涉案金額1.6萬億元！這位銀行行長(zhǎng)引咎辭職

每經(jīng)記者 蔡鼎    每經(jīng)編輯 李凈翰    

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，丹麥最大銀行丹斯克銀行（Danske Bank）于當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周三表示，該行首席執(zhí)行官托馬斯·博爾根（Thomas Borgen）因洗錢丑聞辭職。

博爾根涉及的這樁丑聞時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)9年——在2007年~2015年期間，丹斯克銀行在愛沙尼亞的分行有近2000億歐元（約合1.6萬億元人民幣）的資金流出，其中大部分是可疑的。

很大一部分外國(guó)客戶付款可疑

路透社的報(bào)道稱，現(xiàn)年54歲的博爾根在2009年~2012年間負(fù)責(zé)丹斯克銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)，包括該行在愛沙尼亞的分行。“顯然，丹斯克銀行在愛沙尼亞分行可能出現(xiàn)的洗錢行為中未能履行應(yīng)有職責(zé)。我對(duì)此深感遺憾”博爾根在一份聲明中表示。這份聲明還對(duì)該分行在合規(guī)、溝通等漏洞做了詳細(xì)的說明。

“盡管我個(gè)人從法律角度來講是清白的，但我對(duì)此事仍負(fù)有責(zé)任。毫無疑問的是，我們（丹斯克銀行）在這種情況下做得很失敗，沒有達(dá)到預(yù)期。”博爾根在新聞發(fā)布會(huì)上表示。

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者注意到，這并非博爾根第一次因?yàn)轭愃频闹缚囟幻襟w報(bào)道：他曾在2013年10月拒絕了審查丹斯克銀行愛沙尼亞分行的非居民投資組合的要求。需要指出的是，當(dāng)時(shí)愛沙尼亞的非居民企業(yè)分配資本收益率高達(dá)驚人的402%，相比之下，整個(gè)愛沙尼亞的該收益率為60%，鄰國(guó)拉脫維亞的該收益率只有7%。

丹斯克銀行在一份涵蓋了2007年~2015年期間約1.5萬名客戶和950萬筆付款的調(diào)查中表示，該行對(duì)這一洗錢事件的調(diào)查得出的結(jié)論是，包括博爾根、董事長(zhǎng)安德森（OleAndersen）和公司董事會(huì)并“沒有違反他們對(duì)丹斯克銀行的法律義務(wù)”。安德森表示，該行已對(duì)是否違反美國(guó)法律進(jìn)行了評(píng)估，但在新聞發(fā)布會(huì)上被問及這一問題時(shí)，該行卻拒絕置評(píng)。

上述調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，丹斯克銀行愛沙尼亞分行有來自阿塞拜疆、英國(guó)和烏克蘭等國(guó)家的客戶。丹麥銀行表示，該行迄今已對(duì)6200名客戶進(jìn)行了調(diào)查，預(yù)計(jì)“很大一部分付款是可疑的。”

收到警告11年后才開始調(diào)查

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者注意到，關(guān)于丹斯克銀行涉嫌洗錢的眾多報(bào)道中，有一篇稱該行在早在2007年就通過丹麥的監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到了來自俄羅斯央行的警告。俄央行表示，丹斯克銀行的客戶“參與了來源可疑的金融交易”，每月估計(jì)有數(shù)十億盧布。

2007年底，一名舉報(bào)人也告知丹斯克銀行的高管類似問題。此外，丹斯克銀行內(nèi)部審計(jì)部門和愛沙尼亞監(jiān)管機(jī)構(gòu)在2014年也都對(duì)該行發(fā)出了警告。但丹斯克銀行一直到2017年才開始進(jìn)行調(diào)查，并且在當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周三才公布了初步的調(diào)查結(jié)果。

值得一提的是，從博爾根2013年上任丹斯克銀行CEO至2017年7月，該行的股價(jià)幾乎上漲了一倍。但由于丹斯克銀行涉嫌大規(guī)模洗錢的丑聞之前就已經(jīng)被媒體曝光，投資者也擔(dān)心美國(guó)當(dāng)局可能對(duì)此展開調(diào)查并進(jìn)行處罰，公司股價(jià)在過去六個(gè)月的時(shí)間內(nèi)已經(jīng)累計(jì)蒸發(fā)了近1/3。

丹麥銀行股價(jià)走勢(shì)（圖片來源：湯森路透）

最后，丹斯克銀行表示將對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行全面的整改。

路透社報(bào)道中稱，歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)和歐盟的金融業(yè)將仔細(xì)審查丹斯克銀行的報(bào)告，此前布魯塞爾方面曾呼吁歐盟設(shè)立一個(gè)新的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以打擊一系列涉嫌反洗錢的金融犯罪。而在一系列洗錢丑聞吸引了美國(guó)當(dāng)局的注意之后，也有越來越多的人呼吁成立新的歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)，來打擊金融犯罪。

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者注意到，就在本月，荷蘭國(guó)際銀行（ING）就表示，犯罪分子通過該行的賬戶進(jìn)行了洗錢，并愿意支付7.75億歐元的賠償來了結(jié)此案。

而英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》的報(bào)道則表示，丹斯克銀行將把這9年間在愛沙尼亞分行的利潤(rùn)捐贈(zèng)出去（預(yù)估為15億丹麥克朗），并將2018財(cái)年的利潤(rùn)預(yù)期從180億丹麥克朗下調(diào)至160億丹麥克朗。據(jù)悉，這筆捐款將捐給一個(gè)旨在打擊國(guó)際金融犯罪的獨(dú)立基金會(huì)。