4萬投資顧問滿足不了1億投資者的需求 智能投顧告訴你該怎么辦

每經(jīng)記者 夏冰     每經(jīng)編輯 祝裕

▲同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室揭牌儀式

中國財(cái)富管理的市場近幾年的發(fā)展速度非?？?，個(gè)人財(cái)富的積累每年以20%左右的速度增長。與此同時(shí)，中國個(gè)人投資者大約是1億人左右，而我們的證券投資顧問的人數(shù)現(xiàn)在只有4萬人左右，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場的需求。如何解決這么一個(gè)資源欠缺的問題，智能投顧是一個(gè)很好的解決辦法。

2018年是智能投顧在我國金融業(yè)的普及年，逐步成為金融機(jī)構(gòu)提供個(gè)性化金融服務(wù)的主流功能。然而，智能投顧在我國仍處發(fā)展初期階段，受到很多現(xiàn)實(shí)因素的掣肘。

正是在上述行業(yè)背景下，如何更好更規(guī)范的對市場的行為搭建出行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)評估系統(tǒng)，成為當(dāng)下金融機(jī)構(gòu)在科技金融方面創(chuàng)新發(fā)展的突破點(diǎn)。

5月23日，同濟(jì)大學(xué)中國科技管理研究院與上海羽時(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（下稱羽時(shí)金融），共同成立同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》注意到，同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室應(yīng)運(yùn)而生，成為目前國內(nèi)該領(lǐng)域的智庫平臺，該實(shí)驗(yàn)室的誕生對規(guī)范市場行為、深化行業(yè)布局發(fā)揮著巨大作用，形成以學(xué)術(shù)研究、專家匯聚、決策咨詢、社會(huì)服務(wù)為主要職能的高校智庫。

搭建行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)評估系統(tǒng) 實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測

“‘智能投顧’是最近兩年才興起的金融服務(wù)新業(yè)態(tài)，其核心是智能化的投資決策和資產(chǎn)配置。智能投顧的誕生，使得被傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)忽視的‘大眾客群’也有機(jī)會(huì)享受到個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)，讓投資簡單、快樂、普及。這是一個(gè)前景廣闊的‘長尾市場’”。出任同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室副主任的羽時(shí)金融董事長李延剛?cè)缡歉嬖V記者。

據(jù)介紹，同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室依托于同濟(jì)大學(xué)中國科技管理研究院的研究與學(xué)術(shù)支持，加之羽時(shí)金融的技術(shù)成果，為行業(yè)提供了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)評估系統(tǒng)和動(dòng)態(tài)監(jiān)測體系。

“實(shí)驗(yàn)室秉承的是開放、共享、前瞻的研究視野，我們致力于推動(dòng)科技金融的前沿性創(chuàng)新與發(fā)展，同時(shí)再依托于同濟(jì)大學(xué)中國科技管理研究院的研究與學(xué)術(shù)支持，以及羽時(shí)金融的技術(shù)成果，發(fā)展智能投顧生態(tài)圈。”同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院教授、同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室主任霍佳震在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)如是指出，他表示，作為第三方智庫平臺，同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室會(huì)對行業(yè)進(jìn)行評估監(jiān)測，對智能投顧技術(shù)服務(wù)商進(jìn)行評估和動(dòng)態(tài)監(jiān)測，面向全社會(huì)定期發(fā)布智能投顧行業(yè)白皮書和評估監(jiān)測報(bào)告等，同時(shí)，也為金融機(jī)構(gòu)定制化智能投顧系統(tǒng)提供整體解決方案和系統(tǒng)集成服務(wù)方案設(shè)計(jì)，開展智能投顧領(lǐng)域的職業(yè)和技術(shù)培訓(xùn)等。

智能投顧是人工投顧的替代品

金融科技是金融與信息技術(shù)的融合性產(chǎn)業(yè)，金融科技產(chǎn)業(yè)是從外向內(nèi)升級的金融服務(wù)行業(yè)，當(dāng)下的金融科技行業(yè)也已從此前的1.0階段發(fā)展到注重人工智能應(yīng)用領(lǐng)域的金融科技2.0階段，在當(dāng)前階段，智能投顧這項(xiàng)應(yīng)用率先進(jìn)入金融領(lǐng)域的視野，并掀起熱潮。

李延剛告訴記者，“智能投顧是人工投顧的替代品，指的是在投資管理服務(wù)中用軟件代替人工來完成投資顧問的主要工作。當(dāng)前國內(nèi)的市場投資者數(shù)量約為1億人，而投資顧問卻僅有4.09萬人，我國的人工投顧數(shù)量可以說是嚴(yán)重不足，海量股民未得到充分服務(wù)。同時(shí)，我們的人工投顧普遍存在專業(yè)水平不足，服務(wù)隨意性強(qiáng)，利益導(dǎo)向嚴(yán)重的現(xiàn)狀，對投資者的教育與引導(dǎo)嚴(yán)重不足。”

在業(yè)內(nèi)人士看來，智能投顧的應(yīng)運(yùn)而生，正是普惠金融與科技金融的有效結(jié)合。而同濟(jì)大學(xué)中國科技管理研究院和羽時(shí)金融二者的攜手合作，下一步有望為我國的智能投顧領(lǐng)域發(fā)展迎來嶄新的格局。

霍佳震介紹，實(shí)驗(yàn)室今后將從事智能投顧領(lǐng)域的產(chǎn)學(xué)研合作，智能投顧實(shí)驗(yàn)室的專家委員會(huì)將匯聚政府、高校、金融機(jī)構(gòu)，科技企業(yè)的高級科研人員、專家學(xué)者、高管，集國內(nèi)智能投顧領(lǐng)域各個(gè)方面的頂級科技人才，成為國內(nèi)該領(lǐng)域首屈一指的智庫平臺。

值得關(guān)注的是，同濟(jì)大學(xué)智能投顧實(shí)驗(yàn)室目前已匯聚了行業(yè)內(nèi)許多權(quán)威專家：中國工程院院士、同濟(jì)大學(xué)副校長、國務(wù)院政府特殊津貼專家、德國工程院院士、瑞典皇家工程科學(xué)院院士吳志強(qiáng)出任實(shí)驗(yàn)室總顧問；同濟(jì)大學(xué)中國科技管理研究院常務(wù)副院長、德國BOSCH公司教席教授、國務(wù)院特殊津貼專家霍佳震出任實(shí)驗(yàn)室主任；國內(nèi)首位人工智能投資決策系統(tǒng)的奠基者，將量化投資理念和投資方法引入中國市場第一位投資總監(jiān)，被中證報(bào)譽(yù)為“中國量化投資領(lǐng)域的領(lǐng)軍者”、羽時(shí)金融董事長李延剛出任實(shí)驗(yàn)室副主任。