北京市金融工作局：將啟動在京注冊P2P網貸機構自查

每經記者 邊萬莉    每經編輯 畢陸名    每經實習編輯 易望奇    

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8月25日，北京市金融工作局在官網發(fā)布了《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》（以下簡稱“通知”）。通知稱，為落實《關于開展P2P網絡借貸機構合規(guī)檢查工作的通知》（網貸整治辦函〔2018〕63號）的要求，北京市將先后開展P2P網絡借貸機構自查、自律檢查、行政核查，壓茬進行。自通知發(fā)布之日起啟動P2P網絡借貸機構自查工作。

據了解，此次參與自查工作的主體是收到北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱“北京互金整治辦”）下發(fā)的《網絡借貸信息中介機構事實認定整改通知書》、2016年8月24日前設立且從事網絡借貸業(yè)務、尚在正常運營的機構。

值得一提的是，《網絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單》（以下簡稱《108條》）首次正式向外界披露。自查標準除了《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》、《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動信息披露指引》、《網絡借貸資金存管業(yè)務指引》外，還包括《108條》。

通知要求，各機構成立以主要負責人為組長的自查小組，自查小組由實際控制人、大股東、董事長、CEO、合規(guī)負責人組成，主要負責人應對自查結果真實性負全責和最后責任，合規(guī)負責人具體負責自查工作。

自查報告應包括發(fā)現的問題及整改進度、存量業(yè)務規(guī)模和風險化解情況、當前存在的主要問題或風險隱患等。通知要求，各項自查落實到人，保證自查結果客觀準確，對自查中發(fā)現的問題及風險點要邊查邊整，即查即改。自查報告還須加蓋機構公章、高管人員及主要股東簽字，同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書。

此外，自查業(yè)務范圍是截止到自查報告提交之日上月月末的機構存量業(yè)務，提交自查報告的同時提交若整改不合規(guī)的良性退出方案，可參照《北京市網絡借貸信息中介機構業(yè)務退出規(guī)程》制定，簽章要求同真實性承諾書。關于提交自查報告的時間，原則上應于2018年9月30日前提交，最遲不得晚于2018年10月15日。