銀監(jiān)會：嚴查資金脫實向虛在金融體系空轉的行為

各銀監(jiān)局，機關各部門，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產管理公司：

為全面貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議精神，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)，銀監(jiān)會決定進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。現將有關事項通知如下：

一、全面開展評估工作

各銀行業(yè)金融機構和各級監(jiān)管機構要高度重視，周密安排，精心組織，成立領導小組，層層實行“一把手”負責制，并結合實際制定工作實施方案，確保組織到位、推進到位、落實到位。要全面評估2017年已開展的“三三四十”、信用風險專項排查、“兩會一層”風控責任落實等專項治理工作，對照2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點，梳理本機構、本部門、本地區(qū)存在的突出問題和風險隱患。各銀行業(yè)金融機構重點評估自查是否全面深入、問題是否真實準確、整改是否及時徹底、問責是否嚴格到位、發(fā)現的風險是否有效化解、制度短板是否得到彌補、制度執(zhí)行力是否得到加強以及當前仍存在哪些突出問題等。各級監(jiān)管機構重點評估是否存在檢查不深不透、應查未查、發(fā)現問題隱瞞不報、應罰未罰及處罰偏松偏軟等問題和下一步監(jiān)管重點，形成“整改-評估-整改”的工作機制。

二、統籌推進各項工作

（一）堅持即查即改。各銀行業(yè)金融機構要把整治銀行業(yè)市場亂象作為一項常態(tài)化的重點工作，與業(yè)務經營管理、體制機制改革、合規(guī)文化建設等相結合,同研究、同部署、同落實。要切實履行主體責任，將整治亂象轉化為內控管理自覺行為，邊排查邊整改，邊問責邊教育，邊規(guī)范邊提升，真正敬畏規(guī)則、合規(guī)經營。

（二）開展現場檢查。各級監(jiān)管機構要把整治銀行業(yè)市場亂象作為現場檢查的重點，突出問題導向和風險導向，結合日常監(jiān)管情況，找準重點機構、重點風險和重點業(yè)務，統籌確定檢查對象、范圍和比例，有的放矢，精準發(fā)力。要注重專項檢查與常規(guī)檢查相結合，采取“雙隨機”方式，切實提升檢查的針對性和有效性。

（三）加強督促指導。銀監(jiān)會各機構監(jiān)管部和各銀監(jiān)局要按照工作職責，加強對本條線、本地區(qū)重點機構和重點業(yè)務的督促指導，原則上全年不少于2次。對督導發(fā)現存在不重視、行動慢、落實差、甚至搞形式主義等情況，要嚴肅通報、追責問責。銀監(jiān)會將于2018年下半年組織專門工作小組對重點地區(qū)進行督導，總結交流經驗，及時糾正解決方案不細、情況不清、亂象較多、案件多發(fā)頻發(fā)、處罰偏松偏軟等問題。

三、切實規(guī)范各類報告

（一）評估報告

1.報告路徑和時間要求

各銀行業(yè)金融機構法人應在匯總分支機構評估情況基礎上，于2018年3月10日前將評估報告報送監(jiān)管部門。其中，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的全國性銀行業(yè)金融機構報送至對口的機構監(jiān)管部門，同時抄送現場檢查局、審慎局和法規(guī)部；各地方法人機構報送至屬地銀監(jiān)局。

各銀監(jiān)局要匯總轄內機構情況和自我評估情況，于2018年3月20日前將轄內匯總評估報告報送至現場檢查局，同時抄送審慎局和法規(guī)部，并按機構類別匯總相關報告報送至對口的機構監(jiān)管部門。

各機構監(jiān)管部要按機構類別匯總本條線評估情況，于2018年3月底前將評估報告報送分管會領導，同時抄送現場檢查局、審慎局和法規(guī)部。

2.報告內容。報告應簡要概括，突出重點，內容包括但不限于：2017年已開展的專項治理工作評估情況，包括發(fā)現的主要問題、問題處置和風險化解情況、整改和問責情況、治理工作存在的不足等；當前存在的主要問題或風險隱患；下一步工作措施等。

（二）工作報告

1.報告路徑和時間要求

各銀行業(yè)金融機構應分別于2018年6月10日前和12月10日前報送階段性工作報告和年度工作報告及附表，報告路徑同上。

各銀監(jiān)局應認真開展現場檢查，并督促指導轄內機構開展整治工作，分別于2018年6月20日前和12月20日前報送階段性工作報告和年度工作報告、附表及1—2個典型案例，報告路徑同上。

各機構監(jiān)管部應扎實開展督導督查，并匯總本條線機構工作情況，分別于2018年6月底前和12月底前報送階段性報告和年度報告及附表。

現場檢查局應于2018年7月10日前和2019年1月10日前分別完成匯總并上報。

2.報告內容。包括但不限于：組織實施情況；發(fā)現的主要問題和風險隱患；采取的工作措施及成效；下一步計劃和意見建議等。

整治工作期間發(fā)現的重大風險和重大問題，各銀行業(yè)金融機構和各級監(jiān)管機構要及時報告。

四、依法嚴肅處罰問責

各銀行業(yè)金融機構要建立問題臺賬，逐一落實整改，明確時限、責任到人，并嚴格按照黨紀、政紀和內部規(guī)章進行問責。各級監(jiān)管機構要及時采取監(jiān)管措施予以糾正，對嚴重違法違規(guī)行為、屢查屢犯問題、重大案件和風險事件，要依法處罰問題機構和責任人。各級監(jiān)管機構要嚴肅各項紀律，嚴格按照中央“八項規(guī)定”和糾正“四風”要求，自覺遵守各項制度規(guī)定，依法廉潔開展工作，規(guī)范監(jiān)管行為，防范道德風險。對違反紀律的行為，各級紀檢監(jiān)察部門要堅決糾正，嚴肅查處。

2018年1月12日

相關鏈接：

1.進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見

2.2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點

來源：銀監(jiān)會網站