徽融通涉嫌非法吸存被立案 融資項(xiàng)目標(biāo)的被指造假

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 查道坤    

◎每經(jīng)記者 查道坤

安徽P2P平臺徽融通（安徽天貸金融咨詢服務(wù)有限公司旗下P2P平臺）出現(xiàn)兌付問題引發(fā)各方關(guān)注。

據(jù)記者了解，目前徽融通在合肥的辦公現(xiàn)場已經(jīng)人去樓空。記者從合肥官方獲取的合肥市公安局蜀山分局立案告知書顯示：安徽天貸金融咨詢服務(wù)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案一案（合蜀(經(jīng))受案字（20165090號），我局經(jīng)審查認(rèn)為擬立為刑事案件，決定對此立案。

值得注意的是，在徽融通出問題后，關(guān)于其融資項(xiàng)目標(biāo)的的真實(shí)性成為焦點(diǎn)。據(jù)投資者給記者發(fā)來的相關(guān)信息，其標(biāo)的公司的名稱無一例外地都被打上了馬賽克，投資者無法確認(rèn)融資公司的具體名稱。

投資者袁先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，投資者5月31日晚間在舒城與公司董事長周勤得談判時，周親口承認(rèn)公司在2014年底虧損900萬元，從2015年開始到目前，所有借貸項(xiàng)目都是虛假標(biāo)的，是公司自融。

辦公現(xiàn)場人去樓空

雖然出現(xiàn)了兌付問題，但是截至記者發(fā)稿，徽融通網(wǎng)站依然能正常打開。

6月2日，記者在位于合肥市政務(wù)區(qū)新城國際大廈B座3F的徽融通辦公現(xiàn)場看到，公司大門緊閉，通過玻璃門可以看到，里面已無任何辦公人員，原有的徽融通公司標(biāo)牌已被拿掉。

投資者盧女士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“（徽融通）公司在5月下半月就開始陸續(xù)轉(zhuǎn)移，在5月30日被曝出問題時，都已經(jīng)搬遷完畢，投資者再去看時，已經(jīng)是空無一人的辦公場所。”

有意思的是，在5月下旬還有客服人員向投資者打電話推薦新產(chǎn)品，“就在他們偷偷搬遷過程中，公司還不斷向我們投資者推薦新的產(chǎn)品，我們都被蒙在鼓里，其實(shí)在下半月的時候，給我們打電話的客服就應(yīng)該知道公司出現(xiàn)了資金鏈的問題。”投資者趙先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說。

6月1日問題已經(jīng)曝出時，徽融通一款產(chǎn)品還在銷售當(dāng)中，并且在當(dāng)天全部認(rèn)購?fù)戤叀Ｔ诿髦疽呀?jīng)出現(xiàn)資金問題之時，還讓投資者繼續(xù)投資，這讓不少投資者難以接受。

為此，在5月31日和6月1日，投資者前往安徽舒城和公司高管溝通解決方案。在6月1日上午，徽融通官網(wǎng)發(fā)布《承諾公告》，給出了兩種解決方案，不過該方案遭到了投資者的強(qiáng)烈反對。

隨后，在6月1日下午和6月2日，投資者紛紛向合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊(duì)報案以及向舒城公安報案。據(jù)記者了解，目前，合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊(duì)已介入調(diào)查。

一位參與報案的投資者對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“投資者以非法集資的名義向公安機(jī)關(guān)報案，目前報案的投資者已經(jīng)超過100名，并且我們也向舒城當(dāng)?shù)氐墓膊块T報案。”

同時，針對目前的局面，徽融通已經(jīng)成立以總監(jiān)黃俊為主的善后小組，目前主要工作是接待投資者，已經(jīng)辦理投資者選擇的解決方案的訴求?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》致電該小組，但是對方并不愿意就此事多談。

項(xiàng)目被指造假融資

值得注意的是，徽融通作為P2P借貸平臺，所有的產(chǎn)品都是由固定的公司借款，而付出超過15%的高利息作為代價。據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從徽融通網(wǎng)站粗略統(tǒng)計，從2013年3月上線到目前，已經(jīng)有超過380家公司在該平臺上借款，每家公司借貸金額從20萬元至300萬元不等。

