一日連發(fā)五張監(jiān)管函 保監(jiān)會嚴(yán)查險(xiǎn)企內(nèi)控問題

每經(jīng)編輯 袁園    

繼公司治理現(xiàn)場評估之后，保監(jiān)會針對現(xiàn)場檢查情況，開始密集發(fā)布監(jiān)管函和整改措施。

10月11日，保監(jiān)會連發(fā)五張監(jiān)管函，均是針對公司治理現(xiàn)場評估，查實(shí)該公司在“三會一層”運(yùn)作，關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問題，并針對存在的問題給出整改意見，收到監(jiān)管函的包括上海人壽、渤海人壽等五家保險(xiǎn)公司。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從相關(guān)渠道獲悉，此次是配合上次保監(jiān)會開展的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估結(jié)果，一些存在問題、評分較低的公司都會收到保監(jiān)會的相關(guān)監(jiān)管函。

值得注意的是，此次保監(jiān)會的監(jiān)管函不是個(gè)例，而是一系列的監(jiān)管舉措。“上次公司現(xiàn)場治理評估分?jǐn)?shù)不夠優(yōu)秀的都會收到監(jiān)管函，涉及的公司較多。”某險(xiǎn)企內(nèi)部人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，后期監(jiān)管會分批陸續(xù)下發(fā)監(jiān)管函，這次是第一批。

每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 畢陸名

五險(xiǎn)企領(lǐng)監(jiān)管函

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此次拿到監(jiān)管函的五家保險(xiǎn)公司均與公司治理現(xiàn)場評估有關(guān)，而且五家保險(xiǎn)公司的監(jiān)管函內(nèi)容基本相似。

具體來看，五家保險(xiǎn)公司主要在“三會一層”運(yùn)作，關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問題。

有業(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，監(jiān)管層此次下發(fā)的監(jiān)管函是跟之前的公司治理評估結(jié)果相配合的，所有評分較低的保險(xiǎn)公司都會收到相關(guān)的監(jiān)管函，這次第一批涉及了五家保險(xiǎn)公司，后面的監(jiān)管函也會分批陸續(xù)下發(fā)的。

上述業(yè)內(nèi)人士提到的公司治理評估結(jié)果，是保監(jiān)會在今年上半年開展的首次覆蓋全行業(yè)的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估，對保險(xiǎn)公司治理評價(jià)主要分為“三會一層”運(yùn)作、內(nèi)部管控機(jī)制、股東股權(quán)及集團(tuán)公司四大類別，共計(jì)151項(xiàng)子指標(biāo)。其中，“三會一層”運(yùn)作與內(nèi)部管控機(jī)制兩大類指標(biāo)主要為得分項(xiàng)，共124個(gè)指標(biāo)，滿分100分。在“三會一層”運(yùn)作的相關(guān)指標(biāo)中，股東大會、董事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層四個(gè)方面得分較高，公司章程環(huán)節(jié)較為薄弱的。在內(nèi)部管控機(jī)制的相關(guān)指標(biāo)中，主要失分項(xiàng)為關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計(jì)以及考核激勵(lì)方面。

保監(jiān)會在9月27日曾公開發(fā)布評估結(jié)果，中資保險(xiǎn)公司的公司治理成為此次問題的主要所在。從此次保監(jiān)會下發(fā)的監(jiān)管函對象來看，中資保險(xiǎn)公司也是首批整改的對象。

嚴(yán)防險(xiǎn)企成股東“錢袋子”

值得注意的是，此次下發(fā)的監(jiān)管函還特別提到了禁止保險(xiǎn)公司直接或間接跟股東及其關(guān)聯(lián)方開展交易。

事實(shí)上，隨著保險(xiǎn)業(yè)的快速壯大，保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易數(shù)量居高不下，隱蔽性、復(fù)雜性不斷增強(qiáng)，有的利用關(guān)聯(lián)交易掏空保險(xiǎn)公司，有的甚至將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為融資平臺，成為保險(xiǎn)公司重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，這也成為監(jiān)管層關(guān)注的焦點(diǎn)。

此前，保監(jiān)會就曾印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》，針對當(dāng)前關(guān)聯(lián)交易管理中存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系難以識別、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜多變、關(guān)鍵環(huán)節(jié)審核責(zé)任不清晰等亂象問題，做出進(jìn)一步明確規(guī)定，比如加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易統(tǒng)籌管理、明確穿透監(jiān)管原則、建立“責(zé)任到人”的審核和追責(zé)機(jī)制、增加有針對性的監(jiān)管措施等，并對關(guān)聯(lián)交易日常報(bào)告進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)范。

在近期保監(jiān)會舉辦局級主要領(lǐng)導(dǎo)干部研修班上，保監(jiān)會副主席陳文輝表示，全系統(tǒng)要堅(jiān)持“源頭要嚴(yán)、糾偏要嚴(yán)、執(zhí)行要嚴(yán)”的總體思路，切實(shí)推進(jìn)從源頭強(qiáng)化對保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理，防范動(dòng)機(jī)不純的投資人進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。要深化公司治理改革、深化產(chǎn)品管理制度改革、深化資金運(yùn)用改革，切實(shí)推進(jìn)行業(yè)發(fā)展糾偏。要完善監(jiān)管處罰制度，細(xì)化處罰，堅(jiān)持糾罰并重，切實(shí)推進(jìn)監(jiān)管從嚴(yán)從緊從硬。

據(jù)《證券時(shí)報(bào)》報(bào)道，保監(jiān)會擬修訂《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管約束。對全系統(tǒng)保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易穿透監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)底層資產(chǎn)。未來將建立問責(zé)機(jī)制，全面普查管理交易，建立實(shí)時(shí)更新的關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)庫，隨機(jī)選擇、穿透抽查關(guān)聯(lián)交易，確保看得見、管得住。