違規(guī)聘任高管并實(shí)際履職 安心財(cái)險(xiǎn)領(lǐng)保監(jiān)會(huì)新年首張罰單

每經(jīng)編輯 胡楊    

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每經(jīng)記者 胡楊 每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 陳適

在各地保監(jiān)局強(qiáng)勢(shì)發(fā)出44份行政處罰決定書(shū)之后，保監(jiān)會(huì)也開(kāi)出了今年的首張罰單。由于存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管，且當(dāng)事人在實(shí)際工作中均已履職的違法行為，安心財(cái)險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人被處以共計(jì)14萬(wàn)元罰款，三名關(guān)聯(lián)人員同時(shí)受到保監(jiān)會(huì)警告。

對(duì)此，安心財(cái)險(xiǎn)方面負(fù)責(zé)人士回復(fù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“在聘任高管方面，公司的董事會(huì)程序是合規(guī)的，兩位人員也已經(jīng)參加并通過(guò)了保監(jiān)會(huì)的任職資格考試，對(duì)外顯示為擬任狀態(tài)。由于在等待批復(fù)的過(guò)程中，內(nèi)部辦公系統(tǒng)具體列出了兩人的職位，保監(jiān)會(huì)據(jù)此認(rèn)為我們有高管缺失資格但實(shí)際履職的情況”。

違規(guī)聘任高管被罰共14萬(wàn)

新的一年，保險(xiǎn)行業(yè)延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)。1月8日，保監(jiān)會(huì)公開(kāi)了今年的首份行政處罰決定書(shū)。因存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的違法行為，安心財(cái)險(xiǎn)遭到處罰。

處罰決定書(shū)顯示，上一年度，安心財(cái)險(xiǎn)邢平在未取得保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的高管任職資格、韋武強(qiáng)在僅取得保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的董事會(huì)秘書(shū)任職資格但無(wú)其他高管任職資格的情況下，兩人在實(shí)際工作中均已履行相關(guān)公司高管職責(zé)。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理，截至目前，在安心財(cái)險(xiǎn)公開(kāi)披露的各種信息中，韋武強(qiáng)的職務(wù)都顯示為董事會(huì)秘書(shū)。具體來(lái)說(shuō)，韋武強(qiáng)出身人保財(cái)險(xiǎn)，進(jìn)入安心財(cái)險(xiǎn)前，曾于人保財(cái)險(xiǎn)東莞市分公司工作10年。2016年1月，在任職資格獲得保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，韋武強(qiáng)出任安心財(cái)險(xiǎn)董事會(huì)秘書(shū)至今。

對(duì)于這份處罰文件，安心財(cái)險(xiǎn)某高層人士在回應(yīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者時(shí)表示，在聘任高管方面，公司的董事會(huì)程序是合規(guī)的，兩位人員也已經(jīng)參加并且通過(guò)了保監(jiān)會(huì)的高管任職資格考試。對(duì)外信息上，這兩人都是擬任的狀態(tài)，是保證符合規(guī)定的。主要問(wèn)題在于，在現(xiàn)階段等待批復(fù)的過(guò)程中，內(nèi)部辦公系統(tǒng)把兩個(gè)人的職位具體列出來(lái)了。據(jù)此，保監(jiān)會(huì)認(rèn)為有高管缺失資格但實(shí)際履職的情況。

從行政處罰決定書(shū)來(lái)看，保監(jiān)會(huì)的懲罰力度比較適中。安心財(cái)險(xiǎn)被責(zé)令改正并罰款5萬(wàn)元，三名關(guān)聯(lián)責(zé)任人被處以共計(jì)9萬(wàn)元的罰金，同時(shí)受到警告。

第一大股東增持至20%

實(shí)際上，對(duì)于安心財(cái)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，最近一段時(shí)間可謂“多事之秋”。在因違規(guī)聘任高管領(lǐng)罰前不久，由于旗下的“閑時(shí)退費(fèi)”違反車險(xiǎn)條款規(guī)定，安心財(cái)險(xiǎn)也曾遭到保監(jiān)會(huì)點(diǎn)名。

在采訪中，上述高層人士也對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者闡明了安心財(cái)險(xiǎn)對(duì)于這一爭(zhēng)議事件所持的態(tài)度：“作為互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，我們推出的‘閑時(shí)退費(fèi)’服務(wù)顯得比較新，可能與推進(jìn)‘商車費(fèi)改’的時(shí)機(jī)不夠吻合。因此，在保監(jiān)會(huì)給出相關(guān)意見(jiàn)的時(shí)候，我們也立即叫停了‘閑時(shí)退費(fèi)’這個(gè)服務(wù)”。

正如這位高層所言，作為國(guó)內(nèi)首批互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新型保險(xiǎn)公司，安心財(cái)險(xiǎn)開(kāi)業(yè)剛滿兩年，產(chǎn)品形態(tài)均與互聯(lián)網(wǎng)交易直接相關(guān)。公司治理方面，安心財(cái)險(xiǎn)背后共有璽萌置業(yè)、遼寧珠化、中誠(chéng)信投資等7家股東，初始的持股比例相差不大，最高為15%，最低為14%。

值得一提的是，除領(lǐng)到保監(jiān)會(huì)新年下發(fā)的首份行政處罰決定書(shū)以外，根據(jù)其于去年末披露的公告，原持股14%的股東中誠(chéng)信投資集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱中誠(chéng)信投資）將分別轉(zhuǎn)讓5%股權(quán)給既有股東北京璽萌置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱璽萌置業(yè)）與遼寧銀珠化紡集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱遼寧珠化）。

若該事項(xiàng)得到保監(jiān)會(huì)的同意，安心財(cái)險(xiǎn)的股權(quán)結(jié)構(gòu)將變更為：璽萌置業(yè)增持至20%，仍列第一大股東；遼寧珠化增持至19%，躍升至唯一的第二大股東；中誠(chéng)信投資減持至4%，在所有股東中持股占比最小。

對(duì)于上述變動(dòng)，安心財(cái)險(xiǎn)負(fù)責(zé)媒體溝通的相關(guān)人士回復(fù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者稱，“是完全按依法合規(guī)原則，進(jìn)行的股東之間正常股權(quán)轉(zhuǎn)讓。中誠(chéng)信投資出于自身核心業(yè)務(wù)聚焦的考慮，轉(zhuǎn)讓一定比例股份給璽萌置業(yè)和遼寧珠化，受讓方兩家股東增持也顯示了對(duì)安心財(cái)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的信心。沒(méi)有因?yàn)楣蓹?quán)轉(zhuǎn)讓發(fā)生任何管理層變動(dòng)，公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健”。