徽融通官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至今年5月31日，徽融通總成交金額24億多元，僅在5月份的投資金額就近1億元。

在徽融通5月30日出現(xiàn)提現(xiàn)問題后，關(guān)于平臺上借貸公司的真實(shí)性成為投資者關(guān)注的焦點(diǎn)，“投資標(biāo)的真實(shí)性，投資者并未進(jìn)行過實(shí)地的調(diào)查，借貸公司的營業(yè)執(zhí)照和抵押物都會在網(wǎng)上進(jìn)行公布，每一位購買標(biāo)的的投資者都可以看到，我們起初是確信的。”盧女士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說。

有意思的是，投資者給《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)來的標(biāo)的公司相關(guān)材料顯示，無論是公司的營業(yè)執(zhí)照還是借款合同，標(biāo)的公司的名稱都被打上馬賽克，無法得知公司的全名。比如某科技公司因?yàn)槎唐谫Y金周轉(zhuǎn)問題，向徽融通平臺借款280萬元，但是徽融通網(wǎng)站公布給投資者的材料，無論是該借款的借款合同和營業(yè)執(zhí)照上公司名稱一欄都被隱去。

投資者袁先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“起初我也懷疑過標(biāo)的的真實(shí)性，但是投資一段時間發(fā)現(xiàn)無論本金和利息都正常兌付，所以那種懷疑在隨后也就打消了，但是目前可以確信的是，所有的標(biāo)的項(xiàng)目中大部分都是造假。”這一說法沒有得到徽融通方面或警方的證實(shí)。

之所以袁先生這么肯定地說，還是源于5月31日晚間與公司董事長周勤得的談判，“周自己承認(rèn)，公司在2014年底虧損了900萬元，從2015年到目前所有的標(biāo)的都是虛假的，承認(rèn)他們在自融。”

這一說法，得到了當(dāng)晚在現(xiàn)場談判的投資者和徽融通客服人員的證實(shí)。多位投資者向記者表示，周勤得承認(rèn)虛假標(biāo)的融資，“這是讓我們投資者無法接受的，他們這是在欺詐投資者，進(jìn)行非法集資，是蓄意已久的陰謀。”袁先生表示。

針對徽融通以虛假標(biāo)的進(jìn)行融資一事，安徽天貸金融公司一位不愿具名的員工對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“平臺上線之初，很多標(biāo)的是真實(shí)的，但是從2014年下半年開始標(biāo)的真實(shí)的很少，周（勤得）承認(rèn)虛假標(biāo)的融資說法沒有錯，確實(shí)是采取虛假標(biāo)的進(jìn)行自融。”

龍舒酒業(yè)股權(quán)融資

除了通過徽融通平臺進(jìn)行集資之外，周勤得還通過龍舒酒業(yè)進(jìn)行集資。據(jù)多位投資者向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者介紹稱，從2015年下半年開始，徽融通的客戶就開始向投資者推銷龍舒酒業(yè)股權(quán)認(rèn)籌計劃，“客服和我們說，龍舒酒業(yè)開始籌備上市，目前推出了部分股份給投資者認(rèn)籌，我投資了2萬元買了龍舒酒業(yè)的股權(quán)。”盧女士表示。

投資者提供的《龍舒宴A輪股權(quán)眾籌項(xiàng)目介紹》顯示，龍舒酒業(yè)表示之所以要股權(quán)融資，是為了布局全國，沖擊上市，并且打造年產(chǎn)50000噸白酒花園式工廠，形成集團(tuán)化模式。

此外，上述介紹材料還顯示，龍舒酒業(yè)股權(quán)融資以2萬元為一個單位，投資者最多可以買3個單位，即6萬元。投資者購買1個單位可獲得龍舒酒業(yè)2萬元原始股，并且獲得龍舒酒業(yè)2萬元高檔酒作為獎勵，在公司上市之后股東退出，預(yù)計收益為3至50倍。

