公安部：電信詐騙轉(zhuǎn)向農(nóng)信社和地方銀行開(kāi)戶

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬(wàn)敏    

每經(jīng)記者 萬(wàn)敏 每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 李晃

12月13日，中國(guó)工商銀行在北京舉辦“新服務(wù)，心滿意”服務(wù)提升季發(fā)布會(huì)，公安部刑偵局副巡視員陳士渠在發(fā)布會(huì)上通報(bào)了近期電信詐騙案件的相關(guān)情況，他表示，公安機(jī)關(guān)在偵查辦案中發(fā)現(xiàn)，金融行業(yè)有以下四個(gè)方面的問(wèn)題：

第一，依然還存在大量非實(shí)名銀行卡被騙子用來(lái)層層轉(zhuǎn)賬，提取贓款。目前，不法分子在國(guó)有銀行難以批量開(kāi)卡或代開(kāi)卡后，逐漸向各地的農(nóng)村信用社和地方銀行轉(zhuǎn)移；在東部省份難以開(kāi)卡，逐漸向貴州、云南、新疆等西部地區(qū)轉(zhuǎn)移，“我們最近打掉的一個(gè)團(tuán)伙還繳獲了上千張銀行卡。”陳士渠表示。

第二，網(wǎng)銀登錄的IP地址沒(méi)有限制，被身處臺(tái)灣地區(qū)的電信詐騙集團(tuán)利用，騙子身處境外可隨時(shí)登錄網(wǎng)銀，并呈金字塔狀層層轉(zhuǎn)賬，實(shí)現(xiàn)境外取現(xiàn)。在2015年共計(jì)被騙的222億元人民幣中，有一半是被臺(tái)灣的電信詐騙團(tuán)伙騙走了。

第三，大量非銀行支付機(jī)構(gòu)被騙子用來(lái)轉(zhuǎn)賬洗錢，絕大部分大陸系詐騙案件涉及支付機(jī)構(gòu)，陳士渠稱，這一情況已向人民銀行、銀監(jiān)會(huì)通報(bào)。

第四，POS機(jī)成為騙子套取銀行卡信息，洗錢套現(xiàn)的工具。絕大多數(shù)大陸系案件通過(guò)POS機(jī)來(lái)套現(xiàn)。在辦案中發(fā)現(xiàn)有POS機(jī)被非法改裝，大量套取銀行卡信息后在網(wǎng)上出售，嚴(yán)重影響國(guó)家的金融安全。

此外，工商銀行副行長(zhǎng)李云澤還表示，在運(yùn)用外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)實(shí)時(shí)攔截電信詐騙匯款交易并取得顯著成效的基礎(chǔ)上，近期工行還與公安部合作開(kāi)發(fā)投產(chǎn)國(guó)內(nèi)首款電信詐騙公益查詢軟件——工銀融安e信，社會(huì)公眾僅需下載工行融e聯(lián)客戶端，即可隨時(shí)對(duì)可疑匯款賬戶進(jìn)行查詢，如該賬戶已被公安機(jī)關(guān)列入黑名單，即會(huì)提示客戶謹(jǐn)慎操作，從而大大降低受騙概率。該軟件一經(jīng)推出即廣受關(guān)注，在2個(gè)多月的時(shí)間里已有超過(guò)70萬(wàn)用戶使用，反響良好。

12月1日，央行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)261號(hào)文）正式實(shí)施，全國(guó)已經(jīng)有效堵截多起電信詐騙案件。央行支付結(jié)算司副司長(zhǎng)樊爽文日前透露，截至12月7日，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)全國(guó)堵截涉嫌電信詐騙案件367起，因涉嫌詐騙撤銷ATM轉(zhuǎn)賬175筆，涉及金額189萬(wàn)元。此外，各商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)冒名和拒絕異常開(kāi)戶近7000人次，可見(jiàn)相關(guān)政策措施的效果十分明顯。