中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)恒大人壽資金運(yùn)用違規(guī)行為進(jìn)行處罰

日前，保監(jiān)會(huì)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的恒大人壽股票投資等方面存在的違規(guī)行為，依法給予該公司限制股票投資一年、兩名責(zé)任人分別行業(yè)禁入五年和三年的行政處罰決定。此外，還對(duì)該公司采取下調(diào)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資比例上限至20%、責(zé)令撤換另兩名相關(guān)責(zé)任人、責(zé)令就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行整改等三項(xiàng)監(jiān)管措施。

近年來(lái)，保監(jiān)會(huì)切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，連續(xù)出臺(tái)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)控指引、信息披露、資產(chǎn)負(fù)債匹配管理、進(jìn)一步規(guī)范股票投資等一系列的制度，同時(shí)加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，對(duì)有關(guān)公司采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約談主要負(fù)責(zé)人、下發(fā)監(jiān)管函、暫停股票委托投資資格等監(jiān)管舉措。2016年12月，保監(jiān)會(huì)派出檢查組對(duì)恒大人壽開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該公司存在未按監(jiān)管規(guī)定開(kāi)展股票委托投資業(yè)務(wù)、投資內(nèi)控管理薄弱等問(wèn)題，在深入調(diào)查取證的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會(huì)按照法定程序和《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，作出上述行政處罰及監(jiān)管措施決定。

保監(jiān)會(huì)始終將防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)放在監(jiān)管工作的重要位置，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資和穩(wěn)健投資。保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)牢牢把握保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革發(fā)展的總體方向，加大制度規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)防范相關(guān)工作力度，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金更好地服務(wù)主業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

以下為保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)全文：

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書(shū)（保監(jiān)罰〔2017〕14號(hào)）

當(dāng)事人：恒大人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)恒大人壽）

住所：重慶市北部新區(qū)星光大道92號(hào)土星B1幢25層

法定代表人：彭建軍

當(dāng)事人：劉浩

身份證號(hào)：44010619741217XXXX

職務(wù)：時(shí)任恒大人壽董事會(huì)秘書(shū)、副總經(jīng)理

住址：廣州市荔灣區(qū)匯龍港

當(dāng)事人：呂海龍

身份證號(hào)：42062119790718XXXX

職務(wù)：時(shí)任恒大人壽投資管理中心股票投資部總經(jīng)理

住址：廣東省深圳市福田區(qū)深南中路

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）的有關(guān)規(guī)定，我會(huì)對(duì)恒大人壽涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出聽(tīng)證申請(qǐng)和陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，恒大人壽存在以下違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為：

2016年1－11月，恒大人壽未按照保險(xiǎn)資金委托投資管理要求開(kāi)展股票投資，股票投資交易筆數(shù)2480筆，股票平均持有期73天，其中9月下旬至11月上旬短期炒作相關(guān)股票造成惡劣社會(huì)影響。

時(shí)任恒大人壽董事會(huì)秘書(shū)、副總經(jīng)理劉浩，時(shí)任恒大人壽投資管理中心股票投資部總經(jīng)理呂海龍對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，我會(huì)決定作出如下處罰：

恒大人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第一百零六條及《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十四條，給予恒大人壽限制股票投資1年的處罰；根據(jù)該法第一百七十七條，給予劉浩禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年的處罰，給予呂海龍禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)3年的處罰。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

2017年2月25日

在以上處罰結(jié)果公布后，恒大人壽發(fā)布公告作出表態(tài)：公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)，認(rèn)真整改，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，一定堅(jiān)持“保險(xiǎn)姓保”的發(fā)展理念，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資和穩(wěn)健投資的基本原則，為保險(xiǎn)業(yè)的平穩(wěn)健康發(fā)展做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。