興麟系詐騙案調(diào)查：無法交易的業(yè)務(wù)如何成驚天騙局？

新華社銀川7月6日電 題：“無法交易的業(yè)務(wù)”如何制造驚天騙局？——“興麟系”合同詐騙案追蹤調(diào)查

新華社“中國網(wǎng)事”記者張亮 于瑤

日前，寧夏回族自治區(qū)銀川市中級人民法院對“興麟系”合同詐騙案一審公開宣判，吳秉麟、劉愛平、盧金磊等3名首要分子被判無期徒刑，另有30人被判處不同刑罰。至此，這一波及全國25個(gè)省市區(qū)、涉案金額超10億元的房屋中介詐騙案告一段落。

根據(jù)法院審理，以吳秉麟等為首的犯罪集團(tuán)騙取上萬人的購房款，但其核心騙術(shù)是通過招攬無法交易的“C類業(yè)務(wù)”、簽訂無法履行的購房合同收取購房人的首付款。吳秉麟犯罪集團(tuán)是如何構(gòu)建起“興麟系”龐大的詐騙網(wǎng)絡(luò)并瘋狂吸金的？

虛構(gòu)“特權(quán)”，騙術(shù)粗劣卻屢屢得手

短短幾年間，“興麟系”房屋中介公司在全國廣泛布局，造成購房者超10億元損失，然而其騙術(shù)卻并不高明。記者采訪發(fā)現(xiàn)，“興麟系”公司將其業(yè)務(wù)分為A、B、C三類。A、B類指能夠正常辦理的中介業(yè)務(wù)。C類專指沒有房產(chǎn)證、正常渠道根本無法交易的二手房。而“興麟系”公司正是通過大量招攬所謂“C類業(yè)務(wù)”，騙取客戶首付款。

多名受害人向記者反映，“興麟系”中介人員謊稱在房管部門有關(guān)系，能夠通過特殊渠道辦理C類業(yè)務(wù)。而在實(shí)際辦理中，無論簽訂的合同能否正常履行，“興麟系”中介都要向購房者收取高達(dá)40%的購房首付款。

云南籍受害人段秀娟說，由于沒有房產(chǎn)證，看上的這套房子按規(guī)定是不能辦理貸款的，但公司負(fù)責(zé)人說他們和銀行關(guān)系很好，可以幫我們辦理公積金貸款。后來簽合同時(shí)，我想把首付款直接交給房東，這位負(fù)責(zé)人就以會(huì)產(chǎn)生交易稅為由，提出把錢放在公司保管。

《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)交易當(dāng)事人約定由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代收代付交易資金的，應(yīng)當(dāng)通過房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在銀行開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)交易資金。但“興麟系”各公司卻設(shè)立個(gè)人賬戶收取購房者首付款和定金。這成為后續(xù)購房者無法追回受騙款項(xiàng)的關(guān)鍵漏洞。

“興麟系”公司各地業(yè)務(wù)員通過簽訂大量無法履行的合同，騙取受害人首付款。不僅如此，興麟房產(chǎn)收取首付款后，往往會(huì)以正在做貸款、銀行下班了、公司領(lǐng)導(dǎo)不在等種種理由故意拖時(shí)間，等到交易徹底沒戲了，購房者很難追回首付款。

拆東墻補(bǔ)西墻，越虧損越擴(kuò)張

吳秉麟2011年成立興麟房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司，開始從事房地產(chǎn)中介業(yè)務(wù)。2012年吳秉麟與他人在寧夏銀川市成立了寧夏興麟房地產(chǎn)營銷策劃有限公司，并陸續(xù)在內(nèi)蒙古、山西等多地開設(shè)分公司，這些分公司以“興麟”“德邦”“正豐”等不同名稱來命名，但實(shí)際控制人均為吳秉麟。

為了便于管理全國各地的“興麟系”中介公司，2013年吳秉麟在銀川市成立了所謂的“中國房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)總部”。這一機(jī)構(gòu)看似名頭很大，實(shí)際并沒有在工商部門注冊。

庭審中檢方出具的證據(jù)顯示，在“總部”僅僅成立3個(gè)月后，“興麟系”就整體出現(xiàn)虧損。據(jù)吳秉麟供述，公司從2013年4月開始虧損，大約每月虧損2000萬元。為了回籠資金，彌補(bǔ)虧損，吳秉麟采取了瘋狂的擴(kuò)張行動(dòng)，并要求各地分公司重點(diǎn)簽訂無法履行的“C類業(yè)務(wù)”，收取首付款并上交“總部”。

