銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)出10張大額罰單，六家銀行合計(jì)被罰沒(méi)超1.5億元

每經(jīng)編輯 王曉波    

12月7日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表，共開(kāi)出10張罰單涉及六家銀行，總罰沒(méi)金超過(guò)1.5億元。

其中，民生銀行被罰款3360萬(wàn)元；渤海銀行被罰款2530萬(wàn)元；光大銀行被沒(méi)收違法所得100萬(wàn)元，被罰款1020萬(wàn)元，合計(jì)1120萬(wàn)元；浙商銀行被罰款5550萬(wàn)元；交通銀行被罰款740萬(wàn)元；中信銀行被罰款2280萬(wàn)元。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

六家銀行主要違法違規(guī)事實(shí)包括理財(cái)資金違規(guī)投資、內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾、以誤導(dǎo)方式違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品等。

其中，民生銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，同業(yè)投資違規(guī)接受擔(dān)保，同業(yè)投資、理財(cái)資金違規(guī)投資房地產(chǎn)，用于繳交或置換土地出讓金及土地儲(chǔ)備融資，本行理財(cái)產(chǎn)品之間風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資，票據(jù)代理未明示，增信未簿記和計(jì)提資本占用，為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾，被銀保監(jiān)會(huì)罰款3160萬(wàn)元。另外，貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，罰款200萬(wàn)元。

渤海銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，理財(cái)及自營(yíng)投資資金違規(guī)用于繳交土地款，理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾，同業(yè)投資他行非保本理財(cái)產(chǎn)品審查不到位，被銀保監(jiān)會(huì)罰款2530萬(wàn)元。

光大銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，以誤導(dǎo)方式違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，以修改理財(cái)合同文本或誤導(dǎo)方式違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)以類信貸業(yè)務(wù)收費(fèi)或提供質(zhì)價(jià)不符的服務(wù)，同業(yè)投資違規(guī)接受擔(dān)保，通過(guò)同業(yè)投資或貸款虛增存款規(guī)模，被銀保監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得100萬(wàn)元，罰款1020萬(wàn)元，合計(jì)1120萬(wàn)元。

浙商銀行因投資同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未盡職審查，為客戶繳交土地出讓金提供理財(cái)資金融資，投資非保本理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)接受回購(gòu)承諾，理財(cái)產(chǎn)品銷售文本使用誤導(dǎo)性語(yǔ)言，個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資，理財(cái)產(chǎn)品相互交易，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾，被銀保監(jiān)會(huì)罰款5550萬(wàn)元。

交通銀行因不良信貸資產(chǎn)未潔凈轉(zhuǎn)讓、理財(cái)資金投資本行不良信貸資產(chǎn)收益權(quán)，未盡職調(diào)查并使用自有資金墊付承接風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，違規(guī)向土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)提供融資，部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)等，被銀保監(jiān)會(huì)罰款690萬(wàn)元。

中信銀行因理財(cái)資金違規(guī)繳納土地款，自有資金融資違規(guī)繳納土地款，為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾，本行信貸資金為理財(cái)產(chǎn)品提供融資，收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保，被銀保監(jiān)會(huì)罰款2280萬(wàn)元。

除了銀行罰單之外，銀保監(jiān)會(huì)還開(kāi)出兩張個(gè)人罰單。民生銀行交通金融事業(yè)部叢明、張勁松分別因?qū)γ裆y行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的貸款業(yè)務(wù)負(fù)有直接和管理責(zé)任，前者被警告并處罰款30萬(wàn)元，后者遭到警告并處罰款20萬(wàn)元。