粗劣騙術(shù)釀成10億元大騙局 ——“興麟系”購(gòu)房合同詐騙案追蹤調(diào)查

近日，寧夏回族自治區(qū)銀川市中級(jí)人民法院對(duì)“興麟系”合同詐騙案一審公開宣判，吳秉麟、劉愛平、盧金磊等3名首要分子被判無(wú)期徒刑，另有30人被判處不同刑罰。至此，這一波及全國(guó)25個(gè)省市區(qū)、涉案金額超10億元的房地產(chǎn)中介詐騙案告一段落。

根據(jù)法院審理，“興麟系”房地產(chǎn)公司在全國(guó)遍地開花，以吳秉麟等為首的犯罪集團(tuán)騙取上萬(wàn)人的購(gòu)房款，但其核心騙術(shù)是通過(guò)招攬無(wú)法交易的“C類業(yè)務(wù)”、簽訂無(wú)法履行的購(gòu)房合同收取購(gòu)房人的首付款。吳秉麟犯罪集團(tuán)是如何構(gòu)建起“興麟系”龐大的詐騙網(wǎng)絡(luò)并瘋狂吸金的？記者對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查。

虛構(gòu)“特權(quán)”　騙術(shù)粗劣卻屢屢得手

2014年8月底，涉及全國(guó)25個(gè)省市區(qū)的“興麟系”房產(chǎn)中介公司相繼“蒸發(fā)”。在經(jīng)歷了“病毒式”急速擴(kuò)張之后，這個(gè)曾籠罩著“中國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)總部”光環(huán)的中介公司，幾乎在一夜間崩盤，超10億元購(gòu)房款損失，由此所引發(fā)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)問(wèn)題影響惡劣。

短短幾年間，“興麟系”房產(chǎn)中介公司就在全國(guó)廣泛布局，不斷違規(guī)收取購(gòu)房款，但騙術(shù)卻并不高明。在正常的二手房交易中，小產(chǎn)權(quán)房、經(jīng)濟(jì)適用房、回遷房等特殊產(chǎn)權(quán)的房屋無(wú)法進(jìn)行交易。但在“興麟系”公司業(yè)務(wù)中，中介人員卻以“沒(méi)有房產(chǎn)證也能交易”為幌子招攬顧客。

法庭調(diào)查顯示，“興麟系”公司將其業(yè)務(wù)分為A、B、C三類。A、B類指能夠正常辦理的中介業(yè)務(wù)。C類專指沒(méi)有房產(chǎn)證、正常渠道根本無(wú)法交易的二手房。而“興麟系”公司正是通過(guò)大量招攬所謂“C類業(yè)務(wù)”，騙取客戶首付款。

多名受害人向記者反映，“興麟系”中介人員謊稱在房管部門有關(guān)系，能夠通過(guò)特殊渠道辦理C類業(yè)務(wù)。而在實(shí)際辦理中，無(wú)論簽訂的合同能否正常履行，“興麟系”中介都要向購(gòu)房者收取高達(dá)40%的購(gòu)房首付款。

云南籍受害人段秀娟2014年5月在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)了一條房屋出售信息，并按上面的聯(lián)系方式找到了昆明恒慶房產(chǎn)中介公司（“興麟系”一家分公司）。段秀娟說(shuō)，這套二手房沒(méi)有房產(chǎn)證，按規(guī)定是不能辦理貸款的。但公司負(fù)責(zé)人說(shuō)他們和銀行關(guān)系很好，可以幫她辦理公積金貸款。后來(lái)簽合同時(shí)，她想把首付款直接交給房東，這位負(fù)責(zé)人以會(huì)產(chǎn)生交易稅為由，提出把定金和首付款放在公司保管。

《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)交易當(dāng)事人約定由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代收代付交易資金的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在銀行開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)交易資金。

如果遵守這一規(guī)定，購(gòu)房者的資金很難被中介機(jī)構(gòu)侵吞。但實(shí)際恰恰相反，很多地方?jīng)]有建立相應(yīng)的專用賬戶，購(gòu)房者往往對(duì)二手房交易相關(guān)法律法規(guī)和流程不了解。“興麟系”公司紛紛設(shè)立個(gè)人賬戶用于收取購(gòu)房者的首付款和定金，并通過(guò)吳秉麟的個(gè)人賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。

