一起銀行洗錢案的巨大代價(jià)：丹麥可能就此丟掉AAA評(píng)級(jí)

這個(gè)數(shù)十年來都保持了良好清譽(yù)的北歐國(guó)家，正在面臨最嚴(yán)重的信任危機(jī)。丹麥最大的銀行面臨洗錢指控，該行可能通過其在愛沙尼亞的分行幫助俄羅斯的犯罪團(tuán)伙洗錢。

丹麥律師事務(wù)所Bruun＆Hjejle周三發(fā)布內(nèi)部審計(jì)結(jié)果，進(jìn)一步加重丹麥銀行的洗錢嫌疑。該行目前共有2340億美元的“可疑”資金。

內(nèi)部調(diào)查覆蓋1.5萬(wàn)名客戶，丹麥銀行官員預(yù)計(jì)，2007年至2015年間，即大部分洗錢事件發(fā)生的時(shí)期，該行與6200名“可疑”客戶開展了業(yè)務(wù)。

丹麥克朗

彭博報(bào)道提到，丹麥銀行可能面臨高達(dá)40億克朗（6.3億美元）的罰款。這將是丹麥有史以來最高的罰款規(guī)模。丹麥商業(yè)部長(zhǎng)Rasmus Jarlov和負(fù)責(zé)監(jiān)督丹麥銀行本土市場(chǎng)金融立法的負(fù)責(zé)人表示，6.3億美元的罰金規(guī)模是基于一個(gè)假設(shè)，即丹麥銀行從洗錢交易中的獲利約15億克朗（2.4億美元）。

丹麥政府目前正與愛沙尼亞和美國(guó)共同調(diào)查該行。

丹麥銀行的洗錢丑聞也是歐洲歷史上最大的洗錢案之一，歐盟競(jìng)爭(zhēng)專員Margrethe Vestager稱其為“千兆級(jí)別的丑聞”。此前德意志銀行和荷蘭國(guó)際集團(tuán)（ING）均曾發(fā)生類似事件。2017年1月，英美監(jiān)管部門因德銀參與俄羅斯100億美元洗錢案，對(duì)其罰款6.3億美元；今年9月，因多年來未能阻止洗錢，ING同意支付7.75億歐元罰金。

Bloomberg Intelligence分析認(rèn)為，丹麥銀行的罰款可能超過10億歐元。

罰款將對(duì)該行財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生嚴(yán)重影響，丹麥銀行擁有丹麥三分之一的存款。這一事件可能還會(huì)對(duì)丹麥經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生更廣泛的影響，標(biāo)準(zhǔn)普爾已經(jīng)警告稱，洗錢丑聞可能會(huì)影響丹麥AAA的信用評(píng)級(jí)。

目前標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪和惠譽(yù)對(duì)丹麥的主權(quán)債券信用評(píng)級(jí)均為最高等級(jí)，且展望均為“穩(wěn)定”（意味著維持評(píng)級(jí)的可能性較大）。穆迪將丹麥銀行的展望從“穩(wěn)定”下調(diào)至“負(fù)面”，但表示沒有理由認(rèn)為丹麥的AAA評(píng)級(jí)會(huì)受到影響。

去年，一名檢舉者和記者披露了丹麥銀行的相關(guān)丑聞。在此之前，愛沙尼亞、美國(guó)和俄羅斯均發(fā)出了警告，但丹麥銀行并未對(duì)相關(guān)警告回應(yīng)以行動(dòng)。9月19日，丹麥銀行CEO Thomas Borgen辭職。

Thomas Borgen在擔(dān)任CEO之前負(fù)責(zé)該行國(guó)際業(yè)務(wù)，而愛沙尼亞分行正是重要的利潤(rùn)來源。Thomas Borgen在2010年的董事局會(huì)議上稱，他“沒有看到任何值得引起注意事情”。

丹麥銀行已經(jīng)承諾，將投資2 億歐元，在丹麥和愛沙尼亞建立一個(gè)反洗錢基金會(huì)。丹麥貿(mào)易部長(zhǎng)Rasmus Jarlov周三稱，將開始起草針對(duì)洗錢“非常嚴(yán)厲”的處罰措施。

Bruun＆Hjejle的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告顯示，許多相關(guān)的洗錢交易追溯到莫斯科和圣彼得堡。

今年早些時(shí)候已有相關(guān)負(fù)面新聞流出，丹麥銀行股自那以來已經(jīng)下跌約35％。

華爾街見聞 陶旖潔

以上配圖均來源于攝圖網(wǎng)