親哥親姐都騙！謊稱要上新三板，這家公司老板集資詐騙5400萬

編造上市等虛假消息，通過誘騙公眾購買所謂“原始股”吸收資金，是非法集資中慣用的套路。這種案例，相信大家已經(jīng)見過不少。

不過，最近中國裁判文書網(wǎng)公布的一起非法集資案，還是讓論壇君大開眼界——打著要上新三板的幌子，用信用卡套現(xiàn)，非法集資超過5400萬。

辦張信用卡，白拿3000塊？

事情發(fā)生在約3年前。

2014年底，廣州元誠貿(mào)易有限公司法人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理盧雪歡與其丈夫溫東偉，對外宣稱公司正在籌備新三板“上市”，需要發(fā)展更多實體經(jīng)營店。

兩人鼓動投資者，向浦發(fā)銀行廣州紅棉支行申請辦理額度50萬元的白金信用卡，交給元誠公司套現(xiàn)，作為投資款。

投資者不僅不需要拿出任何現(xiàn)金，也不需要參與店鋪經(jīng)營，每月就可以獲得2000元-3000元的利潤，還可持有公司原始股。

那時候正是新三板最火熱的時候，這種“無本套利”的投資方式，吸引了不少人參與。從2014年12月到2015年7月，共有109人申請了這種信用卡。

據(jù)了解，投資者向銀行申請信用卡后，直接寄到元誠公司，通過盧雪歡名下的POS機刷卡消費后，錢款直接進(jìn)入了盧雪歡的個人賬戶。

按照每張卡50萬元的額度計算，這批信用卡可套現(xiàn)超過5400萬元。

卡辦好后，投資者確實過了一段開開心心“領(lǐng)福利”的日子。一直到2015年10月，元誠公司都按時償還信用卡欠款，投資者每個月能拿到3000元左右的利潤。

但是，故事看到這里，相信聰明的你們也會感覺不對勁了。

果然，2015年12月13日，溫東偉提走了公司所有現(xiàn)金3000多萬元，電話關(guān)機，不知所蹤。

此時，不僅浦發(fā)銀行信用卡的透支款沒法還了，也無法按時給開卡人利潤了。銀行就向信用卡開戶人催收透支款，事情這才暴露出來。

而到事發(fā)為止，元誠公司稱要上新三板的事情，還是沒影。論壇君在全國股轉(zhuǎn)公司系統(tǒng)中，未找到任何與元誠公司申請掛牌有關(guān)的信息。

和很多非法集資案中的皮包公司不同，元誠公司一開始確實是一家服裝貿(mào)易公司。工商資料顯示，元誠公司成立于2006年1月，已經(jīng)有十幾年歷史。

盧雪歡自己也表示，公司本來是經(jīng)營服裝生意的，通過代理深圳藍(lán)恩、愛茉莉兩家公司生產(chǎn)的服裝，然后在深圳、東莞的商場專柜銷售。

也正是在做服裝生意時，盧雪歡通過發(fā)生貸款業(yè)務(wù)，取得了當(dāng)時浦發(fā)紅棉支行行長的信任，浦發(fā)紅棉支行于是提供授信，為元誠公司的經(jīng)銷商們，辦理了用于大額消費的白金信用卡。

換句話說，本來是正經(jīng)做生意，只不過做著做著就歪了。

員工、家人一起騙

盧雪歡、溫東偉在獲得浦發(fā)紅棉支行的授信后，就不斷慫恿周邊人辦理信用卡。

在元誠公司業(yè)務(wù)經(jīng)理王某看來，公司的服裝業(yè)務(wù)賺不了多少錢，主要是靠四處借錢來維持正常運作，但是公司沒有那么大，不需要那么多資金來運作，借錢需要返還利息，這樣下去遲早會出事倒閉。

后來的事實證明，元誠公司實際經(jīng)營狀況、資金需求和對外宣傳不符，且盧雪歡用信用卡套現(xiàn)后，僅有少量資金用于門店短暫經(jīng)營，后期停業(yè)。

即便如此，依然有包括元誠公司高管在內(nèi)的多人參與其中。

戴某敏是元誠公司的行政主管，其證言顯示，盧雪歡和溫東偉對公司員工宣傳，公司要通過新三板“上市”，在深圳、東莞簽了很多加盟服裝店經(jīng)營，鼓動員工辦理信用卡給公司套現(xiàn)。

戴某敏不僅自己辦了信用卡，他的母親、妹妹也都辦理了。

盧雪歡的“宣傳”工作還深入到了自己的保姆。

其保姆證言顯示，盧雪歡宣傳元誠公司正在籌備“上市”，如果辦卡套現(xiàn)投資公司開商鋪，將來可以成為公司原始股東，這位保姆也介紹自己的親戚辦卡給盧雪歡使用。

盧雪歡、溫東偉的親戚也是受騙“重災(zāi)區(qū)”。

溫東偉的哥哥在證言中表示，盧、溫要求其辦理多家銀行信用卡交給二人使用，目前合計欠款148萬元。溫東偉的姐姐、前姐夫、前嫂子等也被要求辦理信用卡，目前欠款金額從64萬元-177萬元不等。

最終，法院在審理中查明，109名開卡群眾總共涉及信用卡金額5450萬元。

除了通過信用卡集資詐騙，盧雪歡、溫東偉還四處借款，其中多數(shù)未歸還

盧雪歡、溫東偉用信用卡套現(xiàn)后的這些錢去哪了呢？

按照盧雪歡的陳述，這些錢有些給服裝公司的保證金，有些支付公司開支，有些用來還信用卡透支款，還有些個人開銷等，具體的使用由溫東偉做主。

盧雪歡在事發(fā)后不久被刑事拘留，隨后被逮捕，而溫東偉至今仍未歸案。

2017年9月18日，盧雪歡因犯集資詐騙罪，被判處有期徒刑十二年，并處罰金50萬元；另外，繼續(xù)追繳本案違法所得4933萬元，用于償還銀行本金及利息。

此后盧雪歡上訴稱，她并未詐騙他人，完全是受溫東偉蒙騙，自己也是受害人。廣東高院于2017年12月27日駁回上訴，維持原判。

值得注意的是，該案中的受害者，也就是信用卡的申請人，也被浦發(fā)銀行告上法庭，要求償還欠款、本金及利息。

部分受害者提出，信用卡套現(xiàn)、還款均由盧雪歡、溫東偉完成，自己并未使用信用卡，與自己無關(guān)。

但法院認(rèn)為，該信用卡由個人申請，并郵寄至個人填寫的地址，應(yīng)該認(rèn)定由個人使用或授權(quán)他人使用，因此，受害者需要償還信用卡欠款。

來源：新三板論壇（ID：zqsbxsb）

記者：吳志