子和善心幣。二者構(gòu)成了善心匯發(fā)展會(huì)員的重要力量。警方統(tǒng)計(jì)顯示，截至6月1日，注冊(cè)的會(huì)員中，層級(jí)最高已達(dá)75層。各地“功德主”、“服務(wù)中心”等高級(jí)會(huì)員有1.5萬名。

警方調(diào)查顯示，善心匯公司的規(guī)模膨脹速度恐怖，2017年4月，平臺(tái)每天增加會(huì)員3至5萬，單日最高達(dá)6.8萬人，平臺(tái)每月布施總額從原來的493.74萬達(dá)到234.34億，而平臺(tái)的虧空金額卻以每日2-3億元的規(guī)模疊加累計(jì)。

套路二：虛假作秀經(jīng)營(yíng)個(gè)人形象，扶貧幌子下瘋狂斂財(cái)

和其他集群性的傳銷模式類似，張?zhí)烀骱蜕菩膮R投入巨資營(yíng)銷該組織，以慈善名義吹“共富神話”。它有整套的嚴(yán)密所謂“企業(yè)愿景和價(jià)值觀”的理念宣教體系，打造做扶貧、慈善的假象，比如其層級(jí)設(shè)計(jì)上，“特困社區(qū)”“貧困社區(qū)”等等命名，還有諸如“功德主”“布施”“善心幣”等稱呼，都有意跟慈善掛鉤。但實(shí)際上，善心匯利用扶貧來包裝、隱蔽，組織慰問貧困戶，花費(fèi)不多，卻聲勢(shì)浩大，在發(fā)展新會(huì)員時(shí)大肆宣傳；甚至還以幫扶的名義，把部分貧困戶發(fā)展成會(huì)員。

而且，張?zhí)烀鳂O力包裝個(gè)人形象。據(jù)此前公開報(bào)道顯示，張?zhí)烀鹘?jīng)常以慈善捐款接受媒體采訪，提高善心匯品牌的曝光度，包裝自己，還去全國(guó)各地考察一些貧困山村，收購入股一些瀕臨倒閉的產(chǎn)品和企業(yè)；在“善心匯”內(nèi)部，張?zhí)烀髅恐苤芤坏街芪?，晚上八點(diǎn)半都會(huì)在會(huì)員微信群里進(jìn)行語音直播，大講要實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值，要互助共生。

扶貧慈善的幌子下，卻是個(gè)人的瘋狂斂財(cái)，善心匯”會(huì)員的大量資金以類似抽頭的方式進(jìn)入了張?zhí)烀鞯热说乃饺搜?。媒體報(bào)道稱，“善種子”“善心幣”“解凍費(fèi)”等所有涉案費(fèi)用，絕大部分由會(huì)員直接打款至張?zhí)烀鞯亩鄠€(gè)個(gè)人賬戶，一年下來張?zhí)烀鳙@利十余億元，其他骨干成員也都有不同程度的非法所得。張?zhí)烀鲾控?cái)獲利達(dá)10余億元，但實(shí)際捐助的錢財(cái)只占極少部分。

綜合張?zhí)烀髯约汗┦龊凸膊块T調(diào)查，張?zhí)烀靼逊欠ㄋ玫氖鄡|元，用于給自己和家人購置大量資產(chǎn)，如在昆明以自己控股公司的名義花費(fèi)2.2億元購買了一座大廈。辦案民警介紹說，張?zhí)烀鞯钠拮釉谔优軙r(shí)，隨身攜帶了140多萬元現(xiàn)金、29張銀行卡，僅抽查的8張卡中的資金就有1100多萬元。

據(jù)媒體報(bào)道，張?zhí)烀?，生?975年，黑龍江省哈爾濱市人，初中肄業(yè)，常駐深圳市寶安區(qū)，是整個(gè)“善心匯”傳銷活動(dòng)的組織者、策劃者、管理者。先后做過服裝、凈水器等生意，2013年到了深圳發(fā)展，前后開過幾家公司。天眼查信息顯示，張?zhí)烀髌煜聦?shí)際控制公司70家，遍布全國(guó)范圍內(nèi)，業(yè)務(wù)涵蓋大數(shù)據(jù)營(yíng)銷、文化傳播、旅游服務(wù)、投資管理。

