保監(jiān)會(huì)首發(fā)問(wèn)詢函背后: 公司治理成監(jiān)管重點(diǎn) 多家險(xiǎn)企配合檢查

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每經(jīng)記者 涂穎浩 每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 李晃

2月17日，保監(jiān)會(huì)向昆侖健康下發(fā)問(wèn)詢函，要求其說(shuō)明其四家公司之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，是否與“佳兆業(yè)郭英成家族”有關(guān)等問(wèn)題。值得一提的是，這是保監(jiān)會(huì)首次運(yùn)用問(wèn)詢函的方式強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，針對(duì)公司治理等方面的問(wèn)題健全監(jiān)管制度。

20日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲得了昆侖健康方面對(duì)此事的回應(yīng)。該公司的負(fù)責(zé)人表示：“我公司會(huì)將收集到的股東反饋的信息，在保監(jiān)會(huì)要求的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行如實(shí)回復(fù)。”對(duì)此，一位保險(xiǎn)公司高管對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“今年保監(jiān)強(qiáng)調(diào)對(duì)于保險(xiǎn)公司的治理結(jié)構(gòu)，特別是股東的結(jié)構(gòu)上穿透監(jiān)管，而原來(lái)在這些方面可能并不是很透明。”

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從行業(yè)內(nèi)了解到，在保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管不斷加強(qiáng)的背景下，目前已有多家險(xiǎn)企配合保監(jiān)會(huì)相關(guān)的公司治理結(jié)構(gòu)檢查工作。

●穿透式監(jiān)管險(xiǎn)企股東結(jié)構(gòu)

公司治理是今年保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管重點(diǎn)之一，也被保監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)多次作為保險(xiǎn)公司激進(jìn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)因提及。

近日，記者注意到，保監(jiān)會(huì)首次采取問(wèn)詢函的形式，要求相關(guān)保險(xiǎn)公司說(shuō)明股東是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、是否存在實(shí)際控制人等情況。

20日，一位保險(xiǎn)公司高管在與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示：“最近我們看到監(jiān)管的動(dòng)作比較多，特別是去年末至今年初這一階段保監(jiān)會(huì)發(fā)了很多文件，在產(chǎn)品、投資、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等多個(gè)方面都做了很多的約束。今年保監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)對(duì)于保險(xiǎn)公司的治理結(jié)構(gòu)，特別是股東結(jié)構(gòu)上穿透監(jiān)管，而原來(lái)在這些方面可能并不是很透明。”

“不過(guò)，在具體的監(jiān)管上，監(jiān)管層在這方面卻不見得使得上勁兒。”上述人士表示，例如，一些公司背后比較復(fù)雜的股權(quán)邏輯關(guān)系，對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)講，一方面沒有那么多人手去一家一家地把股東結(jié)構(gòu)搞清楚；另一方面對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)講也不見得有權(quán)限。

就保監(jiān)會(huì)此次下發(fā)的問(wèn)詢函的最后一條，“請(qǐng)你公司及股東就提供說(shuō)明的真實(shí)性出具承諾函，如有虛假或隱瞞信息，自行承擔(dān)后果，自愿接受保監(jiān)會(huì)對(duì)所持股權(quán)采取的處置措施。”上述人士解讀為，在提供相關(guān)說(shuō)明的同時(shí)，要對(duì)所提供的情況承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，是一種比較特別的方式。“相對(duì)于一家一家去調(diào)查的方式，運(yùn)用這種方式監(jiān)管可能更有效一些。”

“從行業(yè)的角度來(lái)講，監(jiān)管層可能是要從根本上（公司治理層面）解決很多問(wèn)題，比如關(guān)聯(lián)交易等問(wèn)題。”上述人士還指出，在公司治理過(guò)程中，（某些公司）看上去股權(quán)是分散的，股東之間彼此是制衡的，而一旦具有關(guān)聯(lián)關(guān)系，制衡的作用也就減弱了，就可能在公司的經(jīng)營(yíng)方面出現(xiàn)一些比較大的偏差。此前，監(jiān)管層曾在公開場(chǎng)合表示，決不能讓保險(xiǎn)公司成為大股東的融資平臺(tái)和“提款機(jī)”，切實(shí)防范保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

