銀監(jiān)會：嚴(yán)查資金脫實向虛在金融體系空轉(zhuǎn)的行為

各銀監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司：

為全面貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議精神，堅決打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，銀監(jiān)會決定進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、全面開展評估工作

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要高度重視，周密安排，精心組織，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，層層實行“一把手”負(fù)責(zé)制，并結(jié)合實際制定工作實施方案，確保組織到位、推進(jìn)到位、落實到位。要全面評估2017年已開展的“三三四十”、信用風(fēng)險專項排查、“兩會一層”風(fēng)控責(zé)任落實等專項治理工作，對照2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點(diǎn)，梳理本機(jī)構(gòu)、本部門、本地區(qū)存在的突出問題和風(fēng)險隱患。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)評估自查是否全面深入、問題是否真實準(zhǔn)確、整改是否及時徹底、問責(zé)是否嚴(yán)格到位、發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險是否有效化解、制度短板是否得到彌補(bǔ)、制度執(zhí)行力是否得到加強(qiáng)以及當(dāng)前仍存在哪些突出問題等。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)評估是否存在檢查不深不透、應(yīng)查未查、發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報、應(yīng)罰未罰及處罰偏松偏軟等問題和下一步監(jiān)管重點(diǎn)，形成“整改-評估-整改”的工作機(jī)制。

二、統(tǒng)籌推進(jìn)各項工作

（一）堅持即查即改。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要把整治銀行業(yè)市場亂象作為一項常態(tài)化的重點(diǎn)工作，與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、體制機(jī)制改革、合規(guī)文化建設(shè)等相結(jié)合,同研究、同部署、同落實。要切實履行主體責(zé)任，將整治亂象轉(zhuǎn)化為內(nèi)控管理自覺行為，邊排查邊整改，邊問責(zé)邊教育，邊規(guī)范邊提升，真正敬畏規(guī)則、合規(guī)經(jīng)營。

（二）開展現(xiàn)場檢查。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要把整治銀行業(yè)市場亂象作為現(xiàn)場檢查的重點(diǎn)，突出問題導(dǎo)向和風(fēng)險導(dǎo)向，結(jié)合日常監(jiān)管情況，找準(zhǔn)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，統(tǒng)籌確定檢查對象、范圍和比例，有的放矢，精準(zhǔn)發(fā)力。要注重專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，采取“雙隨機(jī)”方式，切實提升檢查的針對性和有效性。

（三）加強(qiáng)督促指導(dǎo)。銀監(jiān)會各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部和各銀監(jiān)局要按照工作職責(zé)，加強(qiáng)對本條線、本地區(qū)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的督促指導(dǎo)，原則上全年不少于2次。對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)存在不重視、行動慢、落實差、甚至搞形式主義等情況，要嚴(yán)肅通報、追責(zé)問責(zé)。銀監(jiān)會將于2018年下半年組織專門工作小組對重點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行督導(dǎo)，總結(jié)交流經(jīng)驗，及時糾正解決方案不細(xì)、情況不清、亂象較多、案件多發(fā)頻發(fā)、處罰偏松偏軟等問題。

三、切實規(guī)范各類報告

（一）評估報告

1.報告路徑和時間要求

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)在匯總分支機(jī)構(gòu)評估情況基礎(chǔ)上，于2018年3月10日前將評估報告報送監(jiān)管部門。其中，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送至對口的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，同時抄送現(xiàn)場檢查局、審慎局和法規(guī)部；各地方法人機(jī)構(gòu)報送至屬地銀監(jiān)局。

各銀監(jiān)局要匯總轄內(nèi)機(jī)構(gòu)情況和自我評估情況，于2018年3月20日前將轄內(nèi)匯總評估報告報送至現(xiàn)場檢查局，同時抄送審慎局和法規(guī)部，并按機(jī)構(gòu)類別匯總相關(guān)報告報送至對口的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部要按機(jī)構(gòu)類別匯總本條線評估情況，于2018年3月底前將評估報告報送分管會領(lǐng)導(dǎo)，同時抄送現(xiàn)場檢查局、審慎局和法規(guī)部。

2.報告內(nèi)容。報告應(yīng)簡要概括，突出重點(diǎn)，內(nèi)容包括但不限于：2017年已開展的專項治理工作評估情況，包括發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題處置和風(fēng)險化解情況、整改和問責(zé)情況、治理工作存在的不足等；當(dāng)前存在的主要問題或風(fēng)險隱患；下一步工作措施等。

（二）工作報告

1.報告路徑和時間要求

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別于2018年6月10日前和12月10日前報送階段性工作報告和年度工作報告及附表，報告路徑同上。

各銀監(jiān)局應(yīng)認(rèn)真開展現(xiàn)場檢查，并督促指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展整治工作，分別于2018年6月20日前和12月20日前報送階段性工作報告和年度工作報告、附表及1—2個典型案例，報告路徑同上。

各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)扎實開展督導(dǎo)督查，并匯總本條線機(jī)構(gòu)工作情況，分別于2018年6月底前和12月底前報送階段性報告和年度報告及附表。

現(xiàn)場檢查局應(yīng)于2018年7月10日前和2019年1月10日前分別完成匯總并上報。

2.報告內(nèi)容。包括但不限于：組織實施情況；發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險隱患；采取的工作措施及成效；下一步計劃和意見建議等。

整治工作期間發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險和重大問題，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時報告。

四、依法嚴(yán)肅處罰問責(zé)

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立問題臺賬，逐一落實整改，明確時限、責(zé)任到人，并嚴(yán)格按照黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章進(jìn)行問責(zé)。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時采取監(jiān)管措施予以糾正，對嚴(yán)重違法違規(guī)行為、屢查屢犯問題、重大案件和風(fēng)險事件，要依法處罰問題機(jī)構(gòu)和責(zé)任人。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)肅各項紀(jì)律，嚴(yán)格按照中央“八項規(guī)定”和糾正“四風(fēng)”要求，自覺遵守各項制度規(guī)定，依法廉潔開展工作，規(guī)范監(jiān)管行為，防范道德風(fēng)險。對違反紀(jì)律的行為，各級紀(jì)檢監(jiān)察部門要堅決糾正，嚴(yán)肅查處。

2018年1月12日

相關(guān)鏈接：

1.進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見

2.2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點(diǎn)

來源：銀監(jiān)會網(wǎng)站