2016年公安破獲地下錢莊案件380余起，涉案金額逾9000億

記者26日從公安部獲悉，2016年，全國公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢莊重大案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點(diǎn)500余個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

據(jù)介紹，2016年，為嚴(yán)厲打擊地下錢莊犯罪，維護(hù)國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟(jì)金融安全，服務(wù)反腐敗國際追逃追贓工作，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門在全國繼續(xù)部署開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動。

近年來，“地下錢莊”的犯罪觸角已經(jīng)從閩粵、江浙、山東等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國大部分省市，犯罪領(lǐng)域涉及金融證券、外貿(mào)出口、房產(chǎn)建筑等各個產(chǎn)業(yè)，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”，嚴(yán)重干擾國家正常金融秩序運(yùn)行。

26日，記者就地下錢莊類型、經(jīng)營模式和如何打擊地下錢莊等問題專訪了公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負(fù)責(zé)人束劍平，揭秘“地下錢莊”。

地下錢莊主要分為三類

束劍平說，目前，國內(nèi)的地下錢莊主要分為三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。

一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動，這一類型地下錢莊交易量非常大，運(yùn)作更加專業(yè)，發(fā)現(xiàn)難，打擊難度大。

此類地下錢莊出現(xiàn)較早，又被稱為“對敲型”地下錢莊，即資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動，通常以對賬的形式來實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。

二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為“換匯黃牛”，規(guī)模相比并不大，現(xiàn)鈔交易較多。

三是支付結(jié)算型地下錢莊：不法分子通過設(shè)立空殼公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、套現(xiàn)等需要。

“洗白”各類違法犯罪資金

“地下錢莊存在最大的動力，來自灰色資金和犯罪資金的需求。”束劍平說，很多犯罪資金是通過地下錢莊進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

據(jù)了解，近年來，一些貪腐資金也通過地下錢莊轉(zhuǎn)到境外，成為“洗錢工具”；另外，還為其他上游犯罪，如騙稅、騙取政府出口獎勵、騙匯、逃匯提供條件，成為幫兇。

束劍平表示，地下錢莊具有很大危害性：首先，地下錢莊違法犯罪活動嚴(yán)重擾亂國家金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟(jì)金融安全。第二，地下錢莊助長和滋生了經(jīng)濟(jì)犯罪、毒品犯罪、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動。

加大打擊力度應(yīng)對犯罪手段升級帶來的挑戰(zhàn)

“收取的手續(xù)費(fèi)低、匯款時間快、匯款額上不封頂，此外，不會過問資金來源去向。”束劍平認(rèn)為，地下錢莊與銀行及其他一些合法機(jī)構(gòu)相比，具有一定的誘惑性，尤其是對于一些資金來源有問題的人。

近年來，隨著公安機(jī)關(guān)打擊力度的不斷加大，不法分子的反偵查意識越來越強(qiáng)，手法不斷地變化更新，運(yùn)作方式也越來越隱蔽。

束劍平表示，公安機(jī)關(guān)對地下錢莊采取了專項(xiàng)加常規(guī)并行的打擊機(jī)制。針對地下錢莊犯罪高發(fā)的情況，公安部及時會同中國人民銀行等相關(guān)部門，在全國組織開展專項(xiàng)打擊；同時，部署各地公安機(jī)關(guān)對日常發(fā)現(xiàn)的線索開展持續(xù)偵查打擊。

下一步，公安機(jī)關(guān)將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴(yán)打高壓態(tài)勢，切實(shí)維護(hù)國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟(jì)安全。

同時，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，一定要通過合法、正規(guī)的金融渠道進(jìn)行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金，不但不受法律保護(hù)，而且可能面臨財產(chǎn)損失和法律責(zé)任風(fēng)險。