多部門聯(lián)手重拳打擊非法集資 5至7月將開展風(fēng)險排查

有關(guān)部門對非法集資保持“高壓”態(tài)勢。處置非法集資部級聯(lián)席會議辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人25日表示，正在研究起草《處置非法集資條例》，使非法集資法律界定清晰化、職責(zé)分工法定化、查處主體特定化，實(shí)現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，國務(wù)院法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進(jìn)行修改完善。此外，相關(guān)部門將于5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開展一次全面風(fēng)險排查，有效減少存量風(fēng)險、控制增量風(fēng)險。

推動非存款類放貸組織條例出臺

非法集資專業(yè)化及“泛理財化”趨勢明顯。中國人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從去年互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作來看，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域利用P2P平臺進(jìn)行非法集資問題突出，網(wǎng)絡(luò)眾籌領(lǐng)域非法集資騙局增多，網(wǎng)絡(luò)私募基金進(jìn)行非法集資活動頻發(fā)，大宗商品交易市場亂象頻現(xiàn)。

目前，網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密、專業(yè)化程度更高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎，迷惑性更強(qiáng)，投資者辨別的難度加大。一些不法組織或個人不惜投入重金，通過各類媒體進(jìn)行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員“站臺”造勢。

非法集資新型手法不斷出現(xiàn)，常通過網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)大肆發(fā)展人員加入，短期內(nèi)瘋狂斂財。一些不法企業(yè)為顯示“實(shí)力”，租用高檔寫字樓辦公。一些不法分子讓投資者知曉的業(yè)務(wù)宣傳活動從公開化、半公開化向“地下”活動轉(zhuǎn)移，利用親戚、朋友相互間的信用進(jìn)行傳遞、擴(kuò)散。

央行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前各部門、各地區(qū)已基本摸清互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險底數(shù)，正穩(wěn)妥有序開展清理整頓工作?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資現(xiàn)行處置制度安排。對于在專項(xiàng)整治過程中發(fā)現(xiàn)的通過互聯(lián)網(wǎng)開展的非法集資活動，由各地移交處置非法集資工作機(jī)制進(jìn)行查處。央行將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，繼續(xù)依托反洗錢系統(tǒng)做好非法集資監(jiān)測工作，并會同部際聯(lián)席會議各成員單位，切實(shí)推進(jìn)政務(wù)信息公開與共享，構(gòu)建守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度，營造誠實(shí)守信的信用環(huán)境。

開展私募基金風(fēng)險排查

證監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險隱患較小，但私募基金領(lǐng)域存在一定風(fēng)險隱患。近年來，證監(jiān)會通過風(fēng)險排查和現(xiàn)場檢查等手段發(fā)現(xiàn)了多起私募基金涉嫌非法集資的風(fēng)險事件，涉案規(guī)模從幾千萬元到數(shù)十億元不等，主要分布在北京、上海、浙江、湖北、深圳等地區(qū)。

私募基金涉嫌非法集資風(fēng)險事件主要有三個特點(diǎn)：一是濫用登記備案信息非法增信。不法機(jī)構(gòu)利用私募基金管理人登記身份，故意夸大歪曲宣傳，誤導(dǎo)投資者，借助合法經(jīng)營的形式向社會公眾募集資金。

二是非法集資特征突出。以私募基金為名的非法集資案件與一般非法集資案件行為特征高度一致，如承諾保本保收益甚至高額回報；通過網(wǎng)絡(luò)媒體、遍布全國的銷售網(wǎng)點(diǎn)公開向不特定對象宣傳推介；投資門檻低，期限錯配，募新還舊；突破或變相突破法定投資者人數(shù)限制。

