保監(jiān)會(huì)強(qiáng)化公開質(zhì)詢 舉牌、實(shí)控人等被納入質(zhì)詢范圍

每經(jīng)記者袁園每經(jīng)編輯姚茂敦 繼公開質(zhì)詢昆侖健康股東關(guān)系之后，保監(jiān)會(huì)為公開質(zhì)詢立規(guī)。 3月15日，保監(jiān)會(huì)正式出臺(tái)《關(guān)于完善監(jiān)管公開質(zhì)詢制度有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡稱《通知》），確定公開質(zhì)詢機(jī)制，督促保險(xiǎn)公司及相關(guān)方提高合規(guī)水平?！锻ㄖ穼ΡｋU(xiǎn)公司的質(zhì)詢范圍、質(zhì)詢對象和質(zhì)詢形式作出規(guī)范，并要求被質(zhì)詢?nèi)苏鎸?shí)、準(zhǔn)確、清晰地給予回復(fù)。 “公開質(zhì)詢可以讓社會(huì)公眾有更多的知情權(quán)，了解保險(xiǎn)企業(yè)的經(jīng)營狀況、保險(xiǎn)監(jiān)管的法律法規(guī)以及政策實(shí)施的有效性等情況?！蹦畴U(xiǎn)企內(nèi)部人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，公開質(zhì)詢可以讓社會(huì)公眾通過相關(guān)政策監(jiān)督保險(xiǎn)公司的行為。 此前，保監(jiān)會(huì)曾就昆侖健康股權(quán)問題進(jìn)行過公開質(zhì)詢，但昆侖健康的質(zhì)詢回復(fù)尚未披露，二度問詢的效果未知。 舉牌、股東、實(shí)控人等納入質(zhì)詢范圍 征求意見近三個(gè)月后，保監(jiān)會(huì)公開質(zhì)詢制度正式落地生效?！锻ㄖ钒凑铡肮_透明、強(qiáng)化披露”的基本思路，充分利用公開質(zhì)詢機(jī)制，督促保險(xiǎn)公司及相關(guān)方提高合規(guī)水平。 據(jù)悉，公開質(zhì)詢制度是保監(jiān)會(huì)為解決保險(xiǎn)監(jiān)管中出現(xiàn)的虛假出資、股權(quán)代持、家族式控制等監(jiān)管難題，借助社會(huì)監(jiān)督進(jìn)行監(jiān)管的新招，內(nèi)容涉及質(zhì)詢范圍、質(zhì)詢對象、質(zhì)詢方式、以及質(zhì)詢要求和責(zé)任追究等多個(gè)方面。 從質(zhì)詢范圍來看共分四類，主要包括社會(huì)媒體關(guān)注、涉及公眾利益或可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)：公司治理類，包括保險(xiǎn)公司股權(quán)、股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金、關(guān)聯(lián)交易、治理運(yùn)作，董事、監(jiān)事及高級管理人員履職行為等有關(guān)問題；業(yè)務(wù)經(jīng)營類，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)模式、銷售理賠行為、重大保險(xiǎn)消費(fèi)投訴等有關(guān)問題；資金運(yùn)用類，包括保險(xiǎn)資金舉牌、收購、境外投資，以及與關(guān)聯(lián)方之間開展的保險(xiǎn)資金運(yùn)用等有關(guān)問題；監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的其他問題。 從質(zhì)詢對象來看，包括了保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司的實(shí)際控制人、股東、投資人及其關(guān)聯(lián)方和一致行動(dòng)人；保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員；以及其他利益相關(guān)方。 從質(zhì)詢形式來看，主要采取質(zhì)詢函的形式發(fā)至保險(xiǎn)公司，并在保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站公示，質(zhì)詢回復(fù)采取書面回復(fù)的方式報(bào)送至保監(jiān)會(huì)，并在保險(xiǎn)公司官方網(wǎng)站和保監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站予以公示。 從責(zé)任追究來看，監(jiān)管部門要求被質(zhì)詢?nèi)说幕貜?fù)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、清晰，對存在故意隱瞞或虛假信息等情況的，保監(jiān)會(huì)將納入不良誠信記錄，對違反監(jiān)管規(guī)定的，將采取公開譴責(zé)、責(zé)令改正、限制其股東權(quán)利等監(jiān)管措施。 