不少購(gòu)房者反映，能夠如此信任“興麟”，也是感覺這家公司實(shí)力雄厚，不僅在很多房產(chǎn)交易網(wǎng)站有企業(yè)信息，街面上也隨處可見其門店。在形式上大力包裝，制造“規(guī)模大”“實(shí)力強(qiáng)”的假象，是“興麟系”的騙術(shù)之一。

在“興麟系”公司內(nèi)部員工培訓(xùn)教材中記錄著這樣的內(nèi)容：“問(wèn)：業(yè)主有一套房是安置房，什么手續(xù)票據(jù)都沒(méi)有，能否貸款？答：原本是無(wú)法貸款的，但是按照C類做的話也可以，我們這么大的公司，銀行都搶著給我們貸款。”

通過(guò)系統(tǒng)性培訓(xùn)，“興麟系”公司各地業(yè)務(wù)員通過(guò)簽訂大量無(wú)法履行的合同，騙取受害人首付款。不僅如此，興麟房產(chǎn)收取首付款后，往往會(huì)以正在做貸款、銀行下班了、公司領(lǐng)導(dǎo)不在等種種理由故意拖時(shí)間，等到交易徹底沒(méi)戲了，購(gòu)房者為追回首付款還需要耗費(fèi)半年、一年甚至更長(zhǎng)時(shí)間。

拆東墻補(bǔ)西墻　越虧損越擴(kuò)張

吳秉麟于2011年成立興麟房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司，開始從事房地產(chǎn)中介業(yè)務(wù)。2012年吳秉麟與他人在寧夏銀川市成立了寧夏興麟房地產(chǎn)營(yíng)銷策劃有限公司，并陸續(xù)在內(nèi)蒙古、山西等多地開設(shè)分公司，這些分公司以“興麟”、“德邦”、“正豐”等不同名稱來(lái)命名，但實(shí)際控制人均為吳秉麟。

為了便于管理全國(guó)各地的“興麟系”中介公司，2013年吳秉麟在銀川市成立了所謂的“中國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)總部”。這一機(jī)構(gòu)看似名頭很大，實(shí)際并沒(méi)有在工商部門注冊(cè)，不合法。

庭審中檢方出具的證據(jù)顯示，在“總部”僅僅成立3個(gè)月后，“興麟系”就整體出現(xiàn)虧損。據(jù)吳秉麟供述，公司從2013年4月開始虧損，大約每月虧損2000萬(wàn)元。為了回籠資金，彌補(bǔ)虧損，吳秉麟采取了瘋狂的擴(kuò)張行動(dòng)，并要求各地分公司重點(diǎn)簽訂無(wú)法履行的“C類業(yè)務(wù)”，收取首付款并上交“總部”。

根據(jù)多名被告供述，“興麟系”公司前后經(jīng)歷了七輪擴(kuò)張，最終擴(kuò)張至全國(guó)25個(gè)省市區(qū)，店面總數(shù)達(dá)到2300多間。在吳秉麟的瘋狂擴(kuò)張之下，“興麟系”的主要收入來(lái)源就是違規(guī)收取的客戶購(gòu)房首付款，從未產(chǎn)生盈利。“興麟系”利用客戶首付款支付員工工資、店面租金、運(yùn)營(yíng)開銷，甚至用于揮霍。根據(jù)檢方調(diào)查，僅吳秉麟個(gè)人名下就有奔馳、路虎等8輛豪車。

2014年7月，“總部”會(huì)計(jì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)，全國(guó)“興麟系”公司每月已虧損5000萬(wàn)至6000萬(wàn)元，各地累計(jì)虧損大約10億元。在如此情形下，吳秉麟并沒(méi)有反思公司的經(jīng)營(yíng)模式，而是變本加厲地要求各地分公司提高“C類業(yè)務(wù)”的辦理數(shù)量，更多地騙取客戶首付款。

在“總部”的要求以及高額獎(jiǎng)勵(lì)下，各地分公司開始想方設(shè)法欺騙客戶簽訂合同，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)員冒充房主“一房三賣”“一房四賣”等現(xiàn)象。銀川市賀蘭縣一興麟房產(chǎn)門店的業(yè)務(wù)員在庭審中說(shuō)，公司在后期為了加快“回款”力度，甚至對(duì)沒(méi)有完成“C類業(yè)務(wù)”簽訂量的業(yè)務(wù)員辱罵和體罰。

