感受公募基金20年：管理規(guī)模11.6萬(wàn)億元，持有人超3.4億人

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 左越    

每經(jīng)記者 左越 每經(jīng)編輯 葉峰

從1998年起步至今，中國(guó)公募基金行業(yè)剛剛邁過(guò)20個(gè)年頭。截至2017年底，我國(guó)公募基金管理人已達(dá)到128家，管理資金規(guī)模近11.6萬(wàn)億元，公募基金持有人超過(guò)3.4億人。

在由證券日?qǐng)?bào)主辦的“2018年中國(guó)資產(chǎn)管理論壇暨中國(guó)公募基金20周年行業(yè)峰會(huì)”上，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)黨委委員、副會(huì)長(zhǎng)鐘蓉薩在致辭中提到，特別是基于“信托責(zé)任”的制度安排，使得公募基金成為我國(guó)“大資管”行業(yè)中投資者權(quán)益保護(hù)最為充分、市場(chǎng)最為規(guī)范、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素最少的子行業(yè)。

公募基金持有人超3.4億人

我國(guó)公募基金行業(yè)20年的發(fā)展壯大，以數(shù)據(jù)來(lái)展示或許更為直觀。

截至2017年底，公募基金數(shù)量達(dá)到4841只，管理資產(chǎn)規(guī)模將近11.6萬(wàn)億元，基金管理公司及子公司的專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到13.7萬(wàn)億元。自首只開(kāi)放式基金成立到2017年底，偏股型基金的年化收益率平均達(dá)到16.5%，超過(guò)同期上證綜指平均漲幅10.5個(gè)百分點(diǎn)；債券型基金的年化收益率平均達(dá)到7.2%，超過(guò)現(xiàn)行3年底定期存款基準(zhǔn)利率4.4個(gè)百分點(diǎn)。

截至2017年底，公募基金管理人已發(fā)展至128家，包括113家基金管理公司、13家證券公司、2家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。此外，基金托管機(jī)構(gòu)已達(dá)43家，有超過(guò)400家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

截至2017年底，公募基金持有人超過(guò)3.4億人，公募基金累計(jì)向持有人分紅約1.7萬(wàn)億元，為投資者創(chuàng)造了可觀回報(bào)。鐘蓉薩提到，“公募基金是我國(guó)養(yǎng)老金投資管理的主力軍，推動(dòng)養(yǎng)老金通過(guò)投資資本市場(chǎng)分享我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果。截至2017年底，公募基金管理公司受托管理各類(lèi)養(yǎng)老金超過(guò)1.47萬(wàn)億元。據(jù)有關(guān)部門(mén)披露，社保基金自2001年以來(lái)的年平均收益率達(dá)到8.37%，企業(yè)年金自2007年以來(lái)的年平均收益率達(dá)到7.57%。公募基金作為社?；?、企業(yè)年金和基本養(yǎng)老金的主要管理者，為養(yǎng)老金的保值增值做出了重要貢獻(xiàn)。”

在演講中，鐘蓉薩還指出，下一個(gè)20年，希望基金行業(yè)抓住我國(guó)養(yǎng)老金全面啟動(dòng)市場(chǎng)化投資運(yùn)營(yíng)的戰(zhàn)略機(jī)遇，不忘初心、牢記使命，開(kāi)創(chuàng)公募基金發(fā)展的新時(shí)代：第一，全面提升投研水平，培養(yǎng)高素質(zhì)的人才隊(duì)伍。第二，強(qiáng)化產(chǎn)品特色，豐富投資標(biāo)的。第三，發(fā)展資產(chǎn)配置，推進(jìn)財(cái)富管理。第四，推動(dòng)構(gòu)建三支柱養(yǎng)老金體系，建設(shè)長(zhǎng)期投資生態(tài)鏈條。

此外，鐘蓉薩透露，“下一步，我們將繼續(xù)推動(dòng)第三支柱制度早日出臺(tái)，推動(dòng)公募基金在第一支柱基本養(yǎng)老金和戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備社?；稹⒌诙е髽I(yè)年金和職業(yè)年金、第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金的投資管理中發(fā)揮更大作用。”

新起點(diǎn) 展望下一個(gè)20年

“2018年更是十九大的開(kāi)局之年，在新時(shí)代，公募基金行業(yè)要再出發(fā)，踏上新的征程。”博時(shí)基金總經(jīng)理江向陽(yáng)表示，在新時(shí)代，行業(yè)的發(fā)展仍要順應(yīng)新時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)，牢牢把握新時(shí)代的特征，充分發(fā)揮金融對(duì)實(shí)體的支持作用，切實(shí)為持有人創(chuàng)造價(jià)值。對(duì)于新時(shí)代的特點(diǎn)，可以歸納為六個(gè)“新”：階段新、任務(wù)新、結(jié)構(gòu)新、需求新、科技新、舞臺(tái)新。

2018，既是對(duì)公募20年成長(zhǎng)的總結(jié)時(shí)刻，同樣也是一個(gè)嶄新起點(diǎn)。站在新起點(diǎn)上，多位國(guó)內(nèi)基金行業(yè)的“老將”也展望了他們眼中的下一個(gè)20年。

國(guó)泰基金總經(jīng)理周向勇則提到，站在行業(yè)發(fā)展二十周年的新起點(diǎn)上，同樣需要傳承的是公募基金自誕生之初就堅(jiān)守的“受人之托、代人理財(cái)”的初心。任何時(shí)候，資管行業(yè)的初心都離不開(kāi)基金管理人切實(shí)履行的受托責(zé)任，更離不開(kāi)廣大投資者的信任和支持。一個(gè)成熟的基金行業(yè)，不僅要為股東盈利、為機(jī)構(gòu)客戶(hù)負(fù)責(zé)，更要讓廣大普通投資者獲得滿意的投資體驗(yàn)。

隨著對(duì)外開(kāi)放水平不斷擴(kuò)展、加深，國(guó)內(nèi)公募基金行業(yè)在擁有更廣闊天地的同時(shí)也面臨著更多的競(jìng)爭(zhēng)。南方基金副總經(jīng)理史博就表示，“競(jìng)爭(zhēng)使得一個(gè)行業(yè)更加的蓬勃發(fā)展，更有生命力，而且從資金來(lái)講，資金的流動(dòng)是降低風(fēng)險(xiǎn)，如果A股市場(chǎng)能更多的向海外投資者放開(kāi)的話，降低海外投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于完善我們國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的股權(quán)投資文化也會(huì)有很大的促進(jìn)作用。資金雙向流動(dòng)，有利于我們?nèi)娴臑榭蛻?hù)做好財(cái)富管理。”

寶盈基金總經(jīng)理張嘯川則表示，未來(lái)20年是中國(guó)社會(huì)發(fā)展非常值得期待的20年，公募基金作為普惠金融的代表，能夠讓中國(guó)老百姓更好更多更全面的分享到中國(guó)未來(lái)20年改革開(kāi)放的成果。