被控違法超5萬次，罰款34億！今天，這家銀行終于承認(rèn)洗錢了

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 余佩穎 每經(jīng)記者 蔡鼎 每經(jīng)編輯 余冬梅

據(jù)彭博社今日（4日）報(bào)道，在長達(dá)10個(gè)月的調(diào)查后，澳大利亞聯(lián)邦銀行終于承認(rèn)涉及多起洗錢違法行為，并且同意支付7億澳元（約34億人民幣）的罰款。若最終聯(lián)邦法院通過，這將是澳大利亞公司史上涉及罰款金額最大的一筆民事訴訟。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者留意到，2017年8月，澳大利亞交易報(bào)告和分析中心（下文簡稱為AUSTRAC）在悉尼聯(lián)邦法院提起民事訴訟，控告澳大利亞聯(lián)邦銀行違反了“反洗錢和反恐融資法”，而涉案次數(shù)超過53000次。

“雖然我們不是故意為之，但是我們深刻認(rèn)識(shí)到了我們所犯錯(cuò)誤的嚴(yán)重性”，今年4月接任澳大利亞聯(lián)邦銀行首席執(zhí)行官的馬特•科恩（Matt Comyn）在4日的一份聲明中說道。自從洗錢丑聞爆出后，澳大利亞聯(lián)邦銀行的股價(jià)已累計(jì)下跌17%。

恐面臨7億澳元罰金

據(jù)《澳洲人報(bào)》當(dāng)日報(bào)道，澳大利亞聯(lián)邦銀行對AUSTRAC提起控訴的53506項(xiàng)違法行為表示承認(rèn)，最終將支付7億澳元的罰款，終于給這場洗錢丑聞的風(fēng)波畫上一個(gè)句號。

此次罰款金額超過了澳大利亞聯(lián)邦銀行的預(yù)期。在2月發(fā)布上半年業(yè)績時(shí)，該銀行為此案曾預(yù)撥出3.75億美元，但數(shù)額不及該銀行上一財(cái)年所獲98.8億澳元（約合人民幣483.4億元）現(xiàn)金利潤的十分之一。此外，澳大利亞聯(lián)邦銀行還需支付AUSTRAC的250萬澳元法律費(fèi)用。

“洗錢門”丑聞導(dǎo)致了該銀行前任首席執(zhí)行官伊恩•納雷夫（Ian Narev）的離職，推動(dòng)了更為廣泛的調(diào)查，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)了存在不法行為的澳大利亞的銀行和理財(cái)經(jīng)理。

該行新上任的首席執(zhí)行官馬特•科恩表示，澳大利亞聯(lián)邦銀行并非有意觸犯法律，但是也承認(rèn)了該銀行在風(fēng)險(xiǎn)程序和盡職調(diào)查方面工作都不合格，他說道，“今天能夠達(dá)成協(xié)議正是體現(xiàn)了我們對自己所犯錯(cuò)誤的清晰認(rèn)知，而這也是我們前進(jìn)方向邁出的重要一步”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，投資者也對該行的態(tài)度做出積極響應(yīng)，4日開盤交易僅15分鐘，澳大利亞聯(lián)邦銀行的股價(jià)就漲了2.3%。

據(jù)彭博社早前的一篇報(bào)道，十年前的一場金融危機(jī)之后，澳大利亞的金融業(yè)很大程度上避開了那些施加在美國和歐洲銀行身上的指責(zé)和巨額罰款。澳大利亞家庭成為世界上僅次于瑞士的第二富裕家庭，各家銀行都在極力搶占市場份額。但是由于缺乏監(jiān)管，不良行為也就此滋生。

罪魁禍?zhǔn)拙故且慌_(tái)“智能存款機(jī)”

澳大利亞聯(lián)邦銀行在澳大利亞有著最大的貸款總量和市場價(jià)值，據(jù)《華爾街日報(bào)》2017年的報(bào)道， AUSTRAC在提交給法庭的文件中表示，該銀行在2012年推出了一款“智能存款機(jī)”，一種能夠接受現(xiàn)金和支票存款的ATM，但是直到2015年中期，該行才意識(shí)到這款機(jī)器可能存在洗錢和資助恐怖主義的風(fēng)險(xiǎn)。

AUSTRAC進(jìn)一步控訴道，即便已經(jīng)意識(shí)到了風(fēng)險(xiǎn)，澳大利亞聯(lián)邦銀行卻未就數(shù)百萬美元的可疑交易及時(shí)報(bào)告，甚至有的交易還未曾進(jìn)行過報(bào)告，并且該銀行也沒有對其客戶進(jìn)行監(jiān)管以控制潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

AUSTRAC稱，僅2016年上半年，就有超過58.1億澳元通過澳大利亞聯(lián)邦銀行的“智能存款機(jī)”存入該行。該行的這款存款機(jī)接受的最高存款金額高達(dá)2萬澳元，且未設(shè)置每日次數(shù)限制。不止如此，這些機(jī)器還允許匿名現(xiàn)金存款，該銀行并不知道其他銀行持卡人的具體信息。AUSTRAC表示，這些通過存款機(jī)存入該行的錢被迅速進(jìn)行國際和國內(nèi)轉(zhuǎn)賬，洗錢行為就此產(chǎn)生。

據(jù)《華爾街日報(bào)》報(bào)道，面對AUSTRAC的指控，澳大利亞聯(lián)邦銀行當(dāng)時(shí)在一份聲明中表示，他們一直在與AUSTRAC保持溝通，根據(jù)該機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行密切配合。該行還表示，為了打擊非法洗錢活動(dòng)，已經(jīng)在合規(guī)和報(bào)告體系方面投入了超過2.3億澳元并且每年向AUSTRAC報(bào)告的可疑交易數(shù)量超過400萬起。

據(jù)AUSTRAC報(bào)告，該銀行從2012年11月到2015年9月，未及時(shí)報(bào)告或未曾進(jìn)行報(bào)告的可疑交易的涉案金額共計(jì)超過7700萬澳元。以2014年末到2015年8月為例，就有大約2060萬澳元通過該機(jī)器存入了澳大利亞聯(lián)邦銀行的30個(gè)賬戶里，然后轉(zhuǎn)到了離岸機(jī)構(gòu)，然而其中多達(dá)29個(gè)賬戶的開戶人姓名都是偽造的。

在2014年6月到2015年1月間，僅三個(gè)人通過在澳大利亞聯(lián)邦銀行開設(shè)的三個(gè)賬號就存入了高達(dá)230萬澳元，并且存入后立即進(jìn)行了國內(nèi)轉(zhuǎn)賬。

據(jù)《澳洲人報(bào)》報(bào)道，澳大利亞聯(lián)邦銀行的首席執(zhí)行官馬特•科恩近日表示，“銀行在打擊金融犯罪和保護(hù)金融體系完整性方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。我們認(rèn)可AUSTRAC提出的意見，我們雙方將基于開明的建設(shè)性的基礎(chǔ)展開密切合作”。