互金監(jiān)管大動(dòng)作！深圳多家互金平臺(tái)股權(quán)被凍結(jié)，高管不得辭職，不得離境

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng) 股權(quán)被凍結(jié)，即意味著平臺(tái)不僅不能出售，就連融資這條路也被堵死，出現(xiàn)問(wèn)題想甩鍋，互相推卸責(zé)任也不太可能了。 紅嶺創(chuàng)投、小牛在線等深圳多家互金平臺(tái)股權(quán)被凍結(jié) 10月17日晚，關(guān)于“深圳所有提交自查報(bào)告的互金平臺(tái)股權(quán)被凍結(jié)”消息開(kāi)始在朋友圈流傳。 10月18日，深圳市金融辦官網(wǎng)公告稱，為進(jìn)一步壓實(shí)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)相關(guān)方責(zé)任，防范P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)通過(guò)惡意變更股權(quán)等行為侵犯出借人合法權(quán)益，根據(jù)深圳市網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作領(lǐng)導(dǎo)小組要求，互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治期間，P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)不得隨意變更股權(quán)、法人代表、高管、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地，針對(duì)深圳市已納入整治范圍的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)小組聯(lián)合相關(guān)單位對(duì)其股權(quán)、法人代表、注冊(cè)地變更分批采取了限制措施。 據(jù)柒財(cái)經(jīng)提供數(shù)據(jù)顯示，這其中包括小贏網(wǎng)金、投哪網(wǎng)、桔子理財(cái)、紅嶺創(chuàng)投、小牛在線、合眾e貸、恒天財(cái)富、理財(cái)農(nóng)場(chǎng)、民投金服、鵬金所、票據(jù)寶等約128家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)均已被凍結(jié)股權(quán)。 據(jù)了解，投之家、零錢罐、中融投、智佳金服、合時(shí)代、錢爸爸與壹佰金融等被警方通報(bào)涉嫌非法集資平臺(tái)股權(quán)也已經(jīng)被凍結(jié)。 之所以出此對(duì)策，也是考慮到此前行業(yè)股東信息頻繁更換，而一旦出事后股東方相互推卸責(zé)任，比如壹佰金融、投之家、合時(shí)代等互金公司均在出事前頻繁變更股權(quán)信息。以合時(shí)代為例，今年8月深圳警方發(fā)布通告稱，對(duì)合時(shí)代公司歷次股權(quán)變更事實(shí)進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)過(guò)層層深挖，警方發(fā)現(xiàn)“合時(shí)代”前任公司法人代表馬某有重大犯罪嫌疑，現(xiàn)已被警方刑事拘留。 據(jù)悉深圳市金融辦此次聯(lián)合法院、工商部門要求互金公司在登記股權(quán)的時(shí)候，連直系親屬都要登記在冊(cè)。 而在今年8月20日，中國(guó)互金協(xié)會(huì)已向會(huì)員機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)股權(quán)變更自律管理的通知》，要求網(wǎng)貸會(huì)員機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人或持股5%以上的股東變更后48小時(shí)內(nèi)，應(yīng)在平臺(tái)網(wǎng)站、手機(jī)應(yīng)用等官方互聯(lián)網(wǎng)渠道顯著位置，以及全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融登記披露服務(wù)平臺(tái)向公眾進(jìn)行披露。 另外，網(wǎng)貸會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)于實(shí)際控制人或持股5%以上的股東發(fā)生變更后10個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況函告協(xié)會(huì)，函告內(nèi)容包括但不限于：新股東的基本情況、出資來(lái)源、對(duì)存量已撮合未到期網(wǎng)貸業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的影響及風(fēng)險(xiǎn)分析、對(duì)持續(xù)合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能產(chǎn)生的影響及風(fēng)險(xiǎn)分析等。 股權(quán)凍結(jié)對(duì)平臺(tái)有何影響？ 根據(jù)工商信息來(lái)看，上述互金公司股權(quán)凍結(jié)時(shí)間均為2018年10月17日至2019年6月30日，這個(gè)截止時(shí)間與備案時(shí)間節(jié)點(diǎn)一致。這意味著，在股權(quán)凍結(jié)期間，平臺(tái)想出售或者甩鍋的這條路被堵死，其次，股權(quán)凍結(jié)對(duì)于有融資計(jì)劃的平臺(tái)也有影響，無(wú)法引入投資機(jī)構(gòu)以及境外上市。 小小金融總經(jīng)理劉小峰向時(shí)報(bào)君表示，深圳地區(qū)眾多網(wǎng)貸平臺(tái)的股權(quán)被凍結(jié)，主要是根據(jù)深圳市金融發(fā)展服務(wù)辦公室關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治要求。這次股權(quán)凍結(jié)行動(dòng)，對(duì)于那些出現(xiàn)逾期的平臺(tái)，將可防止他們變更信息逃避責(zé)任。當(dāng)然，股權(quán)被凍結(jié)之后，也將影響平臺(tái)正常的融資計(jì)劃。那些資金實(shí)力弱小的平臺(tái)，或?qū)⒁驗(yàn)闊o(wú)法進(jìn)一步融資而可能出現(xiàn)資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。 10月18日，紅嶺創(chuàng)投董事長(zhǎng)周世平表示，“各平臺(tái)股權(quán)將由法院進(jìn)行凍結(jié)，限制轉(zhuǎn)讓交易?！备鶕?jù)金融辦要求，互金重點(diǎn)平臺(tái)整改期間，高管不得辭職、不得離境，直至資產(chǎn)處置完成。 劉小峰認(rèn)為，后續(xù)要重點(diǎn)關(guān)注兩點(diǎn)：一是股權(quán)凍結(jié)的時(shí)間是否會(huì)延長(zhǎng)，二是股權(quán)凍結(jié)的地區(qū)會(huì)否擴(kuò)大。 此前深圳市金融辦于9月18日發(fā)布《開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》（簡(jiǎn)稱“通知”），要求注冊(cè)于深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，且尚在運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定開(kāi)展自查工作，根據(jù)自查結(jié)果，如實(shí)填報(bào)自查報(bào)告，自查報(bào)告應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改進(jìn)度、存量業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)化解情況、當(dāng)前存在的主要問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患等，自查報(bào)告須加蓋機(jī)構(gòu)公章、高管人員及主要股東簽章，同時(shí)出具高管及主要股東簽署的真實(shí)性承諾書(shū)。 據(jù)深圳某互金公司負(fù)責(zé)人向時(shí)報(bào)君透露，已提交自查報(bào)告的公司股權(quán)均被凍結(jié)，但這并不意味著公司經(jīng)營(yíng)不會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題，備案分為三個(gè)環(huán)節(jié)，先是平臺(tái)自查，再是協(xié)會(huì)自查，最后才是地方政府驗(yàn)收。但目前自查主要還是停留在第一個(gè)環(huán)節(jié)——平臺(tái)自查，所以即使自查報(bào)告加蓋公章，并有主要股東簽署真實(shí)性承諾書(shū)，也不能作為投資的參考指標(biāo)。 證券時(shí)報(bào)網(wǎng)羅曼