21家銀行齊聚IPO備案輔導(dǎo)期 安徽省5家農(nóng)商行進(jìn)入“第二梯隊”

地方銀行沖擊A股IPO永遠(yuǎn)在路上。

根據(jù)《證券日報》對全國36家地方證監(jiān)局披露的輔導(dǎo)企業(yè)信息的不完全統(tǒng)計，除了已經(jīng)順利進(jìn)入證監(jiān)會首發(fā)企業(yè)排隊名單“第一梯隊”的12家銀行外，尚有多達(dá)21家銀行正在各地證監(jiān)局進(jìn)行了輔導(dǎo)備案，并構(gòu)成未來沖擊A股IPO的擬上市銀行“第二梯隊”。

輔導(dǎo)期銀行尚存問題

股權(quán)結(jié)構(gòu)不達(dá)標(biāo)較為突出

對于已在證監(jiān)會首發(fā)企業(yè)排隊名單中的12家銀行來說，等待的時間無疑是最為煎熬的。然而它們作為銀行沖擊IPO的“第一梯隊”又是幸運(yùn)的，畢竟離A股IPO只差臨門一腳了。與此同時，尚有大批地方銀行仍在為沖擊A股上市做著努力——已在當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局進(jìn)行了輔導(dǎo)備案。

據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，目前共有21家銀行出現(xiàn)在各地證監(jiān)局輔導(dǎo)企業(yè)名單之中。而各個證監(jiān)局網(wǎng)站對于已進(jìn)行輔導(dǎo)備案的銀行信息披露的也不盡相同。由于多處于輔導(dǎo)期之中，部分中介機(jī)構(gòu)披露了相關(guān)銀行輔導(dǎo)進(jìn)展工作，另一部分銀行則只披露了輔導(dǎo)備案日期，并沒有具體情況的披露。

各地證監(jiān)局披露的銀行輔導(dǎo)進(jìn)展主要包括對輔導(dǎo)時間、接受輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)和人員以及輔導(dǎo)內(nèi)容、輔導(dǎo)方式等事宜，這些銀行的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)除了對銀行“董監(jiān)高”進(jìn)行上市前的有關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)外，根據(jù)進(jìn)程的不同，還輔導(dǎo)包括股權(quán)確權(quán)要求、國有股權(quán)設(shè)置、公司治理和內(nèi)控制度等諸多事宜。

與此同時，部分輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)在輔導(dǎo)工作備案報告中還對所輔導(dǎo)銀行存在的主要問題及整改落實情況進(jìn)行了說明。如廈門農(nóng)商行的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)中信建投證券在工作備案報告中披露，作為股東人數(shù)超過200人的未上市股份有限公司，廈門農(nóng)商行存在尚未進(jìn)行確權(quán)，股份權(quán)屬不清晰的問題。目前該行已完成第一輪集中確權(quán)工作，已確權(quán)股份占比約為57.03%。此外，對于該行職工持股不滿足“財金97號文”的要求、部分職工持股超過50萬股的問題，目前廈門農(nóng)商行已將持股超過50萬股的職工股轉(zhuǎn)給合格的法人機(jī)構(gòu)，并已完成職工持股清理工作。無獨(dú)有偶，漢口銀行、晉商銀行的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)也均指出，正協(xié)助上述銀行加快股東確權(quán)工作的整改。

此外，河北銀行的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)中信證券也披露，河北銀行尚存在國電電力、中國城建等主要國有股東尚未提供相關(guān)盡調(diào)材料，獨(dú)立董事人數(shù)低于要求，主要國有股東國有股轉(zhuǎn)持意向尚不明確，致使董事會仍未召開等問題，目前中信證券也正與河北銀行研究解決方案。

除了對銀行進(jìn)行上市輔導(dǎo)工作外，輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)也針對上市等待時間長，銀行存在資本補(bǔ)充需求的情況提供了協(xié)助。中信證券作為晉商銀行的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)，為確保該行資本規(guī)模能滿足不斷擴(kuò)張的需要，在協(xié)助銀行辦理IPO各項準(zhǔn)備工作的同時，也協(xié)助該行分析解決資本缺口的問題，并針對IPO前實施增資擴(kuò)股的可能性進(jìn)行了初步論證。

安徽5家農(nóng)商行

齊進(jìn)輔導(dǎo)期

去年銀行股A股IPO閘門重啟，江蘇省成為了地方銀行上市大戶，該省新上市銀行數(shù)量高達(dá)6家。而目前進(jìn)入各地銀監(jiān)局輔導(dǎo)行列的銀行分布來看，21家排隊銀行分布于13個屬地的證監(jiān)局中。

在21家的“第二梯隊”沖擊IPO銀行中，我國中部省份的銀行比例明顯提高，這些省份的輔導(dǎo)銀行數(shù)量達(dá)到9家，江、浙兩地雖然輔導(dǎo)企業(yè)眾多，但只有3家銀行。按輔導(dǎo)銀行類型劃分，城商行與農(nóng)商行數(shù)量分別為11家與10家，農(nóng)商行基本實現(xiàn)了數(shù)量上與城商行平起平坐。

值得注意的是，在安徽證監(jiān)局披露的輔導(dǎo)企業(yè)名單中，有高達(dá)5家銀行位列其中，而上述銀行均為農(nóng)商行。分別為亳州藥都農(nóng)商行、安徽桐城農(nóng)商行、蕪湖揚(yáng)子農(nóng)商行、安慶農(nóng)商行以及淮北農(nóng)商行。