易乾財富一分公司被調(diào)查 P2P金融平臺又起風波？

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 查道坤 沈溦    

每經(jīng)記者 查道坤 沈溦 攝影報道

繼快鹿和中晉系等相繼爆發(fā)風波后，4月11日，有媒體援引不愿具名知情人士稱，監(jiān)管機構(gòu)正在調(diào)查南京易乾寧金融信息咨詢有限公司（以下簡稱易乾財富）及其子公司是否存在金融違規(guī)行為。

事實果真如此嗎？《每日經(jīng)濟新聞》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然易乾財富所在的江蘇南京公司總部目前正常營業(yè)，并未出現(xiàn)任何異常，但易乾財富紹興分公司確實在接受檢查。

對于紹興分公司被查，易乾財富總部所在地的南京市金融部門相關(guān)人士表示，他們沒有參與調(diào)查，但是關(guān)注到了相關(guān)問題，“具體是哪一級部門參與調(diào)查，目前不便透露，但是被調(diào)查并不意味著公司有問題”。

當日，記者聯(lián)系采訪易乾財富總部，但未能獲得正面置評，對方表示“一切以公告為準”。

●紹興分公司接受檢查

4月11日下午，記者趕到易乾財富紹興分公司所在地——紹興迪蕩新城昆侖國際，一走進樓內(nèi)大廳，就看到不少人聚集在大樓休息處填寫資料。記者上前詢問是否購買易乾財富的理財產(chǎn)品，不過，多名人員并未理睬，其中一名自稱是投資者的人士表示，眼下只希望投資不要打水漂。

隨后，記者又來到位于易乾財富辦公室所在的辦公大樓33層，如網(wǎng)絡(luò)照片流傳所示，辦公場所正門已被貼上紹興市公安部門字樣的封條，而在后門及電梯間周圍，也有不少投資者在此詢問并填寫相關(guān)資料。

《每日經(jīng)濟新聞》記者從正門往內(nèi)看，公司辦公區(qū)域內(nèi)已無辦公人員，大多數(shù)資料也被搬走，只剩幾名身穿警服的人員在此值守。

一名投資者表示，他購買的是易乾寶月結(jié)系列一年期的產(chǎn)品，年利率為12%。在此的大多數(shù)人都在網(wǎng)上看到相關(guān)報道后才來此詢問，幾名留守職員則表示，公司只是暫時停業(yè)等待相關(guān)部門的檢查，不過易乾財富總部及其他分公司依然正常營業(yè)，公司也有能力兌付相應(yīng)的本金和利息。

記者隨后又以投資者的身份向一名留守公司外部的理財經(jīng)理詢問，該名職員表示，目前公司只是在接受紹興市公安部門的檢查，“可能是有部分經(jīng)營業(yè)務(wù)不符合紹興市當?shù)氐南嚓P(guān)規(guī)定，但公司大部分業(yè)務(wù)并沒有出現(xiàn)問題，目前只是為安撫投資者情況，讓他們填寫產(chǎn)品購買的備忘，以便警方處理完畢后公司結(jié)算。”

●南京公司總部目前正常營業(yè)

在給記者的回應(yīng)公告里，易乾財富表示，紹興分公司接受了相關(guān)部門的例行檢查，分公司領(lǐng)導和檢查人員進行了溝通交流，效果良好。易乾財富會積極配合相關(guān)部門的檢查與監(jiān)督，共同推動行業(yè)的健康發(fā)展，目前易乾經(jīng)營一切正常。

紹興市金融辦相關(guān)負責人對記者表示，目前金融辦方面也在關(guān)注該家公司的相關(guān)情況，不過網(wǎng)上所說的“將在11日發(fā)布情況說明”并不屬實，“只是謠傳”。而紹興市公安局方面也對記者表示，相關(guān)情況尚不便對外發(fā)布。

《每日經(jīng)濟新聞》記者通過易乾財富官網(wǎng)查詢顯示，該公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點基本覆蓋全國，僅在浙江紹興就有7處服務(wù)網(wǎng)點，包括兩處分公司和5處特許網(wǎng)點。

相對于浙江紹興的情況，易乾財富南京公司總部目前仍正常營業(yè)。

4月11日上午，《每日經(jīng)濟新聞》記者前往易乾財富位于南京中心大廈和南京國際金融中心的兩家辦公地點。記者在現(xiàn)場看到，目前并無任何異常，兩處辦公地點均在正常運營，并未出現(xiàn)投資者聚集的情況。

