銀監(jiān)會楊家才：將下發(fā)防范金融風(fēng)險的指導(dǎo)意見

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹    

每經(jīng)記者 朱丹丹

防控金融風(fēng)險無疑是今年監(jiān)管層的重要工作之一。

4月7日，銀監(jiān)會主席助理楊家才在“近期監(jiān)管重點工作通報會”透露，將下發(fā)防范金融風(fēng)險的指導(dǎo)意見。

“防風(fēng)險是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任和監(jiān)管者的首要使命，以守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線為主要目標(biāo)。”他進(jìn)一步分析指出。

同時，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，針對違法違規(guī)案件，銀監(jiān)會也加大了監(jiān)管處罰力度。

對此，銀監(jiān)會法規(guī)部主任劉福壽指出，銀監(jiān)會始終保持整治金融亂象高壓態(tài)勢，重拳出擊查處了一批違法違規(guī)案件。

數(shù)據(jù)顯示， 2017年一季度，銀監(jiān)會系統(tǒng)作出行政處罰485件，罰沒金額合計1.9億元。

大力整治“三套利”和“四不當(dāng)”行為

2017年中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出，要把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置，下決心處置一批風(fēng)險點，著力防控資產(chǎn)泡沫，提高和改進(jìn)監(jiān)管能力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

4月7日，楊家才在上述會上表示，當(dāng)前銀監(jiān)會的重點工作之一就是防范金融風(fēng)險，且將下發(fā)防范金融風(fēng)險的指導(dǎo)意見。

他還進(jìn)一步指出，上述《意見》主要從十個方面對當(dāng)前金融風(fēng)險如何防范拿出了具體的意見；并且對當(dāng)前重點風(fēng)險還制定了七大行動方案，一險一策來進(jìn)行處理。

同時，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，強監(jiān)管也是監(jiān)管層的工作內(nèi)容之一。

“今年是‘強監(jiān)管’的一年，也是強化監(jiān)管問責(zé)的一年。“楊家才坦言，將動員全國金融機(jī)構(gòu)，集中整治市場亂象，查找問題。

他還進(jìn)一步表示，銀監(jiān)會將大力整治監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”行為與不當(dāng)展業(yè)、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費的“四不當(dāng)”行為。

楊家才亦分析指出，目前銀監(jiān)會梳理出十方面的問題，要求銀行以法人為單位，對照這一“問題菜單”，自查自糾，實現(xiàn)組織機(jī)構(gòu)人員全覆蓋，業(yè)務(wù)全覆蓋，產(chǎn)品全覆蓋。

此外，談及協(xié)調(diào)監(jiān)管方面，楊家才則坦言，銀監(jiān)會主動參與、自覺服從服務(wù)于監(jiān)管協(xié)調(diào)，加強與央行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、財政部、發(fā)改委等部門協(xié)調(diào)，把部委的監(jiān)管政策規(guī)制置于國家大政方針部署之下，使銀行監(jiān)管政策與其它監(jiān)管政策之間，監(jiān)管政策與貨幣、財政、產(chǎn)業(yè)政策之間，達(dá)到最優(yōu)的協(xié)同，以增強監(jiān)管的協(xié)同效應(yīng)，提升監(jiān)管的有效性，改變過去不和諧甚至打架的現(xiàn)象，使監(jiān)管套利得到有效的遏制。

針對票據(jù)亂象共處罰恒豐、招商等17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

與此同時，劉福壽在上述會上也透露，2017年一季度，銀監(jiān)會系統(tǒng)作出行政處罰485件，罰沒金額合計1.9億元；處罰責(zé)任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業(yè)工作。

“監(jiān)管處罰機(jī)制改革以來，銀監(jiān)會注重發(fā)揮監(jiān)管威懾力，持續(xù)加大檢查處罰力度，集中精力查錯糾弊，嚴(yán)格實施行政處罰。”他進(jìn)一步分析指出。

實際上，早在2015年，銀監(jiān)會對監(jiān)管處罰工作組織架構(gòu)進(jìn)行重大改革。同時，修訂了《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，對行政處罰流程進(jìn)行調(diào)整，形成調(diào)查、審理、決定相分離的行政處罰機(jī)制。

對此，劉福壽分析指出，“此次監(jiān)管處罰機(jī)制改革舉措具有以下突出特點：一是設(shè)立審理機(jī)構(gòu)，完善查處分離機(jī)制，提升處罰專業(yè)性；二是設(shè)立行政處罰委員會，委員一人一票，體現(xiàn)決策民主性；三是建立‘雙罰制’，加大責(zé)任人員懲處力度，杜絕僥幸心理；四是推行處罰信息公開，提高監(jiān)管透明度，主動接受社會監(jiān)督；五是實行罰管掛鉤，將處罰結(jié)果與市場準(zhǔn)入、履職評價、監(jiān)管評級相結(jié)合，強化處罰震懾效應(yīng)。

值得注意的是，這兩年來，票據(jù)方面的風(fēng)險事件頻發(fā)。

“今年3月29日，銀監(jiān)會機(jī)關(guān)針對票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調(diào)控政策等市場亂象，作出了25件行政處罰決定，罰款金額合計4290萬元。”劉福壽透露。

據(jù)介紹，本次處罰共懲處了17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，包括信達(dá)資產(chǎn)管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達(dá)資產(chǎn)管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機(jī)構(gòu)；同時，對8名責(zé)任人員分別給予警告和罰款，其中含2名機(jī)構(gòu)高管。

劉福壽還進(jìn)一步指出，目前，又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案，正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。針對屢查屢犯、案件頻發(fā)、嚴(yán)重擾亂市場秩序的各類亂象，銀監(jiān)監(jiān)會將繼續(xù)加大監(jiān)管處罰力度，進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)肅處理。

他亦透露，銀監(jiān)會將深入開展違法違規(guī)違章行為的專項治理，首先，2017年上半年組織全國銀行業(yè)集中進(jìn)行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務(wù)實體、防范風(fēng)險為目標(biāo)，重點對股權(quán)和對外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風(fēng)險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動等十大方面進(jìn)行整治。排查突出問題，壓實“三個責(zé)任”，筑牢“三道防線”，真正使機(jī)構(gòu)形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化。其次，彌補監(jiān)管短板，扎緊制度籠子；第三是嚴(yán)格處罰標(biāo)準(zhǔn)，加大罰沒力度；然后，堅持雙線問責(zé)，強化高管責(zé)任；最后，重視長效監(jiān)管，實現(xiàn)以罰促改。