公安部、民政部同時發(fā)聲提醒 這種騙局已經(jīng)騙了很多人

非法集資不是一個新詞，然而披上“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”的外衣后，非法集資的迷惑性大大增強。

25日，公安部和民政部提醒廣大民眾務(wù)必注意警惕。公安部還重點提醒，防范非法集資要注意九種現(xiàn)象。

非法集資案件數(shù)及涉案金額“雙降” ，但形勢依然嚴(yán)峻

處置非法集資部際聯(lián)席會議成員中的十三個部門25日在北京召開座談會，根據(jù)座談會上透露的消息，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。

非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，化解處置壓力依然較大。

非法集資“穿新衣” 呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室分析，當(dāng)前非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，非法集資犯罪手法也是不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性很強，防范打擊難度進(jìn)一步加大。

此外，近年來，非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

公安部提醒：防范非法集資 重點警惕九種現(xiàn)象

公安部經(jīng)濟犯罪偵查局根據(jù)打擊非法集資的實踐，總結(jié)出九種現(xiàn)象，特別提醒公眾理性投資、防范非法集資。這些現(xiàn)象包括：

1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益等回報方式；

2、電話推介、設(shè)立大量分支機構(gòu)推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；

3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)；

4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息；

5、公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；

6、以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；

7、要求向個人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

8、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立；

9、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

民政部提醒：警惕養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資

老年人大多數(shù)金融知識欠缺，特別容易被引誘受騙，是非法集資受害的重災(zāi)區(qū)。民政部將對民政業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉嫌非法集資活動的各類信息進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警，及時識別監(jiān)測并通報以發(fā)行養(yǎng)老理財計劃等方式向不特定的老年群體籌集資金，或者以高利回報為誘惑發(fā)行養(yǎng)老服務(wù)會員卡等涉嫌非法集資犯罪行為，幫助老年人等群體維護(hù)自身財產(chǎn)安全。

民政府相關(guān)負(fù)責(zé)人還特別提示要警惕三種養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的非法集資：

1、以提供“養(yǎng)老服務(wù)”等名義吸收資金。這類非法集資行為不具有提供養(yǎng)老服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以提供養(yǎng)老服務(wù)為主要目的，以養(yǎng)老服務(wù)為名收取會員費、“保證金”，并承諾還本付息或者給付回報等方式非法吸收公眾資金。

2、以相關(guān)“銷售產(chǎn)品”等名義吸收資金。這類非法集資行為是指養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)不具有銷售商品的真實內(nèi)容或者不以銷售商品為主要目的，以商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸收公眾資金。

3、以投資“養(yǎng)老公寓”、“養(yǎng)老院”等名義吸收資金。這類非法集資行為是指不具有房地產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房地產(chǎn)銷售為主要目的，打著投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老地產(chǎn)等幌子，以返本銷售、售后包租、約定回購等方式非法吸收公眾資金。還有部分以投資養(yǎng)老基地、養(yǎng)老建設(shè)項目等名義，承諾給付高額回報，非法吸收公眾資金。

近期將開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動

根據(jù)安排，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室將在今年5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔(dān)保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展全面風(fēng)險排查。

7月至9月組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，對各類載體發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行全面排查，及時查處違法犯罪線索，凈化市場環(huán)境。

資料圖 甘肅蘭州警方某次搗毀六個以推介保健藥品為名非法集資窩點后查扣的物品 李延成 攝

另據(jù)了解，為了加大打擊非法集資力度，《處置非法集資條例》正在醞釀出臺。《條例》將賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責(zé)無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，國務(wù)院法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進(jìn)行修改完善，將盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

此外，監(jiān)管部門還在研究將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實行聯(lián)合信用懲戒。

公安部：去年非法集資涉案1400億 要警惕這9種情況

在4月25日的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，公安部經(jīng)濟犯罪偵查局劉路軍處長透露，2016年非法集資共立案1萬余起，涉案金額近1400億元，且大案要案高發(fā)。

據(jù)公安部不完全統(tǒng)計，2016年非法集資案件平均案值達(dá)1365萬元，億元以上案件超過百起。