據(jù)易乾財富相關(guān)人員對記者介紹稱，目前投資者的利息正常發(fā)放，投資者的本金也可以隨時提取，公司資金鏈一切正常。

據(jù)記者了解，據(jù)其官方網(wǎng)站顯示，其商業(yè)模式為P2P模式。旗下有易乾寶月結(jié)系列和易乾寶封閉系列，其中月結(jié)系列1個月收益5%至6.2%、6個月收益9%至9.9%、12個月最高收益為12%。封閉系列3個月收益最高7.97%，12個月最高收益12.68%，24個月最高收益28.8%。

有知情人士對記者表示，正是如此高的收益率，易乾財富吸引了眾多投資。但對于上述理財產(chǎn)品的收益率，一名銀行相關(guān)從業(yè)人士表示，收益率屬于偏高，存在一定風險。

●關(guān)聯(lián)平臺眾多股權(quán)結(jié)構(gòu)復雜

值得注意的是，易乾財富背后的股權(quán)結(jié)構(gòu)較為復雜。

根據(jù)公司網(wǎng)站介紹稱：“易乾財富成立于2010年，聯(lián)合全美知名財富企業(yè)FUND364，引入國際先進的金融平臺運營理念和多層次風控管理機制。歷經(jīng)數(shù)年發(fā)展，易乾已在中國130個城市建立近500家分支機構(gòu)，擁有精英員工近萬人，服務(wù)高端金融客戶過百萬，是中國財富管理行業(yè)十大影響力品牌。”

在今年3月10日，易乾財富進行的注冊信息變更顯示，在2015年5月25日，股東中引入Fund364.Inc.。當前企業(yè)的股東分別為：江蘇弘富聚資產(chǎn)管理有限公司（自然人控股）、南京易乾匯投資企業(yè)（有限合伙）以及Fund364.Inc.，法人代表為沈佳。

除了上述股東之外，易乾財富關(guān)聯(lián)平臺眾多。公開資料顯示，易乾集團由方盾置業(yè)、易乾財富、南京易乾易購信息技術(shù)有限公司、寧軒婚慶策劃有限公司四大分支組成。

其中，方盾置業(yè)的股東分別為易乾海天和易乾寧資管，而易乾海天的股東為易乾寧資管和徐潤。

南京易乾匯投投資企業(yè)的股東又為沈佳（易乾財富法人代表）和南京碩駿貿(mào)易有限公司（股東為沈佳和楊維），江蘇弘富聚資產(chǎn)管理有限公司的股東為劉丹（易乾集團董事長）和達幸；南京易乾易購信息技術(shù)有限公司的股東為孫雷、易乾海天等。

股東中Fund364.Inc.最為吸引注意，據(jù)易乾財富官網(wǎng)介紹，F(xiàn)UND364（同F(xiàn)und364.Inc.）是美國加利福尼亞州的P2B市場平臺，專注于小企業(yè)實物抵押貸款，于2015年5月6日正式入股易乾財富。

此前曾有媒體稱，F(xiàn)UND364這家公司已經(jīng)停止了營業(yè)，與易乾財富合作的項目是否真的存在值得質(zhì)疑。易乾財富則公開回應(yīng)表示：“公司外資股東Fund364.Inc.目前經(jīng)營情況良好，其公司信息可從加利福尼亞州政府相關(guān)網(wǎng)站正常查詢得到。并不存在媒體報道所稱的‘無記錄狀態(tài)’、‘停止營業(yè)’等情況。”

易乾財富董事長劉丹也曾在接受采訪時公開表示，與易乾財富合作的美國FOUNDERS集團在美國南卡羅來納州的默特爾比奇城購入了4萬多畝的土地，用于地產(chǎn)開發(fā)。而此舉也使美國FOUNDERS集團成為當?shù)刈畲蟮耐顿Y商。

易乾財富發(fā)展歷程

★2010年1月11日 易乾南京分公司正式成立

★2011年12月21日 乾財富累計入金量突破5000萬

★2013年10月 易乾累計入金量突破10億

★2014年4月1日 全國機構(gòu)總業(yè)績單月突破兩億

★2015年5月6日 美國FUND364正式入股易乾