男子設(shè)驚天騙局 竟先后從銀行拿走14億！

通過偽造印章和材料，就能從銀行騙取14億元巨款，聽起來讓人難以置信，但這卻是發(fā)生在山西、安徽兩地的真實(shí)案例。近日，安徽蚌埠警方破獲了一起涉案金額達(dá)14億元的銀行詐騙案件。

偽造印章材料 騙取銀行4億元

山西運(yùn)城的王某某是當(dāng)?shù)匾患业矸壑破饭镜呢?fù)責(zé)人，2014年5月，因資金鏈緊張，急需用錢，王某某動起了歪腦筋。平日里王某某與銀行從業(yè)人員往來密切，對行業(yè)規(guī)則和銀行之間的聯(lián)系比較了解，他想到了一個從銀行套取資金的計劃，并找到在當(dāng)?shù)匾患毅y行任經(jīng)理的段某幫忙。

盡管明知這是違法行為，在銀行工作的段某還是給王某某提供了幫助，通過偽造專業(yè)材料和發(fā)布虛假貸款信息，王某某和同伙成功地從當(dāng)?shù)亓硗庖患毅y行套現(xiàn)4億元，事后為段某購置了一套別墅，價值200多萬，同時還為她購買了一輛寶馬轎車，并贈送了一些其它貴重物品。

警方介紹，這筆巨資落入王某某個人腰包后，大約有將近1個億被他用于揮霍、賭博。另在安徽蚌埠的一企業(yè)放高利息貸款，近2個億。

二度作案 故技重施再騙10億

為了掩蓋自己的違法行為，填補(bǔ)4億元的欠款，王某某在安徽蚌埠故技重施，再次作案，而這一次的詐騙金額竟達(dá)10億。

王某某首次作案騙取4億中的近2億元，通過某銀行蚌埠固鎮(zhèn)支行的行長常某，以高利貸的形式放給了安徽蚌埠市的一家企業(yè)，并要求常某提供擔(dān)保。

由于蚌埠這家企業(yè)經(jīng)營不善，無力償還高利貸，而作為擔(dān)保人的常某也無力償還。王某某故技重施，要求常某與他“合作”，從銀行弄點(diǎn)錢出來。常某利用銀行行長的身份便利，給王某某和同伙提供了作案條件，再次從北京一家銀行騙取了10億元的資金，并成功套現(xiàn)。

東窗事發(fā)潛逃緬甸 警方捉拿歸案

再次騙到10億元后，王某某放松了警惕，不但沒有償還首次作案的銀行欠款，還繼續(xù)把錢都放了高利貸，眼看著4億元的欠款即將到期，王某某又找到段某想進(jìn)行第三次作案。而這次，段某偽造的身份被銀行人員識破。

銀行識破段某的偽造身份后，立即報案，段某很快落網(wǎng)。而王某某等人聽到風(fēng)聲后，開始連夜?jié)撎印?/p>

2016年6月，蚌埠市公安局經(jīng)偵支隊(duì)成立專案組，以涉嫌詐騙罪對王某某等人進(jìn)行抓捕。經(jīng)調(diào)查，專案組發(fā)現(xiàn)王某某等人經(jīng)云南偷渡至緬甸境內(nèi)。通過云南和緬甸警方的配合，專案組掌握了王某某在緬甸的藏身之處，并得知他進(jìn)行了整容，準(zhǔn)備再度潛逃。專案組立即對王某某實(shí)施抓捕，并最終在緬甸當(dāng)?shù)氐囊粋€香蕉林里將他抓獲。

犯罪嫌疑人：賄賂中間人近2億元

犯罪嫌疑人王某某到底是如何操作才能順利從銀行騙走14億元呢？警方介紹，其中的關(guān)鍵就是內(nèi)外勾結(jié)，由熟悉銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員給犯罪嫌疑人提供了大量幫助。

犯罪嫌疑人常某說，當(dāng)初蚌埠一家企業(yè)在向犯罪嫌疑人王某某借高利貸時，因數(shù)額并不大，還有利益和人情的考慮，他選擇為該企業(yè)擔(dān)保，而之后的擔(dān)保數(shù)額越來越大，超過了自己的能力范圍。

由于企業(yè)和擔(dān)保人常某都無法償還巨額債務(wù)，王某某就借此提出要利用虛假材料，從銀行套取資金，此時，常某已無法拒絕了。“不做有可能就會遭到其他的惡劣行徑，或遭受一些人身攻擊，還會造成崗位的丟失。”

除去兩次作案提供便利的銀行高管，為了保證造假印章和材料能夠順利通過審核，成功套取現(xiàn)金，王某某還必須打點(diǎn)好多個環(huán)節(jié)的銀行工作人員和中間人，僅支付給犯罪嫌疑人常某的就有4000萬元。王某某說，10個億有將近2個億，給了中間人。

警方介紹，專案組前后輾轉(zhuǎn)云南、北京、上海、山西等地，共抓獲涉案嫌疑人13人，后經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查批捕7人，查封凍結(jié)涉案賬戶2億多元。目前，此案還在進(jìn)一步偵辦中。