●公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作啟動(dòng)

而就在保監(jiān)會(huì)發(fā)出上述問(wèn)詢函的前一天，保監(jiān)會(huì)在京召開了保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作啟動(dòng)會(huì)。保監(jiān)會(huì)副主席梁濤在會(huì)上表示，此次保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，是公司治理監(jiān)管啟動(dòng)以來(lái)首次覆蓋全部中外資保險(xiǎn)公司的全面評(píng)估，是深入貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議精神，堅(jiān)決落實(shí)“保險(xiǎn)業(yè)姓保、保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)”的重要舉措，是對(duì)全行業(yè)公司治理狀況的一次大摸底、大體檢、大排查，對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)把脈診病，全面摸清保險(xiǎn)公司治理的現(xiàn)狀和底數(shù)，找出其中的差距和不足，持續(xù)抓好后續(xù)整改落實(shí)，夯實(shí)公司治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)，切實(shí)提升行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力具有深刻的現(xiàn)實(shí)意義和歷史意義。

同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，此次公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的三大重點(diǎn)為：第一，重點(diǎn)抓好股東股權(quán)評(píng)估，重點(diǎn)從股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、投資入股行為、股權(quán)變更以及股東行為等方面，考察、評(píng)估股東的投資入股、股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及履行股東權(quán)利義務(wù)方面的規(guī)范性，摸清、分析潛在的風(fēng)險(xiǎn)；

第二，重點(diǎn)抓好“三會(huì)一層”(股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層)運(yùn)作評(píng)估，重點(diǎn)核查是否建立適合自身情況的公司治理機(jī)制以及公司治理實(shí)際運(yùn)行情況，重點(diǎn)摸清公司治理的新動(dòng)向，分析面臨的新情況、新問(wèn)題、新風(fēng)險(xiǎn)；

第三，重點(diǎn)抓好公司內(nèi)部管控機(jī)制評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部管控，加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易公允性和透明度的評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)公司章程制定和執(zhí)行情況的評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控和合規(guī)管理機(jī)制，內(nèi)審和問(wèn)責(zé)機(jī)制、薪酬激勵(lì)機(jī)制的實(shí)際運(yùn)行情況，進(jìn)一步促進(jìn)保險(xiǎn)公司建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制。

最后，梁濤強(qiáng)調(diào)，此次公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作是2017年保險(xiǎn)監(jiān)管的首項(xiàng)重點(diǎn)工作，保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管只能加強(qiáng)，不能削弱。

而據(jù)《北京商報(bào)》此前報(bào)道，保監(jiān)會(huì)曾于2016年12月就首次開展了保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理綜合評(píng)價(jià)工作，共對(duì)127家中資保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)判，致力于加強(qiáng)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理分類監(jiān)管。但公司治理從“形似”到“神似”，在充分發(fā)揮治理機(jī)制有效性方面還有一定差距。例如，獨(dú)立董事獨(dú)立性缺失、專職內(nèi)審人員不足、董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)無(wú)實(shí)質(zhì)運(yùn)作、薪酬管理不規(guī)范等問(wèn)題仍然廣泛存在。

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還從行業(yè)內(nèi)了解到，在保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管不斷加強(qiáng)的背景下，目前已有多家險(xiǎn)企配合保監(jiān)會(huì)相關(guān)的公司治理結(jié)構(gòu)檢查工作。例如，一家總部位于華南的保險(xiǎn)公司已成立專門的項(xiàng)目組，從成員構(gòu)成而言，分別由董事長(zhǎng)擔(dān)任項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人，公司董秘為具體事務(wù)負(fù)責(zé)人，顯示出公司對(duì)此事的高度重視。

對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)這次的動(dòng)作還是較為有效的。