三是違法機(jī)構(gòu)集團(tuán)化經(jīng)營。集團(tuán)內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P、眾籌、小貸、私募基金等業(yè)務(wù)相互交織、滲透，混業(yè)經(jīng)營，這些業(yè)務(wù)涉及銀監(jiān)、證監(jiān)、地方金融監(jiān)管等多個監(jiān)管條線，單從私募基金業(yè)務(wù)本身難以看穿其非法集資本質(zhì)，違法行為的隱蔽性、風(fēng)險傳遞性更加突出。

證監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，為了防范和打擊非法集資活動，切實(shí)保護(hù)社會公眾利益，證監(jiān)會不斷健全完善法規(guī)制度，規(guī)范經(jīng)營機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，加強(qiáng)風(fēng)險排查和投資者教育工作，將非法集資風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)。

一是健全完善監(jiān)管規(guī)則。證監(jiān)會陸續(xù)出臺《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》以及相關(guān)操作指引等規(guī)章制度。

二是完善風(fēng)險防范及處置機(jī)制。首先，加強(qiáng)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，持續(xù)督導(dǎo)各證監(jiān)局落實(shí)轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，深入開展防范和打擊各類非法集資活動工作；其 次，統(tǒng)籌各方監(jiān)管力量組織開展資產(chǎn)管理、互聯(lián)網(wǎng)金融等檢查，切實(shí)增強(qiáng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)對非法集資活動的警惕意識，明確監(jiān)管紅線；第三，下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)私募基金日常 監(jiān)管和風(fēng)險防范工作的通知》、《私募基金監(jiān)管協(xié)作工作指引》等工作制度，強(qiáng)化私募基金行業(yè)風(fēng)險監(jiān)測，提高行業(yè)風(fēng)險和問題的發(fā)現(xiàn)處理能力；第四，加強(qiáng)私募基 金行業(yè)自律管理，強(qiáng)化私募機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員管理。

三是加強(qiáng)專項(xiàng)排查，防控行業(yè)風(fēng)險，開展股權(quán)眾籌風(fēng)險排查、私募基金風(fēng)險排查、場外配資風(fēng)險排查。

四是加強(qiáng)防非宣傳教育。印發(fā)《關(guān)于督促證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)做好防范非法證券期貨活動宣傳教育工作的通知》，組織各證監(jiān)局開展“防非宣傳進(jìn)社區(qū)”活動、“正確認(rèn)識私募，遠(yuǎn)離非法集資”投資者教育保護(hù)活動。

保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將指導(dǎo)12個地區(qū)保監(jiān)局，針對案件高發(fā)的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和重點(diǎn)人群，深入開展防范和處置非法集資專項(xiàng)檢查，實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi) 檢查全覆蓋。指導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警，及時化解存量風(fēng)險，逐步減少增量風(fēng)險，主動采取有針對性的措施，力爭做到對非法集資風(fēng)險早發(fā) 現(xiàn)、早識別、早處置。

做好跨區(qū)域風(fēng)險監(jiān)測防范

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，去年公安機(jī)關(guān)針對非法集資共立案1萬余起，涉案金額近1400億元。去年此類案件平均案值達(dá)1365萬元，億元以上案件逾百起。發(fā)案數(shù)量前十位的省份合計(jì)新發(fā)案件3562起，涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)和總金額的69%和75%。

聯(lián)席會議辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步將配合工商總局、央行等研究民間投融資中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管、金融類廣告管理等問題，推動出臺有關(guān)政策措施。配合發(fā) 改委研究將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實(shí)行聯(lián)合信用懲戒。督促指導(dǎo)地方人民政府建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警 體系，推廣、完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會化網(wǎng)格管理監(jiān)測等機(jī)制，進(jìn)一步開展非法集資舉報獎勵工作，廣泛發(fā)動群眾參與。推動相關(guān)行業(yè)主管監(jiān)管部門加大對本行業(yè)領(lǐng)域 監(jiān)測預(yù)警，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測分析。推動各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源互通共享，著力解決跨區(qū)域風(fēng)險監(jiān)測防范，做好全國性重大風(fēng) 險的分析研判和預(yù)警提示。