根據(jù)龍舒酒業(yè)計劃，在2015年9月30日結(jié)束A輪眾籌，2015年10月15日啟動上市方案，2015年10月30日開啟B輪眾籌方案，2016年12月之前完成主板上市或者新三板掛牌。

盧女士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“我買了2萬元，公司給我送了2萬元的酒水，有30多箱，我還付了幾百元的物流費(fèi)，從購買股權(quán)到現(xiàn)在，就分紅一次，也才300元。”

與盧女士一樣，投資者袁先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“我購買了6萬元的股權(quán)，同樣也獲得了價值6萬元的酒水。”

投資者給記者發(fā)來的《安徽龍舒酒業(yè)原始股投資委托協(xié)議書》顯示，購買6萬元原始股，占比總股本0.0171%，除了獲得6萬元酒水之外，還將獲得價值120萬元的龍舒酒業(yè)特許經(jīng)營權(quán)。

投資者不接受酒水兌付

對于投資者所說的龍舒酒業(yè)進(jìn)行股權(quán)融資的說法，記者在龍舒酒業(yè)的官網(wǎng)也得到證實(shí)。在2015年6月6日，公司官網(wǎng)以《熱烈祝賀龍舒酒業(yè)股權(quán)A輪眾籌正式啟動》，文章詳細(xì)說了龍舒酒業(yè)股權(quán)融資的情況，并刊登了股權(quán)融資的相關(guān)書面材料，以及評估公司對龍舒酒業(yè)資產(chǎn)評估報告報告書，與投資者發(fā)給記者的說法以及發(fā)來的材料一致。

同時，上述安徽天貸金融員工對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“除了對投資者推薦之外，公司客服人員和員工都購買了龍舒酒業(yè)的股權(quán)，最少的也購買了兩萬，僅此一項(xiàng)公司員工就投入了五六百萬元，投資者投入的資金更多。”

市場價值評估超過3.5億元，并且即將在新三板掛牌，這對投資者來說具有很大的誘惑，因此吸引了徽融通眾多投資者的參與。

“參與徽融通投資的至少一半以上的投資者都購買了龍舒酒業(yè)的原始股，現(xiàn)在徽融通出現(xiàn)資金問題，這也就意味著龍舒酒業(yè)的資金鏈出現(xiàn)問題，公司承諾我們購買原始股的計劃也無法兌現(xiàn)，現(xiàn)在來看，周勤得是通過徽融通和龍舒酒業(yè)兩個平臺進(jìn)行融資。”袁先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說。

值得注意的是，無論是通過徽融通還是參與了龍舒酒業(yè)的股權(quán)認(rèn)籌，目前關(guān)鍵的問題是龍舒酒業(yè)能否償還投資者的資金。

投資者趙先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說，“我們現(xiàn)在想了解的是，公司通過虛假標(biāo)的融資的那么多資金都轉(zhuǎn)移到哪里了，否則僅僅依靠龍舒酒業(yè)目前的資產(chǎn)很難償還投資者的本金。”

如果按照龍舒酒業(yè)給出的解決方案，30%的以酒水兌付投資者，以投資50萬元為例，那么需要15萬元兌付酒水。按照龍舒酒業(yè)官網(wǎng)公布的龍舒宴系列酒的價值計算，其中龍舒宴60年窖藏龍壇每瓶價值高達(dá)9999元，這也就意味著投資者可以領(lǐng)取15瓶酒。

不過，按照徽融通的承諾公告在6月5日進(jìn)行第一次兌付投資者4%本金，然后在一年時間內(nèi)，兌付投資者70%本金。但是截至記者發(fā)稿時，承諾公告并未兌現(xiàn)，投資者不能提取4%本金。

“我們現(xiàn)在除了報案，等待公安機(jī)關(guān)調(diào)查結(jié)果之外，6月5日是我們投資者比較關(guān)鍵的一天，公司有沒有資金，當(dāng)天是否兌付就非常清楚。不過無論是何種結(jié)果，投資者都無法接受酒水的兌付方案。”投資者趙先生對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說。