根據(jù)多名被告供述，“興麟系”公司前后經(jīng)歷了七輪擴(kuò)張，最終擴(kuò)張至全國25個(gè)省區(qū)市，店面總數(shù)達(dá)到2300多間。在吳秉麟的瘋狂擴(kuò)張之下，“興麟系”的主要收入來源就是違規(guī)收取的客戶購房首付款，從未產(chǎn)生盈利。違規(guī)收取的客戶首付款被用于支付員工工資、店面租金、運(yùn)營開銷，甚至用于揮霍。

2014年7月，全國“興麟系”公司累計(jì)虧損大約為10億元。在如此情形下，吳秉麟并沒有反思公司的經(jīng)營模式，而是變本加厲地要求各地分公司提高“C類業(yè)務(wù)”的辦理數(shù)量，更多地騙取客戶首付款。

在“總部”的要求以及高額獎(jiǎng)勵(lì)下，各地分公司開始想方設(shè)法欺騙客戶簽訂合同，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)員冒充房主“一房四賣”等現(xiàn)象。直至2014年8月，“興麟系”的“拆東墻補(bǔ)西墻”游戲再也玩不下去了，各地公司紛紛關(guān)門跑路，大量受害者的資金無法追回。

騙局曾露端倪，監(jiān)管卻未能阻止

其實(shí)，“興麟系”房屋中介公司的違法行為早有跡象。寧夏工商部門“12315”熱線自2012年6月至案發(fā)接到關(guān)于“興麟系”公司投訴案件達(dá)201件。銀川市房管部門也曾在案發(fā)前3個(gè)月內(nèi)接到關(guān)于“興麟系”公司的投訴上百次。內(nèi)蒙古包頭市房管部門多次針對“興麟系”公司的違規(guī)行為發(fā)出警示。

庭審中檢方指出，“興麟系”各地分公司在收到監(jiān)管部門責(zé)令整改和行政處罰的情況下，仍然無視法律法規(guī)和監(jiān)管部門的處罰，繼續(xù)從事非法活動(dòng)，甚至愈演愈烈，肆意擴(kuò)張，導(dǎo)致購房者的財(cái)產(chǎn)損失不斷擴(kuò)大。

“興麟系”邊受罰邊擴(kuò)張的事實(shí)暴露出行業(yè)監(jiān)管力量薄弱、執(zhí)法手段有限的管理漏洞。一些監(jiān)管單位接受采訪時(shí)強(qiáng)調(diào)，面對違法行為他們只有責(zé)令整改、約談、行政處罰的權(quán)力，并沒有取締和查封類的執(zhí)法權(quán)。

以銀川市為例，目前，住建部門對房屋中介的監(jiān)管權(quán)限已下放給縣區(qū)政府，除每年聯(lián)合工商部門進(jìn)行一兩次執(zhí)法檢查外，主要職責(zé)就是業(yè)務(wù)指導(dǎo)。銀川市一房屋中介公司業(yè)內(nèi)人士坦言，一般很少接受檢查，就算有人投訴到消費(fèi)者協(xié)會(huì)，最終的違法成本也很低。

寧夏銀杜律師事務(wù)所律師王磊說，從興麟案來看，相關(guān)部門長期處于被動(dòng)式監(jiān)管狀態(tài)，對房屋中介的處罰力度不夠，無法有效遏制違規(guī)違法行為。另外，目前我國僅有的一個(gè)專門性法律法規(guī)《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》，相關(guān)條款在一些地方并沒有得到有效落實(shí)，而且很少有配套的地方法規(guī)。

一些法律人士及房地產(chǎn)業(yè)內(nèi)專家建議，政府部門在對房屋中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行準(zhǔn)入審批后，應(yīng)適時(shí)對其后續(xù)經(jīng)營行為開展巡查。對有嚴(yán)重違法嫌疑的中介機(jī)構(gòu)，房管、工商、稅務(wù)、公安等部門應(yīng)聯(lián)合執(zhí)法，破解執(zhí)法手段有限的問題。立法層面，各地應(yīng)盡快完善專門針對房屋中介的法律法規(guī)，對市場準(zhǔn)入、違規(guī)處罰等做出明確規(guī)定，并明確房屋中介的管理主體和職責(zé)權(quán)限。