從2014年8月開始，“興麟系”的“拆東墻補(bǔ)西墻”游戲再也玩不下去了，各地公司紛紛關(guān)門跑路，“興麟系”轟然崩盤，大量受害者的資金無(wú)法追回。

騙局曾露端倪　監(jiān)管卻未能阻止

其實(shí)，“興麟系”房屋中介公司的違法行為早有跡象。寧夏工商部門“12315”熱線自2012年6月至案發(fā)接到關(guān)于“興麟系”公司投訴案件達(dá)201件，占全區(qū)中介服務(wù)投訴量的65%。銀川市房管部門也曾在案發(fā)前3個(gè)月內(nèi)接到關(guān)于“興麟系”公司的投訴上百次。內(nèi)蒙古包頭市房管部門多次針對(duì)“興麟系”公司的違規(guī)行為發(fā)出警示。

庭審中檢方指出，“興麟系”各地分公司在收到監(jiān)管部門責(zé)令整改和行政處罰的情況下，仍然無(wú)視法律法規(guī)和監(jiān)管部門的處罰，繼續(xù)從事非法活動(dòng)，甚至愈演愈烈，肆意擴(kuò)張，導(dǎo)致購(gòu)房者的財(cái)產(chǎn)損失不斷擴(kuò)大。

一些監(jiān)管單位接受采訪時(shí)強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前對(duì)房屋中介執(zhí)法手段有限，面對(duì)違法行為他們只有責(zé)令整改、約談、行政處罰的權(quán)力，并沒(méi)有取締和查封類的執(zhí)法權(quán)。而銀川市一些房屋中介公司也表示，一般很少接受檢查，就算有人投訴到消費(fèi)者協(xié)會(huì)，房屋中介違法成本也很低。

法律人士及業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“興麟系”事件值得反思，如果不強(qiáng)化監(jiān)管手段、堵住法律漏洞，倒下一個(gè)興麟，還會(huì)有類似的“黑中介”出來(lái)興風(fēng)作浪，甚至提供一套可供模仿的套路。終結(jié)“中介亂象”，必須解決專門法律法規(guī)缺失的漏洞，健全準(zhǔn)入和退出機(jī)制，給這個(gè)行業(yè)多上幾道“鎖”。

寧夏銀杜律師事務(wù)所律師王磊說(shuō)，目前，我國(guó)對(duì)于房屋中介這一經(jīng)營(yíng)行為的法律法規(guī)并不完善，部門規(guī)章法律層級(jí)低，容易讓不法分子鉆空子。與此同時(shí)，相關(guān)部門也沒(méi)有真正起到監(jiān)管作用，對(duì)房屋中介的管理長(zhǎng)期處于被動(dòng)狀態(tài)，房屋中介違規(guī)成本太低，無(wú)法有效遏制違規(guī)違法行為。

現(xiàn)在全國(guó)有超過(guò)百萬(wàn)人從事房地產(chǎn)中介行業(yè)，但僅有的一個(gè)專門性法律法規(guī)《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》，相關(guān)條款在各地沒(méi)有得到有效落實(shí)，而且很少有配套的地方法規(guī)，不利于房地產(chǎn)中介行業(yè)健康有序發(fā)展。

除了法律法規(guī)方面存在的空白，房屋中介數(shù)量眾多、監(jiān)管力量薄弱、執(zhí)法手段有限也是一個(gè)突出矛盾。以銀川市為例，住建部門對(duì)房屋中介的監(jiān)管權(quán)限已下放給縣區(qū)政府，除每年聯(lián)合工商部門進(jìn)行一兩次執(zhí)法檢查外，主要職責(zé)就是業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

一些法律人士及房地產(chǎn)業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，“興麟系”事件是當(dāng)前房屋中介市場(chǎng)亂象的一個(gè)縮影，暴露出來(lái)的監(jiān)管不力問(wèn)題不容忽視。今后，應(yīng)加大對(duì)房屋中介的巡查力度，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違法行為應(yīng)處罰、曝光，對(duì)違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)重拳出擊，責(zé)令其關(guān)停、整頓，甚至驅(qū)逐出市場(chǎng)，切實(shí)保障購(gòu)房者權(quán)益。