互金協會：“虛擬貨幣”已成違法犯罪工具 比特幣中國率先宣布停止所有交易

每經編輯 肖樂    

9月14日，比特幣中國公告宣布，即日起停止新用戶注冊，2017年9月30日數字資產交易平臺將停止所有交易業(yè)務。公告一出，比特幣價格應聲暴跌。

就在9月13日，中國互聯網金融協會（以下簡稱互金協會）發(fā)布《關于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示》（以下簡稱《提示》）?！短崾尽分赋霰忍貛诺人^“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，投資者需強化風險防范意識。值得注意的是，互金協會明確表示，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據。

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“虛擬貨幣”已成違法犯罪工具

今年以來，比特幣等“虛擬貨幣”價格快速攀升，而我國是全球比特幣交易的重要市場。國家互聯網金融安全技術專家委員會此前發(fā)布的國內比特幣交易情況監(jiān)測報告顯示，2017年以來，以比特幣、以太坊等為代表的“虛擬貨幣”價格和市值快速飆升。2017年上半年，全球主要“虛擬貨幣”市值總和由177億美元增長至1000億美元。今年7月，國內比特幣交易成交額為301.7億元，環(huán)比下降11.6%，占全球總交易量的30%。

互金協會指出，近年來，比特幣、萊特幣以及各類代幣等所謂“虛擬貨幣”在一些互聯網平臺進行集中交易，涉眾人數逐漸擴大，所形成的金融和社會風險隱患不容忽視。

互金協會表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，投資者需強化風險防范意識。值得注意的是，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發(fā)現違法犯罪活動線索應立即報案。

《每日經濟新聞》記者查閱中國裁判文書網發(fā)現，國內已有不少涉及到比特幣洗錢、詐騙的案件判決。2016年7月的一份民事判決書顯示，犯罪嫌疑人許某利用樂酷達公司網站“OKCoin”交易平臺，分34筆購買價值約200萬元的比特幣553.0346個。在進行比特幣買入的同時，許某操作該賬戶進行提幣業(yè)務，先后分4筆將購買的553.0346個比特幣全部提出平臺，轉移到在“blockchanl”網站注冊的比特幣錢包，其后在中國澳門地下錢莊將比特幣賣出，幫助詐騙分子完成洗錢。

判決書指出，樂酷達公司在賬戶充值及交易出現異常時，未按中國人民銀行等五部委發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》的規(guī)定切實履行客戶身份識別、可疑交易報告等法定反洗錢義務，即未核實身份就為賬戶充值，對賬戶的異常交易情況視而不見。除了洗錢，通過比特幣平臺詐騙的違法犯罪活動也有判例存在。2016年4月的一份刑事裁定書顯示，劉剛、金海、黃立金結伙通過以虛假身份信息注冊所謂的比特幣交易運營公司、虛構公司股東結構、投資背景、股權認購、充值送股權等方式，騙取他人信任并在其開設的網站上進行比特幣交易、對賭，在將客戶的比特幣變現占有后，偽造網站被黑客攻擊的假象，關閉網站并逃匿，主觀上非法占有他人財物的故意明顯，依法應以詐騙罪論處。

比特幣中國月底停止所有交易

目前，國內OKCoin幣行（占比22.5%）、比特幣中國（占比19.7%）和火幣網（占比18.2%）三個交易平臺的交易量最大，三者合計占比達60%。其他眾多“虛擬貨幣”交易所占據剩下40%的市場份額。

互金協會在9月13日的《提示》中指出，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據。一位資深互聯網金融律師向《每日經濟新聞》記者表示，按照相關規(guī)定，交易所的設立應該要有地方金融辦的批復，而我們現在看到的交易所的經營范圍是沒有金融辦批復的。

日前，多家財經媒體報道，監(jiān)管決定關閉中國境內“虛擬貨幣”的交易所，這涉及“OKCoin幣行”“火幣網”和“比特幣中國”等為代表的所有“虛擬貨幣”與法幣之間的交易所。

“比特幣中國”是上述三家主流交易所中最先宣布關停交易的平臺。“比特幣中國”在公告中表示，根據9月4日下發(fā)的《中國人民銀行中央網信辦工業(yè)和信息化部工商總局銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》文件精神，秉承著防范投資風險，最大限度保障用戶利益的原則，比特幣中國團隊經慎重討論，決定比特幣中國數字資產交易平臺即日起停止新用戶注冊；2017年9月30日數字資產交易平臺將停止所有交易業(yè)務。比特幣中國的礦池（國池）等業(yè)務將不受此影響，繼續(xù)正常運營。

火幣網9月9日發(fā)布公告表示，監(jiān)管機構并沒有宣布比特幣本身非法，也沒有禁止用戶和用戶之間的點對點交易，持有的比特幣仍然可以以點對點的方式進行交易變現。OKCoin幣行此前也表示，如果相關監(jiān)管消息屬實，將停止目前的比特幣對人民幣的交易，轉型為數字資產點對點交易的信息平臺。

數字貨幣市場資深分析師肖磊向《每日經濟新聞》記者表示，點對點交易的風險還是比較大的，因為牽扯到人民幣的轉賬問題，信用保證很難，因此投資者和交易者面臨比較大的信用風險；對于國家來說，這種點對點交易基本沒法監(jiān)控，可能會帶來比較大的資金外流或非法交易的風險。