不過，他旗下公司有155條失信、行政處罰、經(jīng)營(yíng)異常等風(fēng)險(xiǎn)信息。據(jù)警方調(diào)查，注冊(cè)的公司中，大量只是空殼公司，沒有實(shí)際業(yè)務(wù)；張?zhí)烀鞯拇蟛糠中麄魇翘摷俚?。比如善心匯捐助湖南湘西花垣縣一億元支票，警方查實(shí)，根本不存在；收購的公司很多都是空殼公司，其宣傳手段拙劣低端，經(jīng)常移花接木；對(duì)外宣稱其有多處產(chǎn)業(yè)作假，比如其宣稱在海南有黃花梨基地，會(huì)員購買的是黃花梨“善種子”，但成材需數(shù)百年的黃花梨樹苗，其實(shí)際面積與其宣傳面積相比大幅縮水；其宣稱在三亞檳榔谷有廠房、在昌江縣有萬畝椰林項(xiàng)目，全部是子虛烏有。

套路三：傳銷類資金盤的隱秘江湖

明眼人一眼就能看出的騙局，但是這個(gè)組織卻在不到兩年內(nèi)，在全國(guó)涉案500多萬人，繁衍擴(kuò)張、規(guī)模迅速膨脹，如果說有部分人不明就里、沖著短期高收益踩進(jìn)去，但背后卻絕對(duì)少不了投機(jī)玩家，“善心匯不是一個(gè)人在戰(zhàn)斗，背后有著一個(gè)傳銷類資金盤的隱秘江湖”。

常見的中國(guó)傳銷有兩種：一是有沒有取得經(jīng)營(yíng)許可的直銷，這種傳銷本質(zhì)上是產(chǎn)品推銷；二是沒有任何具體產(chǎn)品的資金盤，實(shí)際上是一場(chǎng)玩非法集資、看誰跑得快的資本游戲。自媒體“公益資本論”分析，這兩種傳銷都以發(fā)展下線為手段，拉人頭賺錢，但性質(zhì)卻完全不同。前者表現(xiàn)為纏著親朋好友買各種很貴的日用品、化妝品；后者往往會(huì)在某個(gè)時(shí)段通過遠(yuǎn)高于市場(chǎng)的利息（還真能兌現(xiàn)），誘惑觀望者把錢投進(jìn)去，這就是所謂的“資金盤”。

這類玩家將資金盤作為發(fā)家致富的手段，投錢入局、并設(shè)法在崩盤前撈錢脫身。他們并不是愚昧無知、或者簡(jiǎn)單的追逐高利、僥幸擊鼓傳花落棒不會(huì)在自己身上；而是掌握著信息資源和資金優(yōu)勢(shì)，并有組織有體系去運(yùn)作去推波助瀾，像做莊一樣抬高資金流入量、去延長(zhǎng)崩盤時(shí)間。他們甚至?xí)?ldquo;以追捧潛力新人的方式”關(guān)注“有格局”的類似善心匯張?zhí)烀鬟@樣的操盤人。

資金盤主要分成兩種，一種叫復(fù)利盤，一種叫拆分盤。拆分盤長(zhǎng)命些，但獲利相對(duì)較慢；復(fù)利盤來錢快，也就是俗稱的利滾利，在短時(shí)間內(nèi)就能收獲高額的利息，并鼓勵(lì)把利息持續(xù)投入，善心匯就屬于復(fù)利盤，7-10天就能收到本金的30%-50%的利息。“公益資本論”認(rèn)為，因?yàn)閺?fù)利盤的泡沫倍增速度快得肉眼可見，玩家很少做長(zhǎng)線投資，多半是快進(jìn)快出，很多復(fù)利盤撐不到半年就崩盤；但善心匯是個(gè)例外，它用超高的利息引人入局，又以一套以傳統(tǒng)文化+公益慈善“使命價(jià)值觀愿景”不斷發(fā)展下線，以“個(gè)人權(quán)威”打造出捆綁經(jīng)濟(jì)利益的以其為信仰的組織嚴(yán)密的類社團(tuán)機(jī)構(gòu)，這增強(qiáng)了資金盤玩家的信心，他們也跟著放長(zhǎng)線釣大魚。

在14日的審判中，張?zhí)烀鞯?0人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)被審判，張?zhí)烀鞅惶幱衅谕叫淌吣辍⒘P金一億元，其他9名被告人分別以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處一年六個(gè)月至十年不等的有期徒刑及罰金，同時(shí)追繳各被告人違法所得。但是，被揮霍的資金賬款必定難追回，那些被引誘、蠱惑入局的多數(shù)小散必定血本無歸；但也還有部分投機(jī)玩家，公開身份是不需要負(fù)任何責(zé)任的受害人，卻是明白真相的助推者。

券商中國(guó) 史安都