保監(jiān)會(huì)表示，《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)監(jiān)管，及時(shí)有效回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，提高透明度建設(shè)的又一重要舉措：一是有利于豐富監(jiān)管方式和工具，提升監(jiān)管的有效性。二是有利于加強(qiáng)信息披露和社會(huì)輿論監(jiān)督，提高審核工作的透明度，建立外部約束機(jī)制。三是有利于督促保險(xiǎn)公司加強(qiáng)管理，建立內(nèi)部自律機(jī)制，提高合規(guī)管理水平。 “下一步，保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，有效防控公司治理、保險(xiǎn)產(chǎn)品和資金運(yùn)用等潛在風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康運(yùn)行?！北１O(jiān)會(huì)稱。 業(yè)內(nèi)：利于社會(huì)公眾對險(xiǎn)企進(jìn)行監(jiān)督 “公開質(zhì)詢可以讓社會(huì)公眾有更多的知情權(quán)，了解保險(xiǎn)企業(yè)的經(jīng)營狀況、保險(xiǎn)監(jiān)管的法律法規(guī)以及政策實(shí)施的有效性等情況?！鼻笆鲭U(xiǎn)企內(nèi)部人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，公開質(zhì)詢可以讓社會(huì)公眾通過相關(guān)政策監(jiān)督保險(xiǎn)公司的行為，這應(yīng)該是之前內(nèi)部約談的升級版。 公開質(zhì)詢標(biāo)志著保險(xiǎn)監(jiān)管信息開始全面步入“陽光化”時(shí)代。 “以往，社會(huì)公眾可能要等到監(jiān)管函出來之后，才了解到這家保險(xiǎn)公司的經(jīng)營狀況，或是通過市場傳聞來進(jìn)行側(cè)面了解，但難以保證真實(shí)性及準(zhǔn)確度。一旦監(jiān)管公開質(zhì)詢制度建立之后，保險(xiǎn)公司的經(jīng)營情況、保監(jiān)部門對保險(xiǎn)公司的監(jiān)督信息等情況將廣為人知。”多位業(yè)內(nèi)人士如是解讀公開質(zhì)詢制度的意義。 按照《通知》要求，公開質(zhì)詢制度于3月9日正式實(shí)施。目前，保監(jiān)會(huì)已啟動(dòng)公開質(zhì)詢制度，并將昆侖健康保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱昆侖健康）作為首次祭刀對象。 2月17日，針對媒體報(bào)道的昆侖健康實(shí)際控制人指向“佳兆業(yè)郭英成家族”，保監(jiān)會(huì)向昆侖健康發(fā)布問詢函了解其四家股東是否與“佳兆業(yè)郭英成家族”有關(guān)、入股資金是否來源于“佳兆業(yè)郭英成家族”下屬企業(yè)或其關(guān)聯(lián)方等。2月24日，昆侖健康在給予保監(jiān)會(huì)的回復(fù)中對四家股東與“佳兆業(yè)郭英成家族”有關(guān)的問題予以否認(rèn)，并稱公司并無實(shí)際控制人。而財(cái)新記者查閱工商資料發(fā)現(xiàn)，上述四家股東在歷史沿革過程中，工商資料登記備案的股東或者高管姓名都存在與佳兆業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)的股東或高管重名的情況；四家股東最新股權(quán)結(jié)構(gòu)也高度一致，且最新的股權(quán)變更也均發(fā)生在2016年6月22日前后，其中三家集中于2016年6月22日完成股權(quán)變更，此時(shí)距離四家險(xiǎn)企受讓昆侖健康股權(quán)的時(shí)間不足兩月。 保監(jiān)會(huì)于3月1日二度問詢昆侖健康，要求其進(jìn)一步就四家公司股東入股昆侖健康的資金來源，以及四家公司股東各自股東的資金來源等作出說明。保監(jiān)會(huì)同時(shí)還要求昆侖健康對其作出聲明的另外一家股東——深圳市嘉豪盛實(shí)業(yè)有限公司實(shí)際控制人情況與工商資料登記不符的情況作出說明，并要求披露深圳嘉豪盛上一級股東北京久晟股權(quán)投資中心（有限合伙）的情況。 目前，保監(jiān)會(huì)二度質(zhì)詢昆侖健康的質(zhì)詢回復(fù)尚未披露。