央行再發(fā)文：常抓不懈 持續(xù)防范ICO和虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 劉永生    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 廖丹    

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

今日，央行上?？偛堪l(fā)文《常抓不懈 持續(xù)防范ICO和虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)》，文中指出，虛擬貨幣相關(guān)的投機(jī)炒作盛行，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)秩序。ICO融資主體魚(yú)龍混雜，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確要求任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，加強(qiáng)代幣融資交易平臺(tái)的管理，各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

而本次央行上海總部在文中表示，經(jīng)過(guò)清理整頓，境內(nèi)虛擬貨幣交易的全球份額已從最初的90%以上下降至不足5%，有效避免了去年下半年以來(lái)全球虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌導(dǎo)致的虛擬貨幣泡沫，阻隔了對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的沖擊。

伴隨著國(guó)家的嚴(yán)厲打擊，境內(nèi)外ICO和虛擬貨幣交易出現(xiàn)了以下新情況：一是虛擬貨幣交易平臺(tái)“出海”，即原本設(shè)置在境內(nèi)的部分虛擬貨幣交易平臺(tái)出走海外，在境外注冊(cè)并繼續(xù)向境內(nèi)用戶提供虛擬貨幣的交易服務(wù)；二是出現(xiàn)了以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作。

針對(duì)上述新情況，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)部署，采取了一系列針對(duì)性措施：一是加強(qiáng)對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)的監(jiān)測(cè)，實(shí)施封堵；二是從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓，指導(dǎo)相關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測(cè)排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)，目前有關(guān)支付渠道已經(jīng)排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶；三是密切監(jiān)測(cè)ICO及各類變種形態(tài)，加強(qiáng)研判，打早打小，防患于未然，向市場(chǎng)傳遞更為明確的監(jiān)管信號(hào)。此外，還加強(qiáng)了對(duì)新摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)、自媒體等的處置，永久封停了部分涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息的公眾號(hào)。

其中在第二條支付通道方面，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，支付寶近期也發(fā)布聲明：對(duì)于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會(huì)堅(jiān)決予以清退；對(duì)于個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)堅(jiān)決采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。

在幣圈自媒體治理這塊，8月21日，包括金色財(cái)經(jīng)網(wǎng)、火幣資訊、幣世界快訊等多家區(qū)塊鏈自媒體微信公號(hào)因涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，賬號(hào)被永久封停。9月7日，“幣圈阿凡提、點(diǎn)幣成金、王子區(qū)塊鏈、區(qū)塊鏈一哥、幣友會(huì)及狂人研究院”等第二批幣圈自媒體被封。同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，數(shù)字貨幣吧、虛擬貨幣吧的百度貼吧已經(jīng)被封。

在2017年9月4日發(fā)文一周年之際，2018年8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、央行和市場(chǎng)監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，與一年前不同，除了銀保監(jiān)會(huì)、央行等部委外，這次聯(lián)合聲明里還出現(xiàn)了公安部的身影。

今年8月28日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)信息平臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)范圍中新增“代幣發(fā)行融資”這一舉報(bào)類型。這正是國(guó)家對(duì)非法ICO監(jiān)管不斷加緊的信號(hào)。

本次央行發(fā)文最后也提示，廣大消費(fèi)者和投資者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要盲目跟風(fēng)炒作。如發(fā)現(xiàn)各類ICO變種形態(tài)以及通過(guò)部署境外服務(wù)器繼續(xù)面向境內(nèi)居民開(kāi)展ICO及虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)的組織或個(gè)人，可向有關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，可向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。